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1、根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)發(fā)布的《銀行業(yè)金融機構(gòu)國別風險管理指引》國別風險應當至少劃分為（）
A.較低、中等、較高
B.低、較低、中等、較高、高
C.低、高、
D.低、中等、高
2、假設其他條件不變，下列關于商業(yè)銀行利率風險的表述，正確的是（）
A.以3個月Libor為參照浮動利率債券，其債券利率風險為0
B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風險
C.資產(chǎn)以固定利率為主，負債以浮動利率為主，則利率上升有助于增加收益
D.購買票面利率為3%的國債，當期資金成本為2%，則該交易不存在利率風險
B項正確，對發(fā)行人來說，發(fā)行固定利率債券固定了每期支付利率，將來即使市場利率上升，其支付的成本也不隨之上升，因而有效地降低了利率上升的風險。
C項當利率上升時，資產(chǎn)收益固定，負債成本上升，收益減少；D項該交易存在基準風險，又稱利率定價基礎風險；A項以3個月LIBOR為參照的浮動利率債券，其利率會隨市場狀況波動，存在利率風險。
3、根據(jù)風險壓力測試旨在估計出在（）情況下銀行的風險承受能力。
A.當前
B.一般
C.極端
D.過去三年平均
4、下列關于商業(yè)銀行操作風險損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作的規(guī)范性，講述不正確的是（）
A.分析不同數(shù)據(jù)采集時點的差異，包括發(fā)生日、發(fā)現(xiàn)日、核算日等
B.建立適當?shù)臄?shù)據(jù)閾值，對于數(shù)據(jù)收集和建模所制造的閾值應確保一致
C.明確合并及分拆規(guī)則，如一次事件多次損失、有因果關系的多次損失等
D.明確流失數(shù)據(jù)口徑，包括總損失、回收后凈損失、保險緩釋后的凈損失
第一，明確損失數(shù)據(jù)口徑，包括總損失、回收后凈損失、保險緩釋后凈損失。
第二，建立適當?shù)臄?shù)據(jù)閾值，可就數(shù)據(jù)收集和建模制定不同閾值，但應避免建模閾值大大高于收集閾值，并就閾值情況進行合理解釋說明，故B說法錯誤。
第三，分析不同數(shù)據(jù)采集時點的差異，包括發(fā)生日、發(fā)現(xiàn)日、核算日(準備計提日)等。
第四，明確合并及分拆規(guī)則，如一次事件多次損失、有因果關系的多次損失等。
5、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》商業(yè)銀行可以使用三種操作風險資本計量方法，其中不包括（）
A.高級計量法
B.標準法
C.內(nèi)部控制法
D.基本指標法
