11.對銀行業金融機構的未經批準設立分支機構的行為的處罰是(ABC)

　　A.責令改正

　　B.情節特別嚴重的可以責令停業整頓或者吊銷經營許可證

　　C.有違法所得的，沒收違法所得

　　D.違法所得超過100萬的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款

　　12.關于洗錢，下列說法正確的是(ABD)

　　A.洗錢是為了掩飾非法收入的真實來源和存在，通過各種手段使非法的收入合法化

　　B.洗錢過程分為處置、培植、融合等三個階段

　　C.通過復雜的多種多層的金融交易，將非法的收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，這是洗錢的處置階段

　　D.匿名存款是洗錢的一種方式

　　13.被稱為“保密天堂”的國家和地區所具有的特征是(BCD)

　　A.銀行業監管有嚴刑峻法

　　B.有嚴格的銀行保密法

　　C.有寬松的金融規則

　　D.有自由的公司法和嚴格的公司保密法

　　14.洗錢的方式包括(ABCD)

　　A.偽造商業票據

　　B.走私

　　C.利用犯罪所得購置不動產

　　D.通過證券和保險業

　　15.中國人民銀行應當履行的反洗錢職責有(ABCD)

　　A.組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監控

　　B.制定或會同國務院有關金融監管機構制定金融機構反洗錢規章

　　C.向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況

　　D.在職責范圍內調查可以調查可以交易活動

　　16.中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行下列職責(ABC)

　　A.按照規定向中國人民銀行報告分析結果

　　B.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可以交易報告

　　C.建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可以交易報告信息

　　D.開展反洗錢培訓和宣傳工作

　　17.下列大額交易如未發現可疑，可免于報告的(ACD)

　　A.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續存

　　B.自然人外匯買賣交易過程中不同幣種間的轉換

　　C.金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

　　D.國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易

　　18.下列關于金融機構反洗錢的行為未構成犯罪、不承擔刑事責任的是(ABCD)

　　A.未按規定對職工進行反洗錢培訓的

　　B.未按照規定履行客戶身份識別義務的

　　C.未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的

　　D.未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的

　　19.根據《反洗錢法》第二十三條規定，對金融機構的拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的行為的處罰可以是(ABC)

　　A.責令限期改正

　　B.情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

　　C.情急嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

　　D.追究刑事責任

　　20.《反洗錢法》的主要內容是(ABCD)

　　A.明確應履行反洗錢義務的國務院反洗錢行政主管部門和國務院有關部門、機構的反洗錢職責分工

　　B.明確應履行反洗錢義務的金融機構的范圍及其具體的反洗錢義務

　　C.規定反洗錢調查措施的行使條件、主體、批準程序和期限

　　D.明確違反《反洗錢法》應承擔的法律責任