二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中,有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題目要求,請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng),多選、少選、錯(cuò)選均不得分)
1.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定,下列屬于中國(guó)銀行業(yè)管理委員會(huì)監(jiān)管的對(duì)象有( )。
A.農(nóng)村信用合作社
B.證券公司
C.商業(yè)銀行
D.典當(dāng)公司
E.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司
2.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)提出的監(jiān)管新理念包括( )。
A.管法人
B.提高透明度
C.管經(jīng)營(yíng)
D.管內(nèi)控
E.管風(fēng)險(xiǎn)
3.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,下列金融機(jī)構(gòu)接受銀行監(jiān)督管理的有( )。
A.金融資產(chǎn)管理公司
B.貨幣經(jīng)紀(jì)公司
C.保險(xiǎn)公司
D.信托公司
E.農(nóng)村信用合作社
4.中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)職責(zé)主要有( )。
A.協(xié)助其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章
B.接受單位和個(gè)人對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的舉報(bào)
C.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)
D.負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)
E.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案
5.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)檢查時(shí),經(jīng)批準(zhǔn)可以對(duì)與涉及違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取( )等措施。
A.責(zé)任調(diào)整董事和高級(jí)管理人員
B.責(zé)令暫停涉案機(jī)構(gòu)部分業(yè)務(wù)
C.直接凍結(jié)有涉案單位和個(gè)人的銀行賬戶(hù)
D.查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)權(quán)登記等文件、資料
E.先行封存可能被轉(zhuǎn)移、藏匿、毀損或者偽造的文件、資料
6.關(guān)于商業(yè)銀行的注冊(cè)資本要求下,下列說(shuō)法正確的有( )。
A.國(guó)有商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣
B.股份制商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五億元人民幣
C.城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為一億元人民幣
D.農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五千萬(wàn)元人民幣
E.商業(yè)銀行注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本
7.中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督的范圍包括( )。
A.執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為
B.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為
C.代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為
D.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
E.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為
8.較為典型的保密天堂國(guó)家和地區(qū)有( )。
A.巴拿馬
B.印度
C.巴哈馬
D.開(kāi)曼
E.瑞士
9.關(guān)于中國(guó)人民銀行的業(yè)務(wù)和工作,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有( )。
A.可以代理國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)向金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國(guó)債
B.可以為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立賬戶(hù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)
C.可以向非銀行金融機(jī)構(gòu)及其他單位和個(gè)人提供貸款
D.可以對(duì)銀行金融機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)和政府財(cái)政透支
E.不得向任何單位和個(gè)人提供擔(dān)保