第七章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

歷年真題

一、單項(xiàng)選擇題

1.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有兩個(gè)，即（ ）

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行

B.商業(yè)銀行和客戶

C.央行和商業(yè)銀行

D.理財(cái)人員和客戶

2.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和商業(yè)銀行之間是（ ） 關(guān)系。

A.委托代理B.信托C.法定代理D.契約

3.關(guān)于代理的說(shuō)法，不正確的是（ ）

A.代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為

B.法人可以通過(guò)代理人實(shí)施民事法律行為

C.代理人在代理活動(dòng)中具有附屬的法律地位

D.依照法律規(guī)定或者按照雙方當(dāng)事人約定，應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為，不得代理

4.下列關(guān)于《合同法》訂立的說(shuō)法，不正確的是（ ）

A.當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力

B.當(dāng)事人必須本人訂立合同，不得代理

C.當(dāng)事人在訂立合同過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密，無(wú)論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)使用

D.當(dāng)事人訂立合同，有書(shū)面形式、口頭形式和其他形式

5.下列不屬于商業(yè)銀行開(kāi)展的中間業(yè)務(wù)的是（ ）

A.銀行間同業(yè)拆借業(yè)務(wù) B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

C.代理買賣外匯業(yè)務(wù) D.承銷金融債券業(yè)務(wù)

6.下列銀行監(jiān)管措施中，不正確的是（ ）

A.要求某銀行向社會(huì)披露董事會(huì)成員變更情況

B.要求某銀行報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告

C.銀監(jiān)局某處長(zhǎng)帶著個(gè)人工作證單獨(dú)到銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

D.要求某銀行總經(jīng)理就銀行的某項(xiàng)業(yè)務(wù)做出說(shuō)明

7.下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管措施中現(xiàn)場(chǎng)檢查的是（ ）

A.進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B.詢問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說(shuō)明

C.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料

D.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員談話

8.根據(jù)《證券法》，下列不屬于操縱證券市場(chǎng)行為的是（ ）

A.單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券

B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

C.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易

D.為牟取傭金收入，建議客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

9.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說(shuō)法，不正確的是( )

A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨(dú)立戶管理

B.證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)

C.禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券

D.證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)

10.根據(jù)《證券法》，不一定屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的是（ ）

A.公司高管人員 B.持有公司6‰股份的股東

C.公司股票上市的保薦代表人 D.公司實(shí)際控制人的董事

11.根據(jù)《信托法》規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是（ ）

A.受托人應(yīng)當(dāng)每年定期將信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報(bào)告委托人和受益人

B.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)而自己所受到的損失，以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)

C.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)

D.信托產(chǎn)品的受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)

12.某商人從國(guó)內(nèi)運(yùn)貨到周邊國(guó)家銷售，獲利10萬(wàn)元，則他應(yīng)當(dāng)在年度終了后（ ） 日內(nèi)納稅

A.60

B.30

C.15

D.10

13.我國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)行境外理財(cái)投資，其用于境外投資的全部資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)（ ）

A.保管在該銀行相應(yīng)的理財(cái)部門

B.將50%的資產(chǎn)委托給另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管，并支付該部門托管費(fèi)，剩余部分由自己的理財(cái)部門管理

C. 全部委托另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管

D.委托給一家境外商業(yè)銀行托管

14.從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)（ ）

A.在投資者開(kāi)設(shè)賬戶時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品

B.定期披露投資風(fēng)險(xiǎn)狀況

C.履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)

D.詳細(xì)告知投資者投資計(jì)劃

15.某基金公司在宣傳該公司發(fā)行的基金時(shí)，宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明（ ）

A.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)可以說(shuō)明其有很好的投資能力

B.本基金的業(yè)績(jī)可以達(dá)到過(guò)往業(yè)績(jī)的平均水平

C.本基金的業(yè)績(jī)以過(guò)往業(yè)績(jī)的平均水平為底線

D.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)的表現(xiàn)，其管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證

16.境外個(gè)人將原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（ ） 個(gè)月

A.6

B.12

C.18

D.24

二、多項(xiàng)選擇題

1.商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)不得（ ） ，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。

A.經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)

B.從事信托投資

C.向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資

D.向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資

E.代理買賣外匯

2.下列關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的有（ ）

A.商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)須有一定的資本

B.商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金金額的總和，不得超過(guò)商業(yè)銀行總行資本總額的60%

C.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格

D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧

E.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)外先以自己經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任，不足部分由總行承擔(dān)

3.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（ ）

A.吸收公眾存款

B.發(fā)放金融債券

C.發(fā)放貸款

D.從同業(yè)拆入資金

E.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

4.個(gè)人外匯賬戶及外匯現(xiàn)鈔管理中，應(yīng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)的有（ ）

A.開(kāi)立外國(guó)投資者投資專用賬戶

B.開(kāi)立特殊目的公司專業(yè)賬戶

C.開(kāi)立投資并購(gòu)專用賬戶

D.開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶

E.開(kāi)立個(gè)人外匯結(jié)算賬戶

三、判斷題

1.留置權(quán)人有權(quán)收取留置財(cái)產(chǎn)的孽息。（ ）

2.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人開(kāi)立的外匯儲(chǔ)蓄聯(lián)名賬戶按境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理。（ ）

3.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。（ ）

4.個(gè)人可以代其親屬在年度總額內(nèi)辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)。（ ）

第七章歷年真題 參考答案與解析

一、單項(xiàng)選擇題

1.B 2.A 3.C 4.B 5.A 6.C 7D 8.D 9.A 10.B 11.C 12.B 13.C 14.A 15.D 16.D

二、多項(xiàng)選擇題

1.ABCD 2.ABE 3.ABD 4.ABC

三、判斷題

1.對(duì) 2.對(duì) 3.對(duì) 4.對(duì)