1．下列問題中，不屬于與客戶溝通的開放性問題的是（　　）。
A．您的未來職業(yè)發(fā)展情況如何
B．您選擇股票的標準是什么
c．您曾經(jīng)投資于成長型股票嗎
D．您通常怎樣安排自己的富余資金

2．孔子日：“信則人任焉”，這句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中（　　）原則的要求相似。
A．誠實信用
B．守法合規(guī)
c．專業(yè)勝任
D．勤勉盡職

3．下列做法中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護商業(yè)秘密與客戶隱私的原則的是（　　）。
A．某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時獲得的非公開信息進行股票投資
B．某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理
c．某銀行工作人員將其客戶A的貸款信息透露給另一名客戶
D．某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時，錯誤計算的貸款利率

4．根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內(nèi)幕信息”原則的要求，銀行個人理財業(yè)務(wù)人員不得（　　）
A．與本行專家討論股票走勢
B．利用本行電腦操作股票買賣
c．利用為客戶服務(wù)獲得的未公開信息指導(dǎo)他人買賣股票
D．在本行上網(wǎng)查看股票信息

5．銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法正確的是（　　）。
A．為朋友提供擔(dān)保
B．利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款
c．利用客戶名義為自己買賣證券
D．將自己的賬戶與客戶賬戶合并

6．下列關(guān)于合同訂立的說法，不正確的是（　　）。
A．當事人訂立合同，應(yīng)當具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力
B．當事人必須本人訂立合同，不得代理
C．當事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當?shù)厥褂?
D．當事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式

7．根據(jù)《證券法》，下列不屬于操縱證券市場行為的是（　　）
A．單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券
B．與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易
C．在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易
D．為牟取傭金收入，建議客戶進行不必要的證券買賣

8．下列關(guān)于基金當事人地位與責(zé)任的說法。不正確的是（　　）。
A．管理人對基金財產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán)
B．管理人對基金運營收益承擔(dān)投資風(fēng)險
c．托管人對基金財產(chǎn)具有保管權(quán)
D．投資人對基金運營收益享有收益權(quán)

9．下列關(guān)于期貨交易保證金制度的說法，不正確的是（　　）。
A.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標準
B.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金應(yīng)當與自有資金分開，專戶存放
c.期貨交易所向會員收取的保證金，屬于期貨交易所所有
D.期貨公司向客戶收取的保證金，屬于客戶所有

10.根據(jù)《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》，保險公司委托保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)銷售人壽保險新型產(chǎn)品的，對其業(yè)務(wù)人員，銷售前培訓(xùn)時間不得少于（　　）小時。
A．12
B．24
C．48
D．72

參考答案：CACCA　BDBCA