111 [多選題] 商業銀行內部控制應當遵循的基本原則有（）。 

A 對沖性原則

B 全覆蓋原則

C 制衡性原則

D 相匹配原則

E 審慎性原則

112 [多選題] 下列關于銀監會2012年頒布的《商業銀行資本管理辦法（試行）》的表述中，錯誤的有（）。 

A 要求我國商業銀行一級資本充足率不低于105%

B 對我國商業銀行設定了6年的資本充足率達標過渡期

C 我國商業銀行應于2018年底前全面達到相關資本監管要求

D 將商業銀行資本充足率監管要求分為最低資本要求，儲備資本要求和逆周期資本要求

E 要求我國商業銀行核心一級資本充足率不低于8%

113 [多選題] 商業銀行合規的“規”是指適用于銀行業經營活動的（）。 

A 自律性組織的行業準則

B 監管部門規章

C 法律、行政法規

D 監管部門規范性文件

E 行為守則和職業操守

114 [多選題] 根據我國銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》的規定，下列選項中，屬于核心一級資本的有（）。 

A 盈余公積

B 一般風險準備

C 實收資本或普通股

D 未分配利潤

E 資本公積

115 [多選題] 商業銀行資本的作用主要有（）。 

A 吸收損失

B 發放貸款

C 限制銀行業務過度擴張

D 為銀行提供融資

E 維持市場信心

116 [多選題] 根據風險分散的原理，下列關于商業銀行采取的信貸策略的說法，正確的有（）。 

A 可采取限額管理的辦法，避免風險敞口過于集中

B 不應過多集中于同一行業借款人

C 不應過多集中于同一企業

D 可以與其他商業銀行組成銀團貸款，減少單一客戶貸款額度

E 不應過多集中于同一區域借款人

117 [多選題] 下列關于匯率風險的表述，正確的有（）。 

A 黃金被納入匯率風險考慮，其原因在于黃金曾長時間在國際結算體系中發揮國際貨幣職能，從而充當外匯資產的作用

B 根據產生的原因，匯率風險可以分為兩類：外匯交易風險和外匯結構性風險

C 商業銀行發放外幣貸款時，匯率波動可能導致信用風險增加

D 人民幣升值會降低我國商業銀行面臨的匯率風險

E 匯率風險是指由于匯率的不利變動導致銀行業務發生損失的風險

118 [多選題] 依據法律規定，銀監會對銀行業金融機構進行檢查時，對涉嫌違法事項相關的單位和個人可以采取的措施有（）。 

A 詢問有關單位和個人，要求說明有關情況

B 對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存

C 對違法事項有關的個人采取短暫的限制自由的強制措施

D 凍結違法單位和個人的有關賬號

E 查閱、復制有關財務會計等文件

119 [多選題] 根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定，下列屬于銀行業監管人員違法行為的有（）。 

A 擅自查詢賬戶

B 擅自對金融機構處罰

C 擅自對銀行業金融機構進行現場檢查

D 擅自凍結賬戶

E 擅自批準金融機構終止

120 [多選題] 

根據2003年12月27日修改的《中國人民銀行法》的規定，下列屬于中國人民銀行職責的有（）。

A 依法制定銀行業金融機構的審慎經營規則

B 維護支付、清算系統的正常運行

C 依法制定和執行貨幣政策

D 依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍

121 [多選題] 從特征上看，物權屬于（）。 

A 絕對權

B 請求權

C 對世權

D 支配權

E 相對權

122 [多選題] 

根據《合同法》的規定，下列合同無效的是（）。

A 以合法形式掩蓋非法目的的合同

B 違反法律、行政法規的強制性規定的合同

C 惡意串通，損害第三人利益的合同

D 因欺詐而訂立的合同

E 損害社會公共利益的合同

123 [多選題] 根據《中華人民共和國合同法》的規定，合同的內容包括（）。 

A 違約責任

B 當事人的名稱或者姓名和住所

C 價款或者報酬

D 數量

E 標的

124 [多選題] 對于設立質權的合同，一般包括的條款有（）。 

A 被擔保債權的種類和數額

B 質押財產交付的時間

C 質押擔保的范圍

D 債務人履行債務的期限

E 質押財產的名稱、數量、質量、狀況

125 [多選題] 下列屬于公司董事會職責的有（）。 

A 執行股東大會決議，負責公司日常經營

B 決定公司組織變更、解散、清算

C 聘任或者解聘公司經理

D 召集股東會，并向股東會報告工作

E 制定公司基本管理制度

126 [多選題]票據喪失的補救措施主要有（）。

A 掛失止付

B 讓出票人重新補發

C 提起訴訟

D 公示催告

E 向前手追索

127 [多選題] 下列屬于偽造、變造金融票證的有（）。 

A 偽造信用卡

B 匯款憑證的印鑒與預留印鑒不一致

C 偽造信用證隨附的單據

D 克隆銀行本票

E 匯票附件不完整

128 [多選題] 《刑法》規定的主刑有（）。 

A 有期徒刑

B 管制

C 拘役

D 無期徒刑

E 死刑

129 [多選題] 下列行為中，符合銀行業從業人員職業操守關于“風險提示”規定的有（）。 

A 力推收益較高的理財產品而不提風險

B 在營銷理財業務時主要從收益角度提示客戶

C 提示理財產品中對客戶不利的方面

D 提供虛假的收益計算方式

E 在營銷理財業務時提示免責條款

130 [多選題] 根據銀行業從業人員職業操守中“了解客戶”的原則，銀行業從業人員在為客戶辦理理財業務時應當了解的客戶情況包括（）。 

A 客戶的風險承受能力

B 客戶的資產負債狀況

C 客戶朋友的狀況

D 客戶的基本信息

E 客戶的收入狀況