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2025年中級《風險管理》數字考點匯總

2025年中級銀行從業《風險管理》數字考點

1、2023年全球系統重要性銀行分組及附加資本要求

組別 附加資本要求（%） 2023年全球系統重要性銀行

5 3.5 空缺

4 2.5 摩根大通

3 2.0 美國銀行、花旗集團、匯豐銀行

2 1.5 中國農業銀行、中國銀行、巴克萊銀行、法國巴黎銀行、中國建設銀行、德意志銀

行、高盛集團、中國工商銀行、三菱東京UFG銀行、瑞銀集團

1 1.0

交通銀行、紐約梅隆銀行、法國BPCE銀行集團、法國農業信貸集團、荷蘭國際集團

、日本瑞穗金融集團、摩根士丹利、加拿大皇家銀行、西班牙桑坦德銀行、法國興

業銀行、渣打銀行、美國道富銀行、三井住友金融集團、加拿大多倫多道明銀行、

富國銀行

2、20世紀60年代以前，商業銀行的風險管理主要側重于資產業務的風險管理，強調保持商業銀行資產的流動

性。

3、哈里·馬柯維茨20世紀50年代提出的不確定條件下的投資組合理論，成為現代風險管理的重要基石。

4、威廉·夏普等在1964年提出的資本資產定價模型（CAPM），揭示了在一定條件下資產的風險溢價、系統性

風險和非系統性風險的定量關系，為現代風險管理提供了重要的理論基礎。

5、自20世紀90年代以來，基于風險管理的專業化分工，以及完善業務經營與風險管理的有效制衡、自我約束

機制的需要，國際銀行業相繼啟動了風險管理組織架構重建工作。

6、二級資本工具的合格標準【數字相關】

（1）原始期限不低于5年，并且不得含有利率跳升機制及其他贖回激勵。

（2）自發行之日起，至少5年后方可由發行銀行贖回，但發行銀行不得形成贖回權將被行使的預期，且行使贖

回權必須得到國務院銀行業監督管理機構的事先批準。

7、《商業銀行資本管理辦法》明確提出了四個層次的監管資本要求。