第1題：下列不屬于金融市場按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是（ ）。
A.貨幣市場
B.證券市場
C.外匯市場
D.黃金市場
答案：A
解題思路：金融市場按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A 項，按交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。
本題考查的重點：金融市場的分類
第2題：以下不是資產(chǎn)管理特征的是（ ）。
A：從參與方來看，包括委托方和受托方
B：從收益特征來看，具有增值的特點
C：從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)
D：從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值
答案：B
解題思路：資產(chǎn)管理具有以下特征：
①從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人;
②從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn);
③從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。
本題考查的重點：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
第3題：承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式的投資基金是（ ）。
A：風(fēng)險投資基金
B：證券投資基金
C：另類投資基金
D：對沖基金
答案：D
解題思路：對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。
本題考查的重點：投資基金的主要類別
第4題：從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是（ ）。
A：為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源
B：提供各類投資機(jī)會
C：對金融資產(chǎn)合理定價
D：防范風(fēng)險
答案：D
解題思路：資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括：
①為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平;
②幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利;
③使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來;
④對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
D 項屬于衍生金融工具的作用。
本題考查的重點：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)。
第5題：商業(yè)銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項業(yè)務(wù)屬于銀行的（ ）。
A：資產(chǎn)業(yè)務(wù)
B：負(fù)債業(yè)務(wù)
C：表外業(yè)務(wù)
D：代理業(yè)務(wù)
答案：C
解題思路：美國財政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)劃分，其中，銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，受美聯(lián)儲監(jiān)管，同時豁免在美國證監(jiān)會注冊，除非投資于在美國證券交易委員會(SEC)注冊的投資公司。
本題考查的重點：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
第6題：（ ）不是我國保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。
A：企業(yè)難進(jìn)
B：第三方保險資產(chǎn)管理計劃
C：集合資金信托
D：投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理
答案：C
解題思路：保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理。C 項，集合資金信托是信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
本題考查的重點：我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況
第7題：與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（ ）。
A：債權(quán)憑證
B：收益憑證
C：信用憑證
D：受益憑證
答案：D
解題思路：投資基金按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。
本題考查的重點：投資基金的定義
第8題：對沖基金起源于（ ）。
A：英國
B：加拿大
C：日本
D：美國
答案：D
解題思路：對沖基金起源于 20 世紀(jì) 50 年代初的美國。當(dāng)時的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險。
本題考查的重點：投資基金的主要類別
第9題：外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、（ ）及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和。
A：投資銀行
B：商業(yè)銀行
C：外匯經(jīng)紀(jì)人
D：證券交易所
答案：C
解題思路：外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和，包括外匯批發(fā)市場以及銀行同企業(yè)、個人間進(jìn)行外匯買賣的零售市場。
本題考查的重點：金融市場的分類
第10題：在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機(jī)構(gòu)是（ ）。
A：基金管理公司及子公司
B：私募機(jī)構(gòu)
C：證券公司及其資管子公司
D：商業(yè)銀行
答案：C
解題思路：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(簡稱基金業(yè)協(xié)會)從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。
本題考查的重點：我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況
