101、 （　?。┟黠@違反了從業人員職業操守中監管規避的準則。
A．從業人員熱情地為客戶提供理財咨詢方案，包括向客戶提供規避監管的意見
B．從業人員基于內幕消息向親戚朋友提供理財建議，利用所在機構的資源提供便利
C．從業人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經由第三人代其申請，以規避法律約束。
D．對某客戶為規避監管而辦理的業務，不按內部流程進行必要的匯報
E．為達成交易，從業人員讓客戶重新提交真實信息，以便順利提交審核

102、退休職工李某本月取得的下列收入中，不需繳納個人所得稅的有（　　）。
A．國債資產產生利息200元
B．在公開刊物上發表文章獲稿酬1000元
C．保險理賠款800元
D．股票紅利960元
E．退休工資1200元

103、 下列關于宏觀經濟狀況對個人理財策略的影響描述，正確的有（　?。?。
A．在經濟增長比較快時，個人和家庭應考慮買入對周期波動比較敏感的行業資產
B．在經濟擴張階段，特別是成長性、高投機性股票價值表現良好
C．當經濟處于景氣周期時，個人和家庭應考慮增持固定收益類產品
D．當經濟增長較快時，應減持股票、房產等資產避免經濟波動造成損失
E．當經濟衰退時，企業虧損股票的收益和價值顯著下降，可能引發熊市

104、 下列關于銀行業從業人員行為的說法。不正確的有（　　）。
A．為了避免發生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機構銷售的金融產品
B．即使離職后，也不能透露任何客戶資料
C．可以根據內幕信息為客戶提供理財建議
D．在業務活動中可以將內幕消息告知機構內的所有人員
E．應當及時向有關機構報告客戶的大額和可疑交易

105、 下列關于信托產品風險的敘述，正確的是（　?。?。
A．在已發行的信托產品中，多數是依靠項目自身產生的現金流或利潤作為還款來源，因此項目自身的風險是信托產品的最大風險之一
B．多數項目是由某一特定、持續經營的主體發起的，由該主體負責項目的實際操作和管理，因此，該主體的經營管理水平、財務狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產品的安全程度
C．信托公司項目評估能力的高低和信托產品設計水平對信托產品的風險高低沒有影響
D．信托產品流動性差，缺少轉讓平臺，存在較大的流動性風險
E．信托管理公司通常只對信托產品承擔有限責任，絕大部分風險是由信托業務委托人來承擔

106、 下列各項中，屬于金融期貨的有（　?。?br />A．利率期貨
B．股指期貨
C．外匯期貨
D．黃金期貨
E．原油期貨

107、 下列理財目標對應正確的是（　?。?br />A．購置新車—短期目標
B．休假—短期目標
C．退休—中期目標
D．按揭買房—中期目標
E．遺產—長期目標

108、 銀行個人理財業務人員的下列行為中，不符合合規管理要求的有（　?。?br />A．將客戶資金歸入自己帳戶
B．將自己的帳戶與客戶帳戶合并
C．利用客戶名義為自己買賣證券
D．利用職務便利為朋友辦理優惠貸款
E．為朋友提供理財建議

109、 銀行職業道德與法律法規的聯系具體表現在（　?。?。
A．銀行從業法律是銀行從業首先傳播的有效途徑
B．道德是法律的評價標準和推動力量，是法律的有效補充
C．道德和法律在某些情況下會相互轉化
D．對銀行來說道德就是法律，法律就是道德
E．對銀行來說只要遵守法律法規就可以

110、 下列屬于銀行代理類理財產品的有（　?。?。
A．貨幣型理財產品
B．基金
C．保險
D．債券型理財產品
E．信托