第六章 理財(cái)顧問服務(wù) 考點(diǎn)自測解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.理財(cái)客戶尋求理財(cái)顧問服務(wù)的根本目的是( )。

　　A. 資產(chǎn)增值 B.實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟(jì)目標(biāo) C.財(cái)富保值 D.利潤最大化

　　2.理財(cái)顧問服務(wù)流程不包括( )。

　　A.收集資料

　　B.資產(chǎn)現(xiàn)狀分析

　　C.財(cái)物目標(biāo)確認(rèn)

　　D.傾聽客戶的訴求

　　3.理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的第一步是( )。

　　A. 確定客戶財(cái)務(wù)目標(biāo) B.資產(chǎn)管理目標(biāo)分析 C.風(fēng)險(xiǎn)分析 D.基本資料收集

　　4.理財(cái)顧問服務(wù)流程的最后一步是(　　)。

　　A.實(shí)施計(jì)劃

　　B.基礎(chǔ)規(guī)劃

　　C.建立投資組合

　　D.績效評估

　　5.標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程包括以下幾個(gè)步驟：I、收集客戶資料及個(gè)人理財(cái)目標(biāo) II、綜合理財(cái)計(jì)劃的策略整合 III、客戶關(guān)系的建立 IV、分析客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況 V、提出理財(cái)計(jì)劃 VI、執(zhí)行和監(jiān)控理財(cái)計(jì)劃。正確的次序應(yīng)為( )。

　　A. I，III，VI，V，IV，II B.III，I，IV，V，VI，II

　　C.III，V，II，I，VI，IV D.III，I，IV，II，V，VI

　　6.下列不屬于理財(cái)顧問服務(wù)的特點(diǎn)的是( )。

　　A.顧問性 B.非專業(yè)性 C.綜合性 D.長期性

　　7.理財(cái)客戶的哪些信息可以定量化衡量?( )

　　A. 收入與支出 B.投資偏好 C.理財(cái)知識水平 D.風(fēng)險(xiǎn)特征

　　8.下列選項(xiàng)所列內(nèi)容均屬于定量信息的是( )。

　　①目標(biāo)陳述 ②資產(chǎn)和負(fù)債 ③健康狀況 ④就業(yè)預(yù)期 ⑤風(fēng)險(xiǎn)特征 ⑥理財(cái)決策模式

　　⑦保單信息 ⑧金錢觀 ⑨養(yǎng)老金規(guī)劃 ⑩遺囑

　　A.①②⑨ B. ④⑦⑩ C.⑤⑥⑧ D.⑦⑨⑩

　　9.下列選項(xiàng)所列內(nèi)容均屬于定性信息的是( )。

　　①目標(biāo)陳述 ②資產(chǎn)和負(fù)債 ③健康狀況 ④就業(yè)預(yù)期 ⑤風(fēng)險(xiǎn)特征 ⑥理財(cái)決策模式

　　⑦保單信息 ⑧金錢觀 ⑨養(yǎng)老金規(guī)劃 ⑩遺囑

　　A.①②⑨ B. ④⑦⑩ C.⑤⑥⑧ D.⑦⑨⑩

　　10.下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是( )。

　　A.投資風(fēng)險(xiǎn)偏好 B.當(dāng)期財(cái)務(wù)安排

　　C.當(dāng)期收入狀況 D.財(cái)務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢