第四章 金融法律制度 [題目答案分離版]
　　一、單項選擇題
　　1、【正確答案】 D
　　【答案解析】 本題考核公開發(fā)行證券的規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，有下列情形之一的，為公開發(fā)行：
　　（1）向不特定對象發(fā)行證券；（2）向累計超過二百人的特定對象發(fā)行證券，因此選項A、B、C均不正確。發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人，因此選項D是正確的。
　　【該題針對“證券發(fā)行的概述及分類”知識點進行考核】
　　2、【正確答案】 B
　　【答案解析】 本題考核公開發(fā)行新股的條件。根據(jù)《證券法》規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當符合下列條件：
　　（1）具備健全且運行良好的組織機構(gòu)；
　　（2）具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好；
　　（3）最近3年財務(wù)會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為；
　　（4）經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
　　【該題針對“股票的發(fā)行 ”知識點進行考核】
　　3、【正確答案】 D
　　【答案解析】 本題考核有限責任公司發(fā)行公司債券的條件。根據(jù)規(guī)定，有限責任公司公開發(fā)行公司債券的，其凈資產(chǎn)不得低于6000萬元。
　　【該題針對“公司債券的發(fā)行”知識點進行考核】
　　4、【正確答案】 C
　　【答案解析】 本題考核股票發(fā)行的核準期限。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)自受理股票發(fā)行申請文件之日起3個月內(nèi)作出核準或不核準的決定。
　　【該題針對“證券發(fā)行程序 ”知識點進行考核】
　　5、【正確答案】 D
　　【答案解析】 本題考核證券投資基金發(fā)行的有關(guān)規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金募集期限滿，封閉式基金募集的基金份額總額應(yīng)當達到核準規(guī)模的80％以上；開放式基金募集的基金份額總額超過核準的最低募集份額總額。
　　【該題針對“證券投資基金的發(fā)行”知識點進行考核】
　　6、【正確答案】 B
　　【答案解析】 本題考核股票上市的條件。根據(jù)規(guī)定，股份有限公司申請股票上市，應(yīng)當符合下列條件：（1）股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準已公開發(fā)行；（2）公司股本總額不少于人民幣3000萬元；（3）公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25％以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10％以上，因此選項B是正確的；（4）公司最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載。
　　【該題針對“股票上市的相關(guān)規(guī)定 ”知識點進行考核】
　　7、【正確答案】 D
　　【答案解析】 本題考核證券投資基金上市的條件。根據(jù)規(guī)定，證券投資基金上市的，基金合同期限為5年以上，因此選項A是錯誤的。基金募集金額不低于2億元人民幣；因此選項B錯誤。基金持有人不少于1000人，因此選項C錯誤。
　　【該題針對“證券投資基金上市的相關(guān)規(guī)定 ”知識點進行考核】
　　8、【正確答案】 A
　　【答案解析】 本題考核上市公司的重大事件。公司的董事，1/3以上的監(jiān)事，或者經(jīng)理發(fā)生變動，屬于上市公司的重大事件，應(yīng)發(fā)布臨時報告。持有公司5％以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化的，屬于重大事件。
　　【該題針對“持續(xù)信息公開”知識點進行考核】
　　9、【正確答案】 A
　　【答案解析】 本題考核禁止交易的行為。根據(jù)規(guī)定，證券經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員為了謀取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣的行為屬于欺詐客戶的行為。
　　【該題針對“禁止的交易行為 ”知識點進行考核】
　　10、【正確答案】 B
　　【答案解析】 本題考核收購要約的期限。根據(jù)《證券法》的規(guī)定，收購要約的期限不得少于30日，并不得超過60日。
　　【該題針對“要約收購和協(xié)議收購的相關(guān)規(guī)定 ”知識點進行考核】
　　11、【正確答案】 A
　　【答案解析】 本題考核點是上市公司收購的權(quán)益披露。通過證券交易所的證券交易，投資者及其一致行動人擁有權(quán)益的股份達到一個上市公司已發(fā)行股份的5%時，應(yīng)當在該事實發(fā)生之日起3日內(nèi)編制權(quán)益變動報告書。
　　【該題針對“上市公司收購的權(quán)益披露及法律后果”知識點進行考核】
　　12、【正確答案】 D
　　【答案解析】 本題考核違反外匯管理法律制度的責任。根據(jù)規(guī)定，非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機關(guān)給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。
　　【該題針對“違反《外匯管理條例》的法律責任”知識點進行考核】
　　13、【正確答案】 B
　　【答案解析】 本題考核證券法的基本原則。有償原則，是指在證券發(fā)行和交易活動中，一方當事人不得無償占有他方當事人的財產(chǎn)和勞動。
　　【該題針對“證券活動和證券管理原則”知識點進行考核】
　　14、【正確答案】 D
　　【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的經(jīng)營原則。流動性原則是指銀行能夠隨時收回資金和付出資金，能夠及時地、充分地滿足存款者隨時提取存款和發(fā)放貸款的需要，避免因資產(chǎn)流動性不足引發(fā)存款人擠提導(dǎo)致償付能力危機。
　　【該題針對“商業(yè)銀行的概念及經(jīng)營原則”知識點進行考核】
　　15、【正確答案】 D
　　【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的變更。變更持有資本總額或者股份總額5%以上的股東；應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。
　　【該題針對“商業(yè)銀行的設(shè)立、變更、接管和終止”知識點進行考核】
　　16、【正確答案】 B
　　【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的接管。根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，接管期限屆滿，國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長不得超過2年
　　【該題針對“商業(yè)銀行的設(shè)立、變更、接管和終止”知識點進行考核】
　　17、【正確答案】 B
　　【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的基本原則。對于存款機構(gòu)吸收的中央預(yù)算收入、地方金庫存款和代理發(fā)行國債款項等財政收入，應(yīng)全額劃轉(zhuǎn)人民銀行。
　　【該題針對“商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)規(guī)則”知識點進行考核】
　　18、【正確答案】 D
　　【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行貸款的規(guī)定。短期貸款，是指貸款期限在1年以內(nèi)（含1年）的貸款。中期貸款，是指貸款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的貸款。長期貸款，是指貸款期限在5年（不含5年）以上的貸款。貸款人在短期貸款到期1個星期之前、中長期貸款到期1個月之前，應(yīng)當向借款人發(fā)送還本付息通知單。
　　【該題針對“商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)規(guī)則”知識點進行考核】
　　19、【正確答案】 B
　　【答案解析】 本題考核認股權(quán)證的概念。認股權(quán)證是股份有限公司給予持證人的無限期或在一定期限內(nèi)，以確定價格購買一定數(shù)量普通股份的權(quán)利憑證。
　　【該題針對“證券與證券市場”知識點進行考核】
　　20、【正確答案】 C
　　【答案解析】 本題考核票據(jù)簽章的效力。根據(jù)《高法審理票據(jù)糾紛案司法解釋》的規(guī)定，銀行承兌匯票的承兌人在票據(jù)上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋該銀行的公章，簽章人應(yīng)當承擔票據(jù)責任。
　　【該題針對“票據(jù)行為成立的有效要件”知識點進行考核】
　　21、【正確答案】 D
　　【答案解析】 本題考核點是票據(jù)代理。在票據(jù)行為代理中，越權(quán)代理實則表現(xiàn)為增加了被代理人的票據(jù)義務(wù)。根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定，代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當就其超越權(quán)限的部分承擔票據(jù)責任。
　　【該題針對“票據(jù)行為的代理”知識點進行考核】
　　22、【正確答案】 B
　　【答案解析】 本題考核證券交易方式的適用。證券交易的方式可以分為集中競價交易和非集中競價交易兩種，分別適用于證券交易所和場外交易市場。
　　【該題針對“證券交易的概述和證券交易的一般規(guī)定”知識點進行考核】
　　23、【正確答案】 D
　　【答案解析】 本題考核點是票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系。票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系是否存在，是否有效，不影響匯票的效力。
　　【該題針對“票據(jù)法上的關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系”知識點進行考核】
　　24、【正確答案】 C
　　【答案解析】 本題考核票據(jù)變造的概念。票據(jù)的變造是指無權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人，對票據(jù)上簽章以外的記載事項加以變更的行為，如變更票據(jù)上的到期日、付款日、付款地、金額等。變更票據(jù)的簽章，屬于票據(jù)的偽造。
　　【該題針對“票據(jù)的偽造與變造”知識點進行考核】
　　25、【正確答案】 D
　　【答案解析】 本題考核匯票的記載事項。匯票的絕對記載事項包括：（1）表明“匯票”字樣。（2）無條件支付委托。（3）確定的金額。
　　（4）付款人名稱。（5）收款人名稱。（6）出票日期。（7）出票人簽章。
　　【該題針對“匯票的概念與出票”知識點進行考核】
　　26、【正確答案】 A
　　【答案解析】 本題考核匯票的任意記載事項。如果收款人或持票人將出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”等字樣的匯票背書轉(zhuǎn)讓，該轉(zhuǎn)讓不發(fā)生票據(jù)法上的效力，而只具有普通債權(quán)讓與的效力。
　　【該題針對“匯票的背書”知識點進行考核】
　　27、【答案解析】 本題考核背書的效力。根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定，部分背書無效。所謂部分背書，就是將匯票金額的一部分，分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的背書。
　　【該題針對“匯票的背書”知識點進行考核】
　　28、【正確答案】 C
　　【答案解析】 本題考核點是票據(jù)保證。《票據(jù)法》規(guī)定：“保證不得附有條件；附有條件的，不影響對匯票的保證責任。”
　　【該題針對“匯票的保證”知識點進行考核】
　　29、【正確答案】 B
　　【答案解析】 本題考核匯票的承兌。見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當自出票日起1個月內(nèi)向付款人提示承兌。否則，即喪失對其前手的追索權(quán)。
　　【該題針對“匯票的承兌”知識點進行考核】
　　30、【正確答案】 A
　　【答案解析】 本題考核點是票據(jù)追索權(quán)。根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，持票人應(yīng)當自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起3日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知其前手。
　　【該題針對“匯票的追索權(quán)”知識點進行考核】
　　31、【正確答案】 D
　　【答案解析】 本題考核保險監(jiān)管機構(gòu)。保險公司有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可對其進行接管：①公司的償付能力嚴重不足的；②違反保險法規(guī)定，損害社會公共利益，可能嚴重危及或已經(jīng)嚴重危及公司的償付能力的。
　　【該題針對“保險代理人、保險經(jīng)紀人以及保險監(jiān)管機構(gòu)”知識點進行考核】
　　32、【正確答案】 A
　　【答案解析】 本題考核保險合同的特征。投保人提出保險要求，經(jīng)保險人同意承保，保險合同成立。保險人應(yīng)當及時向投保人簽發(fā)保險單或者其他保險憑證。
　　【該題針對“保險合同的特征、分類以及保險合同的當事人和關(guān)系人”知識點進行考核】
　　33、【正確答案】 D
　　【答案解析】 本題考核的是保險合同的條款。在人身保險中，保險標的為被保險人的壽命和身體。
　　【該題針對“保險合同的訂立、條款和形式”知識點進行考核】
　　34、【正確答案】 C
　　【答案解析】 本題考核保險合同。因第三者對保險標的的損害而造成的保險事故發(fā)生后，保險人未賠償保險金之前，被保險人放棄對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利的，保險人不承擔賠償保險金的責任；選項才C錯誤。
　　【該題針對“財產(chǎn)保險合同中的代位求償制度和人身保險合同的特殊條款”知識點進行考核】

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