四、金融市場
考試目的
測查應試人員是否掌握貨幣市場、資本市場和衍生金融市場等各類型金融市場運作與管理的理論與實務操作，金融市場的主要指標和交易方式，以及運用金融市場的基礎理論解決實際問題的能力。
考試內容
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金融市場的概念，金融市場的分類。
（二）貨幣市場
貨幣市場的含義；票據市場的概念及票據的承兌和貼現，同業拆借市場的概念及種類，拆借市場的要求，同業拆借市場的主要特征；證券回購市場的含義，國債回購市場的發展情況;可轉讓大額存單市場的基本內容。
（三）資本市場
資本市場的含義；證券及證券市場的概念和特征，證券市場的參與者，證券承銷商、經紀商和自營商的含義；股票的概念和類型，債券的概念、，種類及其與股票的區別，證券投資基金的定義、特點、類型，可轉換債券的概念及轉換條件；證券發行市場的含義及其主體，證券發行的主要方式；證券流通市場的形式，證交所的含義及其組織形式，場外交易市場的特征；證券交易程序，證券交易費用的構成。（四）衍生金融市場
衍生金融工具的概念和特點，衍生金融工具的主要類型；金融遠期合約的基本概念和特征，遠期交易的基本操作思想；期貨交易的含義及特點，期貨交易中多頭交易與空頭交易的含義及其案例；期權交易中看漲期權交易、看跌期權交易和雙向期權交易的業務內容。 （五）金融市場的主要指標
貼現率的概念及其計算公式；同業拆借利率的計算方法，國債回購交易利率的計算公式及其主要影響因素；債券發行價格、交易價格，債券收益率：票面收益率、當期收益率和持有期間收益率的含義及計算；股市行情基本指標；股價指數，我國主要的股價指數，世界主要的股價指數；市盈率的概念。
五、金融企業的資市與負債業務
考試目的
測查應試人員是否掌握金融企業的資本與存款負債、借人負債的概念，有關資本、存款、其他負債業務構成的內容，資本、負債的職能作用以及各項負債業務管理的規章制度，以及運用這些知識和方法解決資本、存款和其他負債業務等實際問題的能力。
考試內容
?。ㄒ唬┙鹑谄髽I的資本
資本的概念；巴塞爾有關協議及產生、演變的背景和過程；有關資產風險系數、風險換算系數和資本最低限水平的具體規定；資本充足率、資產風險權數、核心資本、附屬資本的內涵以及計算方法；金融企業籌集資本的形式、不同途徑以及各自的利弊；目前我國商業銀行提高資本充足率的有效途徑。
（二）金融企業的存款負債
存款在金融業務中的地位和作用，存款的概念及不同種類，存款管理的有關原則、制度和業務管理的具體規定；金融企業存款成本的概念，存款成本的內涵、計算和成本管理的方法；影響存款總量和單個企業存款量增減的因素。
（三）金融企業的借入負債
借人負債的概念、意義和作用；金融企業向中央銀行融通資金、同業借款、回購協議及發行金融債券的概念、種類、特點、作用和用途、對象、范圍；金融企業從國際金融市場借款及特點，金融企業可以占用的短期資金來源的構成。
六、金融企業的資產與其他業務
考試目的
測查應試人員是否掌握我國金融企業現金、貸款、投資等資產及其他業務概念，現金、貸款、投資、其他業務種類的構成及一般管理程序，資金營運影響頭寸、頭寸匡算的目的和方法，現金、貸款及其他業務的管理方式等方面的知識，以及運用資產與其他業務的知識解決資產、其他業務運作、管理等實際問題的能力。
考試內容
?。ㄒ唬┙鹑谄髽I的現金資產
現金資產的概念及構成，現金資產管理的目的和原則；現金頭寸的定義以及與流動性的關系；現金資產對流動性管理的意義，資金營運對可用頭寸的影響；商業銀行資金頭寸的匡算方法。
（二）金融企業的貸款業務
金融企業貸款業務中貸款人和借款人各自的權利、義務；票據貼現與貸款的區別；貸款種類及管理程序，貸款原則，"三查"分離制度和貸款資信分析的內容和方法；貸款五級分類的內容、意義和方法。
（三）金融企業的投資業務
'金融企業投資的內涵以及各金融企業投資的發展動態；金融企業投資業務的基本種類；金融企業從事投資業務的目的，不同類型金融企業投資業務的具體內容和管理的具體要求。
（四）金融企業的其他業務
商業銀行其他業務發展的動態；中間業務發展與金融創新的關系，中間業務對商業銀行經營管理的意義；商業銀行中間業務的性質、特點、種類、內容和具體操作。
