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2025年銀行從業(yè)《初級個人理財》經典母題200題
一、單選題
1、關于私人銀行業(yè)務,下列表述錯誤的是()。
A. 金融機構可從中收取服務費
B. 僅限于為客戶提供資產管理、投資規(guī)劃
C. 實際上屬于綜合化服務
D. 向個人業(yè)務中高資產凈值客戶提供全方位理財業(yè)務
2、下列選項中,能體現理財師職業(yè)長期性這一特征的是()。
A. 理財師同時向客戶提供了稅務、債務管理等方面的服務
B. 客戶女兒出生,理財師調整理財規(guī)劃方案
C. 理財師為客戶制定養(yǎng)老及財富傳承方案
D. 理財師向客戶推薦了一個封閉期 5 年的理財產品
3、一般而言,( ) 是面向中高端客戶提供的服務,( ) 僅面向高凈值客戶提供的服務。
A. 財富管理業(yè)務,理財業(yè)務
B. 私人銀行業(yè)務,財富管理業(yè)務
C. 財富管理業(yè)務,私人銀行業(yè)務
D. 理財業(yè)務;財富管理業(yè)務
4、商業(yè)銀行作為理財顧問,向客戶提供理財咨詢服務,這類業(yè)務屬于(??)。
A. 受托性質
B. 委托性質
C. 顧問性質
D. 投資性質
5、下列選項中,理財業(yè)務是按照客戶類型分類的是(??)。
A. 理財業(yè)務、財富管理業(yè)務和私人銀行業(yè)務
B. 理財業(yè)務、理財顧問服務和綜合理財
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