銷售前需要了解你的客戶 | 需核保情況： ①投保人年收入低于當地最近年度城鎮居民人均收入/農村居民純收入。 ②投保人年齡超過65周歲或期繳產品投保人年齡超過60周歲。 銷售保單利益不確定的保險產品，存在以下情況的，應取得投保人簽名確認的投保聲明： ①躉繳保費超過投保人家庭年收人的4倍。 ②年期交保費超過投保人家庭年收入的20%，或月期交保費超過投保人家庭月收入的20%。 ③保費交費年限與投保人年齡數字之和達到或超過60。 ④保費額度大于或等于投保人保費預算的150%。 |
銷售中要透明公開、有依有據 | 材料完整 自動轉賬授權書 |
銷售后要建立歸檔制度、積極處理客戶投訴 | |
銷售行為可回溯管理 | 保險公司、保險中介機構通過錄音錄像等技術手段采集視聽資料、電子數據的方式，記錄和保存保險銷售過程關鍵環節，實現銷售行為可回放、重要信息可查詢、問題責任可確認。 |
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