1、銀行風險管理流程主要包括（）。
A. 風險識別
B. 風險計量
C. 風險監測
D. 風險控制
E. 風險防范
參考答案：A,B,C,D
參考解析： 商業銀行的風險管理流程可以概括為風險識別、風險計量、風險監測和風險控制四個主要環節。
2、貸款五級分類的原則有（）。
A. 真實性原則
B. 及時性原則
C. 重要性原則
D. 可比性原則
E. 審慎性原則
參考答案：A,B,C,E
參考解析： 貸款分類的原則有：①真實性原則；②及時性原則；③重要性原則；④審慎性原則。
3、下列不良資產可以進行批量轉讓的是（）。
A. 按規定程序和標準認定為次級、可疑、損失類的貸款
B. 己核銷的賬銷案存資產
C. 抵債資產
D. 債務人或擔保人為國家機關的資產
E. 在借款合同或擔保合同中有限制轉讓條款的資產
參考答案：A,B,C
參考解析： 下列不良資產不得進行批量轉讓:
（1）債務人或擔保人為國家機關的資產；
（2）經國務院批準列入全國企業政策性關閉破產計劃的資產；
（3）國防軍工等涉及國家安全和敏感信息的資產；
（4）個人貸款（包括向個人發放的購房貸款、購車貸款、教育助學貸款、信用卡透支、其他消費貸款等以個人為借款主體的各類貸款）；
（5）在借款合同或擔保合同中有限制轉讓條款的資產；
（6）國家法律法規限制轉讓的其他資產。
4、下列屬于中國人民銀行的反洗錢職責的有（）。
A. 指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測
B. 參與制定銀行業金融機構反洗錢規章
C. 監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況
D. 向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況
E. 根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作
參考答案：A,C,D,E
參考解析： 選項B是國務院銀行業監督管理機構的反洗錢職責。中國人民銀行的反洗錢職責的說法是：制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章。
5、如果未成年人的父母已經死亡或者沒有監護能力的，根據《民法總則》的規定，按照下列順序確定其中有監護能力的人擔任監護人（）。
A. 祖父母、外祖父母
B. 兄、姐
C. 配偶
D. 其他近親屬
E. 經未成年人住所地的居民委員會、村民委員會或者民政部門同意的其他愿意擔任監護人的個人或者組織
參考答案：A,B,E
參考解析： 如果未成年人的父母已經死亡或者沒有監護能力的，根據《民法總則》第二十七條第二款的規定，按照下列順序確定其中有監護能力的人擔任監護人：①祖父母、外祖父母；②兄、姐；③其他愿意擔任監護人的個人或者組織，但是須經未成年人住所地的居民委員會、村民委員會或者民政部門同意。
