知識點：票據權利的取得
（一）票據權利的取得原因概述
1.依票據行為而取得票據權利
?。?）依出票行為而取得。出票行為是票據上的第一個票據行為，有效的出票可以使票據上第一次發生票據權利。
?。?）依讓與而取得。其中最為主要的是依照票據法上的讓與方式而為的讓與。一般是指讓與背書，在例外情況下也可以是空白票據的單純交付。善意取得是讓與取得的特殊方式。
?。?）依票據保證而取得。票據保證人提供了票據保證，票據權利人即可以向保證人行使票據權利。
（4）依票據質押而取得。票據質押行為雖然在嚴格意義上并未使得票據質權人取得，票據權利，但是質權人可以像票據權利人一樣直接行使票據權利。
2.依法律規定而直接取得票據權利
?。?）依票據法上的規定而取得。其中最主要的是，被追索人（含票據保證人）向持票人償還票據金額、利息和費用后，可以取得票據權利。
（2）依其他法律規定而取得。其中比較主要的是，因為繼承、法人合并或者分立、稅收等原因而取得票據權利。
?。ǘ┢睋袨榈母拍钆c特征
票據行為是票據法律行為的簡稱，是指能夠發生票據權利和義務的法律行為。我國票據法上的票據行為包括出票、背書、承兌、保證四種，其中承兌為匯票所獨有，其他三種票據行為是三種票據所共有的。
1.票據行為是要式法律行為
票據行為是一種要式法律行為，也就是說，這種民事法律行為必須滿足特定的形式要件才能夠成立和生效。
?。?）票據行為的要式性體現在書面形式上。票據行為（票據意思表示）必須記載于票據的票面，采取口頭和默示的形式則不能成立。記載于票據以外的其他載體的，也不能發生票據行為的效力。
【相關考點】《民法通則》規定：“民事法律行為可以采用書面形式、口頭形式或者其他形式。法律規定用特定形式的，應當依照法律規定”。如果行為人進行某項特定的民事法律行為時，未能采用法律規定的特定形式的，則不能產生法律效力。
（2）票據行為的要式性還體現為票據行為人必須要簽章。票據法上，票據行為人必須簽章才能夠滿足票據行為的形式要件。因此，票據行為人，必然是票據上的簽章人。
?。?）票據行為的要式性還體現在，每一種票據行為都有特定的“款式”，也就是說：法律針對每一種票據行為，分別規定了哪些屬于“絕對必要記載事項”，哪些屬于“相對必要記載事項”，哪些屬于不得記載事項等。如果絕對必要記載的而未記載，或者記載了經記載則使票據行為無效的事項，則票據行為無效。
2.票據行為的解釋以文義解釋為主
（1）票據行為的解釋，原則上僅僅使用文義解釋。《票據法》規定，出票人和其他票據義務人都應當“按照所記載的事項”承擔票據責任。
?。?）文義解釋并非票據行為解釋的唯一方法。由于直接當事人之間，票據義務人可以以基礎關系上的抗辯對抗票據關系。
3.票據行為是一種“格式”化的法律行為
在民法上，有所謂“格式合同”或者“格式條款”。票據行為如同一種法定的格式性法律行為。法律上明確規定了出票、承兌、背書、保證這幾種票據行為應當如何作成，分別發生何種效果。當事人如果要進行票據行為，就只能按照這種要求去做，對于所發生的法律后果也沒有另作特別約定的余地。當事人如果不滿意于票據法所規定的模式，就只能選擇不去進行票據行為。
4.票據行為的獨立性
一個票據行為如果形式上合法但因為欠缺其他要件而無效，原則上不影響其他票據行為的效力。例如，“無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據上簽章的，其簽章無效，但是不影響其他簽章的效力?！?
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一個票據行為必須滿足法律規定的所有的要件，才能夠發生法律效力，導致票據關系發生。
1.票據行為的形式要件
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票據憑證 |
《票據法》規定：“票據憑證的格式和印制管理辦法，由中國人民銀行規定?！薄吨Ц督Y算辦法》規定：“未使用按中國人民銀行統一規定印制的票據，票據無效?！薄? | |
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特定事項的記載方式 |
《票據法》規定：“票據金額以中文大寫和數碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的，票據無效?！薄捌睋痤~、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據無效。” | |
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簽章方式 |
自然人的簽章，為簽名、蓋章或者簽名加蓋章?！? | |
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法人和其他單位的簽章，為該法人或者該單位的蓋章，加其法定代表人或者其授權的代理人的簽章（簽名、蓋章或者簽名加蓋章）。 |
①銀行的簽章。銀行作為銀行匯票的出票人、銀行承兌匯票的承兌人簽章時，應當蓋該銀行的匯票專用章。作為銀行本票的出票人簽章時，應當蓋銀行本票專用章。不過，根據《票據法司法解釋》第四十二條，加蓋銀行公章的也有效。②其他法人或者單位的簽章。商業匯票上的出票人、支票的出票人的簽章，應當蓋該單位的財務專用章或者公章?！? | |
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《票據管理實施辦法》規定：“出票人在票據上的簽章不符合票據法和本辦法規定的，票據無效；背書人、承兌人、保證人在票據上的簽章不符合票據法和本辦法規定的，其簽章無效，但是不影響票據上其他簽章的效力?！薄? | ||
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一定的款式 |
?、俳^對必要記載事項。如果未記載這類事項，則票據行為無效。例如出票行為中的票據金額。 | |
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票據行為必須在票據（票據正面、背面或者粘單）上進行記載，才可能產生票據法上的效力。如果在票據之外另外以書面形式記載有關事項，即使其內容和票據有關，也不發生票據上的效力?！? | ||
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交付 |
票據行為人必須將進行了這種記載的票據交付給相對人，票據行為才成立?！? | |
2.票據行為的實質要件
?。?）票據行為能力。《票據法》規定：“無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據上簽章的，其簽章無效，但是不影響其他簽章的效力?！?
?。?）意思表示真實?！镀睋ā芬幎?，以欺詐、脅迫手段取得票據的，不能取得票據權利。
（3）如果票據行為由代理人進行，則代理權的欠缺也會影響票據行為的效力。
?。?）如果背書轉讓票據的背書人并不享有處分權，則背書行為無效。但是，如果符合善意取得的要件，則轉讓背書行為可以有效。
?。?）基礎關系對票據行為效力的影響。
【相關考點】根據《民法通則》的規定，民事法律行為應當具備下列實質有效要件：（1）行為人具有相應的民事行為能力；（2）意思表示真實；（3）不違反法律或社會公共利益。
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1.票據行為代理的概念
票據行為是一種民事法律行為，可以由代理人進行，其法律效果歸屬于被代理人?！镀睋ā芬幎ǎ骸捌睋斒氯丝梢晕衅浯砣嗽谄睋虾炚?，并應當在票據上表明其代理關系?！?
【相關考點】代理是指代理人在代理權限內，以被代理人的名義與第三人實施法律行為，由此產生的法律后果直接由被代理人承擔的一種法律制度。
2.票據代理行為的有效要件
?。?）須明示本人的名義，并表明代理的意思。
?。?）代理人簽章。
（3）代理人有代理權。只有代理人有代理權，其以本人的名義所為的票據行為的法律效果才能歸屬于本人。代理人的代理權，可能基于法律規定（無民事行為能力人、限制民事行為能力人的監護人），但是在絕大多數情形下，乃是基于本人的授權而取得。如果代理人欠缺代理權，則構成無權代理。
【相關考點】民事法律行為的委托代理，可以用書面形式，也可以用口頭形式。法律規定用書面形式的，應當用書面形式。
3.票據行為的無權代理
《票據法》規定：“沒有代理權而以代理人名義在票據上簽章的，應當由簽章人承擔票據責任；代理人超越代理權限的，應當就其超越權限的部分承擔票據責任。”
（1）如果不符合表見代理的要件，比如，相對人明知代理人沒有代理權，或者因過失而不知，該代理行為應當不生效力。如果本人在事后表示追認，票據行為對本人發生效力，并由本人承擔票據責任。
?。?）如果滿足了表見代理的要件，相對人取得票據權利。此時，本人應承擔票據責任，無權代理人不承擔票據責任。
【相關考點】《合同法》規定：“行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權終止后以被代理人名義訂立合同，相對人有理由相信行為人有代理權的，該代理行為有效。”
?。?）如（1），票據代理構成狹義無權代理，但是相對人又對他人進行票據行為，假如滿足善意取得的要件，本人仍然不承擔票據責任。理由在于，本人并未在票據上簽章，也沒有授權他人為票據行為。但是，無權代理人須對票據權利人承擔票據責任。
4.票據行為的代行
票據行為的代行，是指行為人在進行票據行為時在票據上記載他人之名，或者蓋他人之章，而未簽署自己的姓名或者蓋自己的章。此種情形，并不構成代理。代行行為的法律效力，應類推適用有關代理的法律規定，視代行人是否獲得本人之授權而定。
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1.票據權利善意取得的含義
（1）票據權利的善意取得，是指無處分權人處分他人之票據權利，受讓人依照票據法所規定的票據轉讓方式取得票據，并且善意且無重大過失，則可以取得票據權利的法律制度。
?。?）票據權利的無權處分，與無權代理存在區別。無權處分，乃是以自己的名義處分他人的票據權利。而無權代理，則行為人雖然也在票據上簽章，但是僅僅作為代理人簽章，還必須指明被代理人是誰。如果發生了無權代理，善意相對人的保護是通過表見代理規則來實現的，而無權處分之下，善意相對人的保護則通過善意取得規則實現。
2.票據權利善意取得的要件
?。?）轉讓人是形式上的票據權利人，享有處分權。轉讓人須為票據記載的最后持票人（收款人或者被背書人），受讓人才有理由相信其具有處分權。
?。?）轉讓人沒有處分權。雖然票據記載了特定的人是票據權利人，此人卻可能因為各種原因而在實質上并不享有票據權利。
例如：
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情形之一：轉讓人從其前手取得票據權利時，其前手沒有完全民事行為能力?！? |
A對B簽發轉賬支票，B取得票據后患精神病而喪失民事行為能力，但仍將支票背書轉讓給C。C又將支票背書轉讓給D?！? |
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B對C的背書行為無效，C不能取得票據權利，因此，B仍然是票據權利人。C對D的背書轉讓，其實質是在處分B的票據權利。C沒有處分權。 | |
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情形之二：轉讓人從其前手取得票據權利時，其前手的意思表示不真實。 |
A公司以B公司為收款人而簽發匯票，B公司受C公司的欺詐而背書轉讓，C公司又背書轉讓給D公司。 |
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C公司未從B公司處取得票據權利。因此，C公司對D公司的背書轉讓，其實質是在處分B公司的票據權利。C公司沒有處分權。 | |
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情形之三：轉讓人從其前手取得票據權利時，其前手的代理人是無權代理，且不符合表見代理的要件?！? |
匯票的收款人是B公司，C公司從B公司受讓票據權利時，明知B公司的代理人X并無代理權?！? |
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這里是狹義無權代理，代理行為不生效力，C公司未取得票據權利。因此，C公司對D公司的背書轉讓，其實質是在處分B公司的票據權利。C公司沒有處分權?！? | |
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情形之四：轉讓人并非票據所記載的權利人，但是冒充權利人并偽造其簽章而轉讓票據權利?！? |
A公司對B簽發轉賬支票，B的票據遺失，被C拾得。C對D聲稱自己就是B，并簽下B的名字背書轉讓。 |
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C的行為構成偽造，其實質是在處分B的票據權利。C并無處分權?！? | |
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情形之五：轉讓人從其前手取得票據權利時，其前手的簽章乃是被偽造的，且轉讓人并未善意取得票據權利?！? |
A公司對B簽發轉賬支票，B的票據遺失，被C拾得。C對D聲稱自己就是B，并簽下B的名字背書轉讓。并且C對D聲稱自己就是B時，D因重大過失而不知C的說法是假的，或者，D明知B不是C（甚至C與D串通而為），D不能基于C的背書而取得票據權利。 |
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這樣，當D對E背書轉讓時，其實質是在處分B的票據權利。D并無處分權。 | |
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情形之六：轉讓人從其前手取得票據權利時，沒有真實的交易關系和債權債務關系，并導致票據行為無效。 |
轉讓人雖然在形式上體現為票據權利人，卻并非真正的權利人。其再背書轉讓時，實質上是對他人（其前手）的票據權利進行無權處分。 |
（3）受讓人依照票據法規定的轉讓方式取得票據。這主要是指，受讓人乃是基于背書轉讓的方式取得票據。這一背書須符合一般背書行為的形式和實質要件。
（4）受讓人善意且無重大過失。即受讓人并不知道轉讓人沒有處分權，并且非因重大過失而不知情。如果受讓人明知轉讓人沒有處分權，也就是存在惡意，則不能取得票據權利。
如果受讓人并非明知，也應盡到一定程度的注意以審查轉讓人是否有處分權。例如，應當審查轉讓人的身份是否就是票據上所記載的權利人。在上述情形之五，D應審查C的身份證，以確定其是否就是B。如果D未提出這一要求即輕信，或者C提供的身份證顯然是偽造的，而D竟然未能識別，則D有重大過失。但是，如果C偽造的帶有自己照片的“B”的身份證十分逼真，普通人難以識別，則應認為D并無過失，或者僅有輕過失。
轉讓人沒有處分權的多數情形是因為轉讓人與其前手之間的票據行為無效。應當認為，受讓人并無義務審查轉讓人與其前手之間的法律關系，更沒有義務審查更早的法律關系。只有在受讓人因為某種其他原因而知道或者應當知道相關事由時，才導致其存在惡意或者有重大過失。
?。?）受讓人須付出相當對價。《票據法》規定：“因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據的，不受給付對價的限制。但是，所享有的票據權利不得優于其前手的權利?！笨梢?，無償取得票據的受讓人所能夠取得的權利不能優于其前手。在無權處分情形下，前手并不享有票據權利，因此，無償的善意受讓人也不能取得票據權利。
3.票據權利善意取得的法律后果
（1）受讓人取得票據權利。
（2）原權利人喪失票據權利。
（3）無權處分人承擔的責任。
除了可能存在的民法上的賠償責任甚至刑事責任外，①如果無權處分人乃是以自己的名義在票據上作為背書人簽章（如上文所列的情形一、二、三、六），則應基于票據法的一般規定承擔背書人的票據責任；②如果無權處分人并未以自己名義簽章（如上文所列的情形四、五），處分人是票據偽造中的偽造人，并不承擔票據責任。
?。?）原權利承擔的責任。
?、僭瓩嗬瞬⑽丛谄睋虾炚?，如上文所列的情形三、四、五，不承擔票據責任。②原權利人曾經在票據上簽章，原則上應承擔票據責任，如上文所列的情形二、六。③在情形一之下，根據《票據法》規定，原權利人B應不承擔票據責任。
4.票據權利善意取得的類推適用
典型的票據權利善意取得雖如上述，但是，還有一些情形與此類似，應類推適用善意取得制度。
（1）形式合法的無效出票行為的收款人，背書轉讓給他人。例如，無權代理人A以甲公司的名義簽發一張支票，收款人乙公司明知A沒有代理權，根據上文分析，代理行為無效，乙公司不能取得票據權利。如果乙公司將票據背書轉讓給丙公司，如果符合善意取得的要件，丙公司應可取得票據權利。就票據關系的其他當事人而言，乙公司承擔背書人的票據責任。根據《票據法》第五條第二款的規定，甲公司不承擔票據責任，A承擔作為出票人的票據責任。
?。?）票據行為完成記載后遺失、被盜。例如，甲擬出票給乙，記載完畢后票據遺失。丙冒充乙并偽造乙的簽章，將其背書轉讓給丁。如果符合善意取得的要件，則丁可以取得票據權利。就其他當事人而言，乙、丙作為票據偽造的被偽造人和偽造人，均不承擔票據責任。甲的簽章是真實簽章，應承擔票據責任。
（3）票據質權的善意取得。無權處分人如果并非將票據權利轉讓他人，而是為他人設定質權，也應適用善意取得制度。
（六）票據原因關系對票據行為效力的影響
1.票據原因關系的概念
票據原因關系，是指作為票據當事人之間授受票據的原因的法律關系。
出票人與收款人之間的出票行為、背書人與被背書人之間轉讓背書行為，總是基于一定的原因。例如，為了支付貨物買賣的價款、支付工程款、支付租金、繳納稅款、返還借款等。
2.出票行為和轉讓背書行為，須以履行基于真實的交易關系而發生的債務為目的。
（1）缺乏真實的交易關系的情形，主要有以下幾種情況：
?、僮鳛樵蜿P系的合同無效、被撤銷。例如，為履行買賣合同而簽發票據，但是買賣合同實際上無效。
?、谄睋谑艿脑蚴瞧睋嗬I賣。例如，甲公司缺乏資金，遂與乙公司約定：甲公司向乙公司簽發一張6個月后到期、金額為100萬元的遠期匯票，乙公司立即向甲公司支付95萬元?；蛘撸坠敬藭r持有一張5個月后到期的、金額為100萬元的匯票，遂與乙公司達成協議：甲公司將其背書轉讓給乙公司，乙公司立即支付甲公司96萬元。
?。?）當然，作為票據授受之原因的交易關系，并非必須在票據行為的直接當事人之間。例如，甲公司向乙公司購買貨物，乙公司從丙公司租賃機器需要支付租金，乙公司遂要求甲公司直接向丙公司簽發轉賬支票。應認為該出票行為的當事人之間，具有真實的交易關系。
?。?）需要注意的是，雖然未以真實交易關系作為原因關系的出票和背書行為無效，收款人或者被背書人不能因此而取得票據權利，但是由于其形式上是票據權利人，在其向他人背書轉讓票據權利時，受讓人可能基于善意取得制度而取得票據權利。
3.以贈與或者其他無償法律關系為原因的出票和背書轉讓
（1）以贈與等合法原因轉讓票據是可以的，只是其取得的票據權利不得優于其前手。
?。?）還有基于其他無償的原因關系而授受票據的情形。例如，在委托合同之下，如果受托人先行墊付了費用，委托人（以票據）向其償還該費用時，即使該委托合同是無償的，受托人可以合法取得該票據。
4.“真實交易關系”的例外
（1）向銀行申請簽發銀行匯票、銀行本票的當事人，可以申請將自己填寫為收款人，也可以要求將他人填寫為收款人。
?。?）持票人向金融機構辦理貼現。貼現是一種單純的票據權利買賣關系，并不以其他交易作為基礎。
