考試目的
通過本專業類別考試,考核銀行業高級管理人員是否達到初級任職資格水平,并具備與崗位匹配的履職能力水平,包括測查其對應知應會的有關經濟金融基礎知識、銀行業金融機構管理、金融消費者保護等內容的掌握程度,突出測查對銀行業金融機構合規管理、各類基礎業務風險控制要點和相應監管要求的實際運用和把控能力,以此更好地促進銀行業高級管理人員提升履職能力,更好地服務社會大眾和實體經濟。
考試內容
一、宏觀經濟政策
(一)了解財稅政策目標和工具的主要內容及對商業銀行的影響;
(二)熟悉貨幣政策目標與工具的內容;
(三)熟悉存款準備金率與基準利率的傳導機制與運用;
(四)熟悉其他新型貨幣政策工具的傳導機制與運用;
(五)熟悉金融會計制度的主要內容及對商業銀行內部管理的主要影響;
(六)掌握產業政策的目標與主要內容及對商業銀行業務發展的主要影響。
二、金融體系
(一)了解各類金融市場的主要功能和特征;
(二)了解金融機構體系的構成和特征;
(三)了解國際貨幣制度的起源和發展;
(四)熟悉貨幣、信用的本質和內涵;
(五)熟悉不同類型金融工具的主要形式、內容和特征;
(六)熟悉利率市場化對商業銀行經營發展的影響及對策。
三、金融法規體系
(一)了解民商法基本框架和與商業銀行經營管理的關系;
(二)熟悉《公司法》、《物權法》、《擔保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業銀行業務發展相關的內容;
(三)掌握銀行三法即《人民銀行法》、《商業銀行法》、《銀行業監督管理法》,和《刑法》、《票據法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關金融立法的內容;
(四)掌握《行政處罰法》、《行政復議法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外資銀行管理條例》、《外資銀行管理條例實施細則》、儲蓄管理條例、現金管理條例、個人賬戶實名制管理辦法及人民幣賬戶管理辦法等主要行政立法中與商業銀行業務相關的內容。
四、銀行業監管框架
(一)了解國際銀行業監管體制改革的主要內容;
(二)了解國際通行監管指標的有關內容;
(三)熟悉我國銀行監管的歷史沿革與監管體制;
(四)熟悉我國主要監管指標的體系、內涵及評級標準;
(五)熟悉《商業銀行資本管理辦法》的主要內容;
(六)掌握公司治理和內部控制的監管原則和管控重點;
(七)掌握針對銀行各類主要風險制定的監管規則的有關內容。
五、行業自律規則
(一)熟悉銀行自律管理的主要規則和內容;
(二)熟悉銀行業自律管理機構的主要職責。
六、銀行業務經營政策
(一)了解銀行產品設計、開發與管理的主要內容、流程及趨勢;
(二)熟悉銀行客戶管理的重要性、內容和主要方法;
(三)熟悉銀行制定客戶營銷戰略和營銷政策的流程和內容;
(四)掌握銀行客戶營銷的主要手段和運用。
七、銀行基礎業務
(一)了解存款管理與存款定價的理論和方法;
(二)了解負債多元化的內容;
(三)了解銀行投資業務的種類與流程;
(四)熟悉同業拆借、發行金融債券與賣出回購等其他負債業務的內容和方法;
(五)熟悉銀行其他業務的分類、范圍、特點和相關監管政策法規;
(六)掌握存款業務的種類、特點與流程;
(七)掌握貸款的五級分類及應用;
(八)掌握銀行貸款不同業務品種分類與管理實操;
(九)掌握資產業務相關的監管政策法規;
(十)掌握負債業務相關的監管政策法規。
八、非銀行金融機構業務
(一)了解非銀行金融機構的行業發展情況;
(二)熟悉非銀行金融機構的核心業務;
(三)掌握非銀行金融機構的監管政策法規。
九、跨市場和金融創新業務
(一)了解混業經營的特點、機遇與挑戰;
(二)了解金融創新的發展趨勢及其影響;
(三)了解金融創新業務的主要分類及面臨的主要問題;
(四)了解互聯網金融的主要發展模式、特征;
(五)熟悉互聯網金融對銀行業發展的影響及對策;
(六)掌握互聯網金融監管政策法規。
十、內部控制與合規管理
(一)掌握銀行合規文化建設工作的意義和內容;
(二)掌握培養員工合規意識的方法;
(三)掌握銀行內部控制的原則、流程與操作規則;
(四)掌握銀行合規管理的原則、流程與操作規則;
(五)掌握銀行合規管理的組織體系建設、崗位設置要素和基本職責。
十一、風險管理
(一)熟悉全面風險管理的原理、框架和實踐方法;
(二)掌握信用風險管理的體系、要點和實踐方法;
(三)掌握不良資產處置的內容和實踐方法;
(四)掌握操作風險管理體系、要點和實踐方法;
(五)掌握重要操作風險的類別和特征。
十二、運營管理與績效考評
(一)熟悉銀行日常管理制度的內容和方法;
(二)熟悉銀行部門設置和管理流程;
(三)熟悉銀行績效考評的原則、程序和方法;
(四)熟悉銀行績效考核指標的分類與運用。
十三、金融機構社會責任
(一)了解銀行業金融機構履行社會責任的意義;
(二)熟悉綠色金融的概念和意義;
(三)熟悉綠色信貸有關的監管政策和要求;
(四)熟悉金融消費者權益保護的意義和內涵;
(五)熟悉消費者保護的制度體系;
(六)熟悉金融消費者保護政策;
(七)掌握客戶投訴處理的方法。
