本章主要是幫助考生建立一個本科學習的框架，在知識點上沒有進行深入的挖掘，考生備考時也不需要對考點進行深究。
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1、金融市場的分類和構成要素
| 分類 | 交易工具的期限不同 | 貨幣市場（期限一年以內），資本市場（期限一年以上） |
| 標的物不同 | 票據市場、證券市場、衍生品工具市場、外匯市場、黃金市場等 | |
| 交割期限不同 | 期貨市場、現貨市場 | |
| 交易性質不同 | 發行市場（一級市場）、流通市場（二級市場） | |
| 地理范圍不同 | 國內金融市場、國際金融市場 | |
| 構成要素 | 市場參與者 | 政府、中央銀行、金融機構、個人和企業居民 |
| 金融工具 | 證明債權債務關系并據以進行貨幣資金交易的合法憑證。具有廣泛的社會可接受性。 | |
| 金融交易的組織方式 | 場內交易、場外交易、電信網絡交易 |
2、金融資產的概念
金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債券關系。分為債券類金融資產（票據、債券等契約型投資工具）和股權類金融資產（各類股票）。
3、資產管理的特征與資產管理行業的功能
特征：（1）資產管理受托方（資產管理人）根據委托方（投資人）授權，進行資產管理，承擔受托人義務；
（2）受托資產主要為金融資產，一般不包括實物資產；
（3）主要通過投資于可被證券化的資產實現增值。
功能：（1）為市場經濟體系有效配置資源；
（2）幫助投資人提供投資計劃，幫助投資者進行投資決策，使投融資更便利；
（3）創造更廣泛的投資產品和服務，使資金的需求方和提供方連接更便利；
（4）對金融資產合理定價，為金融市場提供流動性。
4、各類資產管理業務
| 機構 | 業務 |
| 基金管理公司及子公司 | 公募基金及各類非公募資產管理計劃（特定客戶資產管理業務、專項資產管理業務、私募股權基金管理業務） |
| 私募機構 | 私募證券投資基金、私募股權投資基金、創業投資基金 |
| 證券公司 | 集合資產管理計劃、定向資產管理計劃 |
| 期貨公司 | 期貨資產管理業務 |
| 信托公司 | 單一資金信托、集合資金信托 |
| 保險公司、保險資產管理公司 | 萬能險、投連險、管理企業年金、養老保障及其他委托管理資產 |
| 商業銀行 | 銀行理財產品、私人銀行業務 |
5、投資基金的定義和主要類別
定義：投資基金是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。通過向投資者發行收益憑證（基金份額），將社會上的資金集中起來，交由專業的基金管理機構投資于各種資產，實現保值增值。
類別：按標準不同可分為很多類別，按資金募集方式可分為公募基金和私募基金。通常人們把投資于公開市場交易的權益、債券、貨幣、期貨等金融資產的基金稱為傳統投資基金，投資于傳統對象以外的稱為另類投資基金。常見的另類投資基金有↓↓
| 私募股權基金 | 又稱私人股權投資基金或私募股權投資基金，對非上市企業進行的權益性投資 |
| 風險投資基金 | 又叫創業基金，主要投資于初創期的小型企業、高新企業 |
| 對沖基金 | 利用金融產品的杠桿效應，承擔高風險、追求高收益 |
| 不動產投資基金 | 發行權益匯集投資者資金，由專門的機構進行經營管理，將投資收益按比例分配 |
| 其他另類投資基金 | 大宗商品、黃金、藝術品、紅酒、農產品等~一般采用私募方式 |
三、真題演練，現在開始做
1、根據( )不同，基金可以分為公募基金和私募基金。【2018年真題】。
A. 法律形式
B. 運作方式
C. 資金來源和用途
D. 募集方式
2、金融資產的分類中，以票據、債券等契約型投資工具為主的金融資產被稱為()。
A. 收益類金融資產
B. 權益類金融資產
C. 股權類金融資產
D. 債券類金融資產
