銀行從業資格考試《法律法規》章節歷年真題：第十五章銀行基本法律法規

　　一、單項選擇題(以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)

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　　1．《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構應當對客戶交易信息在交易結束后應當至少保存（　　）年。

　　A．7

　　B．2

　　C．5

　　D．1

　　2．《中華人民共和國商業銀行法》第四十條規定：商業銀行不得向關系人發放信用貸款；向關系人發放擔保貸款的條件不得優于其他借款人同類貸款的條件。對于其中“關系人”的理解，下列表述錯誤的是（　　）。

　　A．商業銀行的董事及其近親屬擔任高級管理職務的公司

　　B．商業銀行的董事、監事、管理人員

　　C．商業銀行的長期客戶

　　D．商業銀行的信貸人員及其近親屬

　　3．《中華人民共和國商業銀行法》規定，商業銀行不得從事的業務是（　　）。

　　A．代理銷售信托投資產品

　　B．代理開放式基金銷售

　　C．代理保險業務

　　D．證券交易所股票投資

　　4．對于存款業務的法律規定，下列表述錯誤的是（　　）。

　　A．單位名稱中使用“銀行”字樣須經國務院銀行業監督管理機構批準

　　B．企業法人可以根據經營融資需要從事吸收公眾存款行為

　　C．商業銀行不得違反規定提高或降低利率吸收存款

　　D．商業銀行不得拖延、拒絕支付定期存款人本金和利息

　　5．負責發行人民幣、管理人民幣流通的機構的是（　　）。

　　A．中國銀行業協會

　　B．國家發展改革委員會

　　C．中國人民銀行

　　D．中國銀行業監督管理委員會

　　6．根據《金融機構反洗錢規定》，（　　）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。

　　A．中國工商銀行

　　B．中國銀行業協會

　　C．中國人民銀行

　　D．中國銀行業監督管理委員會

　　7．按照《中華人民共和國商業銀行法》的規定，建立貸款管理制度時，商業銀行應遵循的原則是（　　）。

　　A．審貸合一，逐級審批

　　B．審貸分離，統一審批

　　C．審貸分離，分級審批

　　D．審貸合一，分類審批

　　8．下列關于商業銀行貸款業務的表述，正確的是（　　）。

　　A．不得向事業單位發放貸款

　　B．應當對借款人的借款用途進行嚴格審查

　　C．貸款余額與存款余額的比例不得超過80％

　　D．只能采用擔保貸的方式發放貸款

　　9．下列洗錢階段中，最容易被偵查到的階段是（　　）。

　　A．處置階段

　　B．融合階段

　　C．培植階段

　　D．分散階段

　　10．現階段，我國商業銀行在境內可以從事的業務是（　　）。

　　A．同業拆借

　　B．信托或者股票業務

　　C．購置非自用不動產

　　D．向非金融機構和企業投資