121、 委托代理的終止包括以下情形( )。

　　A.代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成;

　　B.被代理人取消委托或者代理人辭去委托;

　　C.代理人死亡;

　　D.代理人喪失民事行為能力;

　　E.作為被代理人或者代理人的法人終止。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d, e

　　解　　析：見教材167頁。

　　122、 合同的訂立的書面形式包括( )。

　　A.合同書

　　B.信件

　　C.電報(bào)電傳

　　D.傳真

　　E. 電子數(shù)據(jù)交換及電子郵件

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d, e

　　解　　析：見教材168頁。

　　123、 不得抵押的財(cái)產(chǎn)有( )。

　　A.土地所有權(quán);

　　B.耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外;

　　C.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施;

　　D.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn);

　　E.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d, e

　　解　　析：見教材213頁。

　　124、 與以往的銀行理財(cái)產(chǎn)品相比，代客境外理財(cái)產(chǎn)品具有( )特點(diǎn)。

　　A.資金投資市場在境外

　　B.資金投資市場同時(shí)在境內(nèi)和境外

　　C.可投資的境外金融產(chǎn)品和境外金融市場有限

　　D.必須用外幣投資

　　E.可以直接用人民幣投資

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, e

　　解　　析：見教材221頁。

　　125、 基金宣傳推介材料的界定包括( )。

　　A.公開出版資料

　　B.宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料

　　C.海報(bào)、戶外廣告

　　D.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料

　　E.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d, e

　　解　　析：見教材227頁。

　　126、 申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)具備下列條件( )。

　　A.具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照

　　B.有同經(jīng)營主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來源

　　C.有固定的營業(yè)場所

　　D.具有在其營業(yè)場所直接代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件

　　E.業(yè)務(wù)人員須具備保險(xiǎn)公司從業(yè)經(jīng)歷

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　解　　析：見教材233頁。

　　127、 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足以下資格要求( )。

　　A.對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識

　　B.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則

　　C.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認(rèn)識和理解

　　D.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)

　　E.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d, e

　　解　　析：見教材249頁。

　　128、 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形( )的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰。

　　A.違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的;

　　B.將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲的;

　　C.提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測數(shù)據(jù)的;

　　D.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的;

　　E.未按規(guī)定進(jìn)行客戶評估的。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d, e

　　解　　析：見教材256頁。

　　129、 商業(yè)銀行對個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，應(yīng)至少包括以下內(nèi)容( )。

　　A.當(dāng)期開展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

　　B.當(dāng)期推出的理財(cái)計(jì)劃簡介，理財(cái)計(jì)劃的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式(包括會計(jì)核算和稅務(wù)處理方式等)、銷售預(yù)測及當(dāng)期銷售和投資情況

　　C.相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與控制情況

　　D.當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分配和終止情況

　　E.涉及的法律訴訟情況

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d, e

　　解　　析：見教材255頁。

　　130、 個(gè)人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下( )規(guī)定辦理。

　　A.本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理

　　B.個(gè)人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理

　　C.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理

　　D.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按國內(nèi)交易進(jìn)行管理

　　E.個(gè)人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件即可辦理

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c

　　解　　析：見教材246頁。

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