銷售人員在為投資者辦理購買理財產品手續前，特別注意事項

①有效識別投資者身份；

②向投資者介紹理財產品銷售業務流程、收費標準及方式等；

③了解投資者風險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求；

④提醒投資者閱讀銷售文件，特別是風險揭示書和權益須知；

⑤確認投資者抄錄了風險確認語句。

銷售人員從事理財產品銷售活動，不得有的情形

①在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益，承諾進行利益輸送，通過給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂；

②詆毀其他機構的理財產品或銷售人員；

③散布虛假信息，擾亂市場秩序；

④違規接受投資者全權委托，私自代理投資者進行理財產品認購、贖回等交易；

⑤違規對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔；

⑥挪用投資者交易資金或理財產品；

⑦擅自更改投資者交易指令；

⑧其他可能有損投資者合法權益和所在機構聲譽的行為。