有網(wǎng)傳消息稱，上海某金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理已經(jīng)有較大的動作。消息稱，該機(jī)構(gòu)總部28個部門合并為20個，全國未獲得基金從業(yè)資格及投顧資格的員工面臨淘汰。而正式的淘汰路徑，將可能采取取消傳統(tǒng)投顧、客戶經(jīng)理這類營銷線的序列，改為理財(cái)經(jīng)理1級-24級的新模式，類似于騰訊阿里內(nèi)部級別的劃分，從業(yè)資歷越深、級別越高，則服務(wù)的客戶越大。

“從業(yè)資格越多，級別越高”，這也意味著證書對于我們的工作的升職加薪越來越重要！

很多已經(jīng)通過證券從業(yè)資格的朋友，大家如果想要挑戰(zhàn)更高的崗位與工資，再考一個專項(xiàng)考試是很有必要的，推薦投資顧問。

證券投資顧問具有很高的含金量，目前有很多證券公司鼓勵分支機(jī)構(gòu)的員工全部去考投顧資格證，考到證的人鼓勵轉(zhuǎn)崗做投顧，沒有投顧資格證的人未來就不能服務(wù)高凈值客戶。

證券投資顧問是做什么的？

1、證券投資顧問具體工作：為客戶提供投資建議，比如買賣時機(jī)、熱點(diǎn)分析、證券選擇、風(fēng)險(xiǎn)提示等，禁止代理客戶操作。也就是說，投資顧問提供建議給客戶參考，決策由客戶自己做。贏虧均由客戶承擔(dān)，證券公司可能就投資顧問服務(wù)收取費(fèi)用，形式包括差別傭金、按資產(chǎn)額或服務(wù)期收取單項(xiàng)顧問費(fèi)用等。

2、私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。其業(yè)務(wù)屬性具有針對性、特殊性、非公開性等特點(diǎn)。私人證券投資顧問展業(yè)過程是基于投資信任為基礎(chǔ)，以絕對的投資能力和投資業(yè)績回報(bào)為導(dǎo)向，以咨詢品牌和后臺支持服務(wù)為輔助，接受客戶委托，按照約定，向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的活動。投資建議內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。

我們現(xiàn)在應(yīng)該做什么?準(zhǔn)備哪些技能?

這個技能首先是專業(yè)性，現(xiàn)在很多人通過互聯(lián)網(wǎng)開戶，就找互聯(lián)網(wǎng)大V合作，你會發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)單位開的戶可能會比一個營業(yè)部開的戶多了。可能我一個人可能服務(wù)1萬客戶，我可能買每個客戶1~10塊錢成本，那可能一個月是10萬塊錢。但是你只有100個客戶，你怎么去服務(wù)100客戶，每個人收100塊錢，可能是1萬塊錢?。一個月收1000塊錢到10萬塊錢，你憑什么收1000塊錢，這是大家需要思考的。而且未來可能是個去產(chǎn)能過程，就說投顧他會同時服務(wù)很多客戶。所以對于大家而言，每個人要想一個問題，就說你給客戶創(chuàng)造什么價(jià)值?我覺得從這個角度去思考，然后你去準(zhǔn)備哪些技能，這是最有價(jià)值的。