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基金法律法規精選章節試題
1、風險承受能力最低的投資者是指（ ）中含風險承受能力最低類別。
A. C1
B. C2
C. C3
D. C4
參考答案：A
參考解析：基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，根據基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理指引（試行）》，普通投資者風險承受能力應至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5,其中C1含風險承受能力最低類別。風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規規定的其他情形。
2、在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價前，基金銷售機構應當開展下列工作( )。
Ⅰ．執行基金投資人身份認證程序
Ⅱ．核查基金投資人的投資資格
Ⅲ．切實履行反洗錢等法律義務
Ⅳ．評價基金投資人的風險承受能力
A. Ⅰ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價前，基金銷售機構應當執行基金投資人身份認證程序，核查基金投資人的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務。
3、對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價，應當遵守下列規定( )。
Ⅰ．制定統一的問卷格式
Ⅱ．評價的方法及其說明應當向基金投資人公開
Ⅲ．應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受評價
Ⅳ．過往的評價結果應當作為歷史記錄保存
A. Ⅰ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：采用問卷等進行調查的，基金銷售機構應當制定統一的問卷格式，同時應當在問卷的顯著位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風險承受能力和基金產品風險的匹配情況。基金銷售機構調查和評價基金投資人的風險承受能力的方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。基金銷售機構應建立投資者評估數據庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風險等級進行動態管理。應充分使用已了解信息和已有評估結果，避免重復采集，提高評估效率。基金銷售機構應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調查，也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價，并告知投資者上述情況。過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。
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