233網(wǎng)校為您整理2019年11月30日-12月1日證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》的真題考點(diǎn)，為以后備考的考友們提供參考。更快速掌握考點(diǎn)，老師帶你突破60分>>
【真題考點(diǎn)】個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)特征與投資者適當(dāng)性的定義
【考綱要求】掌握
【所屬章節(jié)】第三章 第二節(jié)
【考點(diǎn)解析】
投資者適當(dāng)性管理就是通過(guò)一系列措施，讓“適合的投資者購(gòu)買(mǎi)恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”，避免在金融產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，將金融產(chǎn)品提供給風(fēng)險(xiǎn)并不匹配的投資群體，導(dǎo)致投資者由于誤解而發(fā)生較大風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)上述規(guī)定，投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)包括三類(lèi)：
一是以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為目標(biāo)的投資者分類(lèi)義務(wù);
二是以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為目標(biāo)的產(chǎn)品分級(jí)義務(wù);
三是以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”為目標(biāo)的銷(xiāo)售匹配義務(wù)。
【2019.11真題測(cè)試】
投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開(kāi)的，包括以下( )。
Ⅰ.以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受力為目標(biāo)的投資者分類(lèi)義務(wù)
Ⅱ.以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為目標(biāo)的產(chǎn)品分級(jí)義務(wù)
Ⅲ.以保護(hù)投資者利益為目標(biāo)的投資者保護(hù)義務(wù)
Ⅳ.以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”為目標(biāo)的銷(xiāo)售匹配義務(wù)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【233網(wǎng)校答案】D
