【2014年下半年銀行業(yè)初級(jí)資格考試教材>>>點(diǎn)擊查看】

　　考試目的 
　　通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)考人員運(yùn)用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則和職業(yè)操守分析判斷問(wèn)題、處理基本業(yè)務(wù)和解決內(nèi)部治理等問(wèn)題的能力。 

　　考試內(nèi)容 
　　一、中國(guó)銀行體系概況 
　　（一）中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織的職能、職責(zé)等基本內(nèi)容； 
　　（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的分類(lèi)、業(yè)務(wù)范圍及歷史沿革。
　　二、銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境 
　　（一）宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)全球化對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影響； 
　　（二）金融市場(chǎng)、金融工具和貨幣政策對(duì)銀行業(yè)務(wù)和管理的影響。

　　三、銀行主要業(yè)務(wù) 
　　（一）負(fù)債業(yè)務(wù)的種類(lèi)、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則及管理要求； 
　　（二）資產(chǎn)業(yè)務(wù)的種類(lèi)、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則及管理要求； 
　　（三）中間業(yè)務(wù)的種類(lèi)、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則及管理要求。 

　　四、銀行管理 
　　（一）公司治理的主體、利益相關(guān)者及信息披露要求； 
　　（二）銀行資本管理的國(guó)際監(jiān)管要求及我國(guó)資本監(jiān)管制度；
　　（三）銀行提高資本充足率的方法； 
　　（四）銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)、風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程及主要流程； 
　　（五）銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則和構(gòu)成要素；
　　（六）銀行合規(guī)管理的目標(biāo)及合規(guī)管理體系的基本框架； 
　　（七）銀行金融創(chuàng)新的基本原則及相關(guān)客戶(hù)利益保護(hù)要求。 

　　五、銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢(qián)法律規(guī)定 
　　（一）相關(guān)法律：中國(guó)人民銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、反洗錢(qián)法的有關(guān)內(nèi)容；
　　（二）違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任。

　　 六、銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
　　（一）存款業(yè)務(wù)的基本原則和法律規(guī)定； 
　　（二）授信業(yè)務(wù)的授信原則及法律規(guī)定； 
　　（三）銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容； 
　　（四）銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容。 

　　七、民商事法律基本規(guī)定 
　　（一）民事權(quán)利主體的種類(lèi)； 
　　（二）民事法律行為的條件和特征；
　　 （三）代理的種類(lèi)及特征； 
　　（四）有關(guān)法律制度：擔(dān)保法、公司法、票據(jù)法以及合同法的有關(guān)內(nèi)容。 

　　八、金融犯罪及刑事責(zé)任 
　　（一）金融犯罪的種類(lèi)及構(gòu)成； 
　　（二）破壞金融管理秩序罪的特征及相關(guān)刑事責(zé)任； 
　　（三）金融詐騙罪的特征及相關(guān)刑事責(zé)任；
　　（四）銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪的特征及相關(guān)刑事責(zé)任。 

　　九、銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容及相關(guān)規(guī)定
　　（一）《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》； 
　　（二）銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則；
　　（三）懲戒措施。 

　　如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。 
　　本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。