11.對單位或個人擅自設立銀行業金融機構的處理措施不包括(D)
A.由國務院銀行業監督管理機構予以取締
B.構成犯罪的，依法追究刑事責任
C.尚不構成犯罪的，由國務院銀行業監督管理委員會沒收違法所得
D.一律處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款
12.借用金融機構進行洗錢的技巧不包括(D)
A.匿名存款
B.利用銀行貸款掩飾犯罪收益
C.控制銀行和其他金融機構
D.建立空殼公司
13.下列哪個國家可以稱為“保密天堂”(C)
A.中國
B.美國
C.瑞士
D.德國
14.國務院金融監督管理機構的反洗錢職責不包括(A)
A.代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作
B.參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章
C.發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告
D.對所監管的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度要求
15.《金融機構反洗錢規定》自(C)起施行
A.2006年11月6日
B.2006年6月1日
C.2007年1月1日
D.2007年6月1日
16.國務院反洗錢行政主管部門是(A)
A.中國人民銀行
B.中國銀行業監督管理委員會
C.中國證券監督管理委員會
D.中國保險監督管理委員會
17.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的下列哪種行為會受到行政處分(A)
A.泄露因反洗錢知悉的國家機密、商業機密或者個人隱私
B.未按照規定建立法洗錢內部控制制度
C.未按照規定對職工進行反洗錢培訓
D.未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作
18.銀行過去籌集的資金特別是存款資金由于內外因素的變化而發生不規則的波動，受到沖擊并引發相關損失的可能性，這就是(B)
A.資產流動性風險
B.負債流動性風險
C.權益流動性風險
D.市場風險
19.銀行面臨客戶的未預期的大額款項支取，不得不折價售出相應金額的債券換取現金，從而銀行承擔了(C)
A.市場風險
B.信用風險
C.流動性風險
D.操作風險
20.銀行持有10年期的收益率為5%的公司債券，還有5年才到期，現在市場利率上升到6%，則銀行承受的損失源自(C)
A.市場風險
B.流動性風險
C.戰略風險
D.操作風險
