（1）依法對除證券業之外的金融業實行統一監督管理，強化機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管、持續監管，維護金融業合法、穩健運行。

（2）對金融業改革開放和監管有效性相關問題開展系統性研究，參與擬訂金融業改革發展戰略規劃。擬訂銀行業、保險業、金融控股公司等有關法律法規草案，提出制定和修改建議。制定銀行業機構、保險業機構、金融控股公司等有關監管規則。

（3）統籌金融消費者權益保護工作。制定金融消費者權益保護發展規劃，建立健全金融消費者權益保護制度，研究金融消費者權益保護重大問題，開展金融消費者教育工作，構建金融消費者投訴處理機制和金融消費糾紛多元化化解機制。

（4）依法對銀行業機構、保險業機構、金融控股公司等實行準入管理，對其公司治理、風險管理、內部控制、資本充足狀況、償付能力、經營行為、信息披露等實施監管。

（5）依法對銀行業機構、保險業機構、金融控股公司等實行現場檢查與非現場監管，開展風險與合規評估，查處違法違規行為。

（6）統一編制銀行業機構、保險業機構、金融控股公司等的監管數據報表，按照國家有關規定予以發布，履行金融業綜合統計相關工作職責。

（7）負責銀行業機構、保險業機構、金融控股公司等的科技監管，建立科技監管體系，制定科技監管政策，構建監管大數據平臺，開展風險監測、分析、評價、預警，充分利用科技手段加強監管、防范風險。

（8）對銀行業機構、保險業機構、金融控股公司等實行穿透式監管，制定股權監管制度，依法審查批準股東、實際控制人及股權變更，依法對股東、實際控制人以及一致行動人、最終受益人等開展調查，對違法違規行為采取相關措施或進行處罰。

（9）建立除貨幣、支付、征信、反洗錢、外匯和證券期貨等領域之外的金融稽查體系，建立行政執法與刑事司法銜接機制，依法對違法違規金融活動相關主體進行調查、取證、處理，涉嫌犯罪的，移送司法機關。

（10）建立銀行業機構、保險業機構、金融控股公司等的恢復和處置制度，會同相關部門研究提出有關金融機構恢復和處置意見建議并組織實施。

（11）牽頭打擊非法金融活動，組織建立非法金融活動監測預警體系，組織協調、指導督促有關部門和地方政府依法開展非法金融活動防范和處置工作。對涉及跨部門跨地區和新業態新產品等非法金融活動，研究提出相關工作建議，按要求組織實施。

（12）按照建立以中央金融管理部門地方派出機構為主的地方金融監管體制要求，指導和監督地方金融監管相關業務工作，指導協調地方政府履行相關金融風險處置屬地責任。

（13）負責對銀行業機構、保險業機構、金融控股公司等與信息技術服務機構等中介機構的信息科技外包等合作行為進行監管，依法對違法違規行為開展調查，并對金融機構采取相關措施。

（14）參加金融業相關國際組織與國際監管規則制定，開展對外交流與國際合作。

（15）完成黨中央、國務院交辦的其他任務。

可能出現的題型及例題

一、單選題

國家金融監督管理總局統籌金融消費者權益保護工作，下列不屬于其相關職責的是（ ）

A. 制定金融消費者權益保護發展規劃

B. 建立健全金融消費者權益保護制度

C. 監管證券業的金融消費者權益保護工作

D. 構建金融消費者投訴處理機制

二、多選題

國家金融監督管理總局對銀行業機構、保險業機構等實施監管的內容包括（ ）

A. 公司治理

B. 經營行為

C. 信息披露

D. 證券發行上市

E. 風險管理

三、判斷題

國家金融監督管理總局牽頭打擊非法金融活動，組織建立非法金融活動監測預警體系。（ ）

（1）依法對證券業實行統一監督管理，強化資本市場監管職責。

（2）研究擬訂證券期貨基金市場的方針政策、發展規劃。起草證券期貨基金市場有關法律法規草案，提出制定和修改建議。制定證券期貨基金市場有關監管規章、規則。

（3）監管股票、可轉換債券、存托憑證和國務院確定由中國證券監督管理委員會負責的其他權益類證券的發行、上市、交易、托管和結算，監管證券、股權、私募及基礎設施領域不動產投資信托等投資基金活動。

（4）監管公司（企業）債券、資產支持證券和國務院確定由中國證券監督管理委員會負責的其他固定收益類證券在交易所市場的發行、上市、掛牌、交易、托管和結算等工作，監管政府債券在交易所市場的上市交易活動，負責債券市場統一執法工作。

（5）監管上市公司、非上市公眾公司、債券發行人及其按法律法規必須履行有關義務的股東、實際控制人、一致行動人等的證券市場行為。

（6）按分工監管境內期貨合約和標準化期權合約的上市、交易、結算和交割，依法對證券期貨基金經營機構開展的衍生品業務實施監督管理。

（7）監管證券期貨交易所和國務院確定由中國證券監督管理委員會負責的其他全國性證券交易場所，按規定管理證券期貨交易所和有關全國性證券交易場所的高級管理人員。

（8）監管證券期貨基金經營機構、證券登記結算公司、期貨結算機構、證券金融公司、證券期貨投資咨詢機構、證券資信評級機構、基金托管機構、基金服務機構，制定有關機構董事、監事、高級管理人員及從業人員任職、執業的管理辦法并組織實施。

（9）監管境內企業到境外發行股票、存托憑證、可轉換債券等證券及上市活動，監管在境外上市的公司到境外發行可轉換債券和境內證券期貨基金經營機構到境外設立分支機構。監管境外機構到境內設立證券期貨基金機構及從事相關業務，境外企業到境內交易所市場發行證券上市，合格境外投資者的境內證券期貨投資行為。

（10）監管證券期貨基金市場信息傳播活動，負責證券期貨基金市場的統計與信息資源管理。

（11）與有關部門共同依法對會計師事務所、律師事務所以及從事資產評估、資信評級、財務顧問、信息技術系統服務等機構從事證券服務業務實施備案管理和持續監管。

（12）負責證券期貨基金業的科技監管，建立科技監管體系，制定科技監管政策，構建監管大數據平臺，開展科技應用和安全等風險監測、分析、評價、預警、檢查、處置。

（13）依法對證券期貨基金市場違法違規行為進行調查，采取相關措施或進行處罰。依法打擊非法證券期貨基金金融活動，組織風險監測分析，依法處置或協調推動處置證券期貨基金市場風險。組織協調清理整頓各類交易場所，指導開展風險處置相關工作。

（14）按照建立以中央金融管理部門地方派出機構為主的地方金融監管體制要求，指導和監督與證券期貨基金相關的地方金融監管工作，指導協調地方政府履行相關金融風險處置屬地責任。

（15）開展證券期貨基金業的對外交流和國際合作。

（16）完成黨中央、國務院交辦的其他任務。

可能出現的題型及例題

一、單選題

中國證券監督管理委員會依法對證券業實行統一監督管理，其核心強化的監管職責聚焦于（ ）

A. 銀行業市場監管

B. 資本市場監管

C. 保險業市場監管

D. 信托業市場監管

二、多選題

1、中國證券監督管理委員會監管的證券期貨基金市場相關主體，包含以下哪些（ ）

A. 證券期貨基金經營機構

B. 證券登記結算公司

C. 期貨結算機構

D. 證券金融公司

E. 普通工商企業

2、中國證券監督管理委員會在證券期貨基金市場法規規則制定方面，職責包含（ ）

A. 研究擬訂方針政策、發展規劃

B. 起草法律法規草案，提出制定和修改建議

C. 制定有關監管規章、規則

D. 監管期貨合約上市交易

E. 僅執行現有法規，無需參與起草制定

3、中國證券監督管理委員會對債券市場監管，涉及以下哪些債券類型及業務（ ）

A. 公司（企業）債券發行、上市等

B. 資產支持證券交易相關

C. 政府債券交易所市場上市交易

D. 監管股票發行

E. 不管轄債券市場執法

三、判斷題

中國證券監督管理委員會僅負責監管境內證券期貨基金市場信息傳播，無需關注統計與信息資源管理 （ ）

針對客戶風險承受能力，將普通投資者按其風險承受能力等級由低到高至少劃分為五級，分別為：

C1 - 保守型（含風險承受能力最低類別的投資者）

C2 - 穩健型

C3 - 平衡型

C4 - 成長型

C5 - 進取型

根據監管規定，投資者只能購買與自身情況相應或更低風險等級的理財產品。

一般情況下，根據產品風險特性，將理財產品的風險由低到高分為 R1（低風險）、R2（中低風險）、R3（中等風險）、R4（中高風險）、R5（高風險）五個等級。

理財產品風險等級與投資者風險偏好類型的匹配關系

可能出現的題型及例題

一、單選題

根據《證券經營機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，普通投資者風險承受能力等級由低到高，C3 對應的是（ ）

A. 保守型

B. 穩健型

C. 平衡型

D. 成長型

二、多選題

以下關于投資者風險承受能力等級和理財產品風險等級的說法，正確的有（ ）

A. 普通投資者風險承受能力等級分為 C1 - C5 五級

B. 理財產品風險等級由低到高分為 R1 - R5 五級

C. C1 級投資者只能購買 R1 級理財產品

D. C5 級投資者可以購買 R1 - R5 級理財產品

三、判斷題

按照監管規定，C2 級穩健型投資者可以購買 R3 級中等風險的理財產品。（ ）