2018年11月基金從業《基金法律法規》考點突破第二章（證券投資基金概述），共六節。

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重點突破一：證券投資基金的特點和比較

1、集合理財、專業管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；嚴格監管、信息透明；獨立托管、保障安全。

2、與其他金融工具的比較

①與銀行儲蓄存款的差別：性質不同，收益與風險特性不同；信息披露程度不同。

②與股票、債券的差別：反映的經濟關系不同；所籌資金的投向不同；投資收益與風險大小不同

③與保險產品的差別：對投資人要求不同；目的不同；變現能力不同

重點突破二：公司型基金和契約型基金的區別

依據法律形式的不同，證券投資基金可分為契約型基金與公司型基金。兩者區別有：

(1)法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。

(2)投資者的地位不同。契約型基金依據基金合同成立。基金投資者盡管也可以通過持有人大會發表意見，但與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。

(3)基金組織方式和營運依據不同。

重點突破三：開放式基金和封閉式基金的區別

依據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。兩者區別有：

(1)期限不同。封閉式基金一般有一個固定的存續期;而開放式基金一般是無特定存續期限的。

(2)份額限制不同。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內未經法定程序認可不能增減，開放式基金規模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。

(3)交易場所不同。

(4)價格形成方式不同。

(5)激勵約束機制與投資策略不同。