下列銀行從業(yè)人員的行為中，合法合規(guī)的是（）
A將客戶信息提供給合作的保險(xiǎn)公司
B出于好奇向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息
C為踐行節(jié)能減排，將客戶開戶申請(qǐng)書再度用做打印紙
D將客戶信息和交易信息提供給反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)
貨幣執(zhí)行價(jià)值尺度職能的特點(diǎn)是（）
A可以是觀念形態(tài)的貨幣
B是直接以重量計(jì)算的貴金屬
C必須是現(xiàn)實(shí)的貨幣
D必須是足值的貨幣
在商業(yè)銀行內(nèi)負(fù)責(zé)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決的是（）
A合規(guī)總監(jiān)
B合規(guī)管理部門
C董事會(huì)
D高級(jí)管理層
要使用銀行授信額度的業(yè)務(wù)有（）
A貸款
B信用證
C銀行保函
D支票
E銀行承兌匯票
下列關(guān)于普通股的表述，錯(cuò)誤的是（）
A普通股是最普通 、最重要的股票種類
B公司解散時(shí)，普通股的股東可優(yōu)先得到分配 的剩余資產(chǎn)
C普通股的紅利隨公司盈利的多少而增減
D普通股的股東能夠參與公司決策
下列關(guān)于匯率變動(dòng)對(duì)外匯儲(chǔ)備影響的表述，正確的有（）
A從對(duì)外匯儲(chǔ)備存量的影響來(lái)看，如果儲(chǔ)備貨幣的匯率上升，外匯儲(chǔ)備的實(shí)際價(jià)值增加
B從對(duì)外匯儲(chǔ)備存量的影響來(lái)看，如果儲(chǔ)備貨幣的匯率上升，外匯儲(chǔ)備的實(shí)際價(jià)值減少
C從外匯儲(chǔ)備的增量來(lái)看，如果本幣貶值，將刺激進(jìn)口，不利于增加外匯儲(chǔ)備
D從對(duì)外儲(chǔ)備存量的影響來(lái)看，如果儲(chǔ)備貨幣的匯率下跌，外匯儲(chǔ)備的實(shí)際價(jià)值增加
E從外匯儲(chǔ)備的增量來(lái)看，如果本幣貶值，將刺激出口，有利于增加外匯儲(chǔ)備
股份有限公司健全的公司治理組織機(jī)構(gòu)應(yīng)包括（）
A股東大會(huì)
B公司經(jīng)理
C黨組織
D董事會(huì)
E監(jiān)事會(huì)
下列關(guān)于銀行合規(guī)管理的說(shuō)法，正確的有（）
A合規(guī)管理部門應(yīng)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程，開展員工的合規(guī)教育
B董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，提高全體員工意識(shí)
C建立合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)，并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正指導(dǎo)
D建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度，主要包括：對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度、有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制度
E董事會(huì)應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，高管層應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決
下列選項(xiàng)中屬于商業(yè)銀行長(zhǎng)期借款的有（）
A發(fā)行次級(jí)金融債券
B證券回購(gòu)
C發(fā)行普通金融債券
D同業(yè)拆借
E發(fā)行混合資本債券
銀行從業(yè)人員的從業(yè)準(zhǔn)則包括（）
A守法合規(guī)
B保守商業(yè)秘密與客戶隱私
C專業(yè)勝任
D誠(chéng)實(shí)信用
E勤勉盡職
下列關(guān)于活期存款的表述，正確的有（）
A每季度末月的20日為結(jié)息日，次日付息
B只能通過(guò)銀行柜面存取
C客戶可以隨時(shí)支取
D通常1元起存
E存款的計(jì)息起點(diǎn)為元
商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（）
A發(fā)放貸款
B辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)
C吸收公眾存款
D從事同業(yè)拆借
E發(fā)行金融債券
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款的最長(zhǎng)期限為（）
A一年
B三個(gè)月
C六個(gè)月
D一個(gè)月
要約不可撤銷的情形有（）。
A受要約人有理由認(rèn)為要約是不可撤銷的，但未為履行合同做準(zhǔn)備
B要約人確定要約不可撤銷
C要約人確定了承諾期限
D撤銷要約的通知在要約達(dá)到受要約人之后
E撤銷要約的通知在受要約人發(fā)出承諾通知之后
下列屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的有（）
A農(nóng)村信用社
B企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司
C信托公司
D金融租賃公司
E金融資產(chǎn)管理公司
下列監(jiān)督管理措施中，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施的有（）
A與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話
B要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表
C責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
D進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查
E有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送由注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告
在貸款發(fā)放和支付過(guò)程中，借款人出現(xiàn)以下情形的，貸款人應(yīng)與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定定停止貸款資金的發(fā)放和支付的有（）
A不按合同約定支付貸款資金
B信用狀況明顯下降
C項(xiàng)目進(jìn)度滯后于資金使用進(jìn)度
D盈利能力下降
E違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付
下列關(guān)于商業(yè)銀行持有資本的主要作用的表述，正確的有（）
A限制業(yè)務(wù)過(guò)度擴(kuò)張
B吸收和消化損失
C維持市場(chǎng)信心
D發(fā)放員工工資
E為銀行提供融資
從支出角度來(lái)看，國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)由哪幾個(gè)部分構(gòu)成（）
A進(jìn)口
B消費(fèi)
C出口
D凈出口
E投資
商業(yè)銀行違法吸收存款的，依法可能承擔(dān)的法律責(zé)任有（）
A沒(méi)收違法所得
B破產(chǎn)
C罰款
D責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)許可證
E責(zé)令改正
以下關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的表述，正確的是（）
A銀行應(yīng)加強(qiáng)融資渠道管理，積極維護(hù)與主要融資交易對(duì)手的關(guān)系，保持在市場(chǎng)上的適當(dāng)活躍程度
B銀行應(yīng)通過(guò)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試分析其承受短期和中長(zhǎng)期壓力情景的能力，以提高在流動(dòng)性壓力情況履行其付義務(wù)的能力
C銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好和外部市場(chǎng)發(fā)展變化情況，設(shè)定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額
D銀行應(yīng)以其融資能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力為基礎(chǔ)設(shè)定現(xiàn)金流期限錯(cuò)配限額
E商業(yè)銀行要制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃，確保其可以應(yīng)對(duì)緊急情況下的流動(dòng)性需求
一般而言，下列選項(xiàng)中可能導(dǎo)致利率上升的有（）
A緊縮的貨幣政策
B經(jīng)濟(jì)處于衰退時(shí)期
C擴(kuò)張的貨幣政策
D通貨膨脹
E經(jīng)濟(jì)處理快速增長(zhǎng)時(shí)期
下列對(duì)商業(yè)銀行日常資產(chǎn)負(fù)責(zé)期限結(jié)構(gòu)的描述，恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?
A通常情況下，資產(chǎn)與負(fù)債的久期相等
B通常情況下，資產(chǎn)與負(fù)債的久期缺口為零
C通常情況下，資產(chǎn)的久期小于負(fù)債的久期
D通常情況下，資產(chǎn)的久期大于負(fù)債的久期
下列選項(xiàng)中，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的有（）
A某企業(yè)運(yùn)用虛假良好信息蒙混過(guò)關(guān)，拿到銀行貸款5000萬(wàn)元挪用炒房，后因虧損無(wú)法償還..
B某企業(yè)向銀行開立500萬(wàn)美元信用證從事大豆貿(mào)易，因大豆價(jià)格大幅下降，企業(yè)現(xiàn)金流緊張..
C某日銀行營(yíng)業(yè)結(jié)束，運(yùn)鈔車接款時(shí)受到一伙蒙面黑衣人搶劫，200萬(wàn)現(xiàn)金被搶
D某銀行由于美元持續(xù)貶值，致使所擁有的1億美元資產(chǎn)價(jià)值下跌
E某企業(yè)向銀行申請(qǐng)股票質(zhì)押貸款5億元，因股票價(jià)格大幅下跌，質(zhì)押股票價(jià)值已低于貸款余....
下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包的描述，最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?
A銀行應(yīng)了解和管理任何與外包有關(guān)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)
B銀行原來(lái)承擔(dān)的與外包服務(wù)有關(guān)的責(zé)任同時(shí)被轉(zhuǎn)移
C選擇外包服務(wù)提供者時(shí)要對(duì)其財(cái)務(wù)、信譽(yù)狀況和獨(dú)立程度進(jìn)行評(píng)估
D一些關(guān)鍵流程和核心業(yè)務(wù)不應(yīng)外包出去
下列國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)中，屬于銀行針對(duì)出口商開展的服務(wù)的有（）
A出口押匯
B打包放款
C提貨擔(dān)保
D國(guó)際保理
E福費(fèi)廷
要使用銀行授信額度的業(yè)務(wù)有（）
A貸款
B信用證
C銀行保函
D支票
E銀行承兌匯票
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度，重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)...為，下列不屬于必須監(jiān)控的行為是（）
A客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配
B客戶頻繁開立、撤銷理財(cái)賬戶
C客戶傾向于選擇收益高的理財(cái)產(chǎn)品
D商業(yè)銀行超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付
下列選項(xiàng)中，更能綜合反映銀行真實(shí)的盈利性水平，是銀行價(jià)值管理的核心指標(biāo)的是（）
A風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本回報(bào)率
B凈資產(chǎn)回報(bào)率
C凈利息收益率
D總資產(chǎn)回報(bào)率
第二版巴塞爾資本協(xié)議構(gòu)建了“三大支柱”的監(jiān)管框架，其中，“第二支柱”指的是（）
A信息披露
B最低資本要求
C市場(chǎng)紀(jì)律
D監(jiān)督檢查
2016年上半年銀行從業(yè)資格考試初級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》真題網(wǎng)友版真題網(wǎng)友版2
