第六章 理財顧問服務

歷年真題

一、單項選擇題

1、下列不屬于客戶財務信息的是（ ）。

A．投資風險偏好

B．當期財務安排

C．當期收入狀況

D．財務狀況未來發展趨勢

2、同樣用10萬元炒股票，對于一個僅有10萬元養老金的退休人員和一個有數百萬資產的富翁來說，其情況是截然不同的，這是因為各自有不同的（ ）。

A．實際風險承受能力

B．風險偏好

C．風險分散

D．風險認知

3、下列關于退休規劃說法正確的是（ ）。

A．計劃開始不宜太遲

B．規劃期應當在5年左右

C．投資應當極其保守

D．對投資和風險應當相當樂觀

4．對銀行理財從業人員而言，客戶最重要的非財務信息是( )。

A．資產和負債

B．收入與支出

C．房地產升值預期

D．客戶風險厭惡系數

5．某銀行客戶面臨臨時性資金短缺的情況時，商業銀行的理財從業人員可以建議該客戶開立( )。

A．證券投資卡

B．活期儲蓄卡

C．定期存款賬戶

D．信用卡

6.商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產管理的業務活動是( )。

A．投資顧問服務

B．財務顧問服務

C．綜合理財服務

D．理財顧問服務

7．客戶理財目標按時間的長短可以劃分為短期目標、中期目標和長期目標，下列理財目標不屬于短期目標的是( )。

A．債務負擔最小化

B．投資股票市場

C．控制開支預算

D．籌集資金購買汽車

8．現金管理是對現金和流動資產的日常管理，下列關于現金管理的目的，說法錯誤的是()。

A．滿足應急資金的需求

B．滿足未來消費的需求

C．保障家庭生活的安全、穩定

D．滿足財富積累的需求

9．非常保守型的投資者通常不會選擇的投資理財工具是( )。

A．儲蓄

B．國債

C．保本型理財產品

D．期貨

10．在下列理財規劃中，屬于人生事件規劃項目的是( )。

A．現金、債務管理

B．投資規劃

C．稅收規劃

D．教育規劃

11．投資者必須在證券交易所設立賬戶，才能買賣的國債是( )。

A．憑證式國債

B．儲蓄式國債

C．實物式國債

D．記賬式國債

12．投資者進行一項投資可能接受的最低收益率是( )。

A．預期收益率

B．貨幣時間價值

C．通貨膨脹率

D．必要收益率