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2024年11月基金從業《法律法規》章節真題沖刺:第二十一章

來源:233網校 2024-11-02 00:00:33

2024年11月基金從業《基金法律法規》第二十一章基金客戶和銷售機構真題沖刺來啦,本章知識掌握得如何了?快來加入章節沖刺提分吧!

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今日真題沖刺內容為:第二十一章基金客戶和銷售機構

關于基金銷售機構的準入條件 ,以下說法正確的有()。

Ⅰ.制定了完善的資金清算流程,資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求

Ⅱ.有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系

Ⅲ.財務狀況良好,運作規范穩定

Ⅳ.基金銷售業務的技術系統已與基金托管人相應的技術系統進行了聯網測試,測試結果符合國家規定的標準

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案:D
參考解析:申請注冊基金銷售業務資格,應當具備下列條件:①具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度,并得到有效執行;②財務狀況良好,運作規范穩定;③有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施;④有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施,且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求,基金銷售業務的技術系統已與“基金管理人、中國證券登記結算公司”相應的技術系統進行了聯網測試,測試結果符合國家規定的標準;⑤制定了完善的資金清算流程,資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求;⑥有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系;⑦制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度,符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求;⑧有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度;⑨中國證監會規定的其他條件。

基金銷售機構在監測客戶款項劃轉時,發現有可疑交易或者行為,應在其發生后10個工作日內,向()報告。

A. 中國證監會

B. 中國反洗錢監測分析中心

C. 中國人民銀行

D. 中國證券投資基金業協會

參考答案:B
參考解析:

基金銷售機構應根據中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規定,監測客戶現金收支或款項劃轉情況,對符合大額交易標準的,在該大額交易發生后5個工作日內,向中國反洗錢監測分析中心報告。在發現有可疑交易或者行為時,在其發生后【10個工作日】內,向【中國反洗錢監測分析中心】報告。

根據我國相關法律法規規定,公民辦理基金開戶要求提交相關收入證明的年齡區間是()。

A. 20周歲以上

B. 18周歲以上

C. 18周歲以上不滿20周歲

D. 16周歲以上不滿18周歲

參考答案:D
參考解析:

我國相關法律法規規定,辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人,而【16周歲以上不滿18周歲】的公民要求提交相關的【收入證明】才能進行開戶。

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