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2020年初級會計師《經(jīng)濟法基礎(chǔ)》第三章 第四節(jié) 銀行卡
2020年初級會計經(jīng)濟法基礎(chǔ)知識點:銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定
(四)銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定(此表由MR.H整理)
特約商戶管理
(1)對特約商戶實行實名制管理;
(2)嚴格審核特約商戶(自然人or單位)證明文件;
(3)收單機構(gòu)與特約商戶簽訂銀行卡受理協(xié)議:①銀行卡種類②開通交易類型③收單銀行結(jié)算賬戶的設(shè)置和變更④資金結(jié)算周期⑤結(jié)算手續(xù)費標準⑥差錯和糾紛處置;
(4)收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對實體特約商戶收單業(yè)務(wù)進行本地化經(jīng)營和管理,不得跨省(自治區(qū)、直轄市)域開展收單業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)與風(fēng)險管理
(1)建立對實體、網(wǎng)絡(luò)特約商戶分別進行風(fēng)險評級制度;
(2)資金結(jié)算時限最遲不得超過持卡人確認可直接向特約商戶付款的支付指令生效日后30個自然日(≠工作日),因涉嫌違法違規(guī)等風(fēng)險交易需延遲結(jié)算的除外;
(3)收單機構(gòu)發(fā)現(xiàn)特約商戶發(fā)生疑似銀行卡套現(xiàn)、洗錢、泄露持卡人賬戶信息等風(fēng)險事件的,應(yīng)當(dāng)對特約商戶采取①延遲資金結(jié)算;②暫停銀行卡交易;③收回受理終端(關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口),并承擔(dān)因未采取措施導(dǎo)致的風(fēng)險損失責(zé)任。
結(jié)算收費
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