基金從業資格考試《基金法律法規、職業道德與業務規范》重點總結：證券投資基金的類型
1、證券投資基金總體分類(掌握)
2、股票基金分類(掌握)
3、債券基金分類(掌握)
4、混合基金類型(掌握)
5、ETF與LOF(了解)
一、證券投資基金的分類標準和分類介紹
法律形式 契約型基金、公司型基金等。
運作方式 封閉式基金和開放式基金
投資對象 股票基金、債券基金、賬幣市場基金和混合基金等
投資目標 增長型基金、收入型基金和平衡型基金
投資理念 主動型基金不被動(指數)型基金。
募集方式 公募基金和私募基金。
資金來源和用途 在岸基金和離岸基金。
特殊類型基金 系列基金、基金中的基金、保本基金、ETF、QDIl基金、分級基金
二、股票基金的分類
投資市場分類 國內股票基金、國外股票基金、全球股票基金
股票規模 大盤股、中盤股和小盤股基金(5億、20億20%、50%)
股票性質 分類價值型股票基金(長線)、成長型股票基金(短線)、平衡型基金
按行業分類 基礎行業基金、資源類股票基金、房地產基金、金融服務基金、科技股基金等
投資風格
| 小盤成長 | 中盤成長 | 大盤成長 |
| 小盤平衡 | 中盤平衡 | 大盤平衡 |
小盤價值 | 中盤價值 | 大盤價值 |
三、債券基金的類型
根據債券種類對債券基金分類
債券發行者 政府債券、企業債券、金融債券等
債券到期日 短期債券(1年)、長期債券(10年以上)等
債券信用等級 低等級債券、高等級債券等。
債券基金自身特點 標準債券基金、普通債券基金和其他策略債券基金三種
四、混合基金的類型
偏股型基金的股票配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%
偏債型基金的債券配置比例較高，股票的配置比例則相對較低;
股債平衡型基金的股票不債券配置比例較為均衡，大約為40%～60%左史
靈活配置型基金根據市場狀冴進行調整股票、債券投資比例，有時股票比例高，有時債券比例高。
五、交易型開放式指數基金(ETF)不LOF
被動操作
實物申質贖回機制
指數基金
ETF LOF
實物交易 現金不基金份額交易
50萬份以上 1000元以上
交易所 代銷點
被動 被動、主動
15秒凈值報價 一天一次或幾次
