第2題缺乏理財觀念，透支消費，沖動型消費者屬于（　）類型。
A．螞蟻族
B．蟋蟀族
C．蝸牛族
D．慈鳥族
【正確答案】：B

第3題證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有（　?。┮陨瞎煞莸模u出該股票時不受規定的六個月時間的限制。
A．4%
B．5%
C．6%
D．10%
【正確答案】：B

第4題在以下事務中：①信托投資②股票投資③非自用不動產投資，期貨交易所可以從事的是（　　）。
A．②
B．①③
C．①②③
D．均不得從事
【正確答案】：D

第5題一張10年期，年利率9%，市場價格為850元，面值l000元的債券，即期收益率是（　?。?。
A．1.06%
B．9.76%
C．10.6%
D．97.6%
【正確答案】：C

第6題顧問式營銷的核心是（　?。?BR>A．提供投資建議
B．傳授投資技巧
C．交流理財規劃的技巧和心得，產生共鳴
D．發揮從業人員對客戶的顧問、咨詢、維護功能，謀求買賣雙方的長期信任與合作
【正確答案】：D

第7題其他個人財產主要包括客戶擁有的動產、不動產等（　?。@類資產通常是客戶資產的主要組成部分。
A．實物資產
B．流動資產
C．固定資產
D．非流動資產
【正確答案】：A

第8題目前，我國銀行業金融機構的監管職責主要由（　　）行使。
A．中國銀監會
B．相對應級別的政府部門
C．客戶聯盟
D．中國人民銀行
【正確答案】：A

第9題申請基金代銷業務資格的機構，應當按照中國證監會的規定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起（　　）內向中國證監會提交更新材料。
A．15個工作日
B．10個工作日
C．8個工作日
D．5個工作日
【正確答案】：D

第10題小孫和小陳是不同商業銀行的兩名員工，兩人是好朋友，以下小陳的做法無誤的是（　　）。
A．小陳將自己銀行一個客戶的巨額存款情況告訴了小孫，小孫感慨世上有錢人真多
B．小陳將自己的工資狀況透露給小孫，并說自己年底可能加薪
C．小陳想買房，通過小孫充分利用了小孫所在銀行還未公開的一個貸款項目，到時候付給小孫l000元感謝金
D．小陳常和小孫一起分享各自銀行的內部資料，研究如何提高工作效率
【正確答案】：B