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《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》精選習(xí)題(8月31日)
1、關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是 ( )。
A. 專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)
B. 專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)
C. 專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案
D. 專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作
2、某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：
Ⅰ 監(jiān)察稽核部作為二級(jí)部門在投資部門下設(shè)立
Ⅱ 經(jīng)由公司總經(jīng)理聘任設(shè)立督察長(zhǎng)一名
Ⅲ 督察長(zhǎng)設(shè)立后，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
Ⅳ 監(jiān)察稽核部門主要對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，向其匯報(bào)日常工作
該基金公司的監(jiān)察稽核控制不符合規(guī)定的是( )。
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，根據(jù)基金管理人的實(shí)際情況，負(fù)責(zé)合規(guī)管理的部門可能有專門的合規(guī)部，也有可能稱法律合規(guī)部，也有稱監(jiān)察稽核部。故不屬于投資部門下的二級(jí)部門。
Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。
3、私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品時(shí)發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是( )。
Ⅰ 客戶經(jīng)理依據(jù)管理人的過(guò)去收益來(lái)預(yù)測(cè)該產(chǎn)品的收益
Ⅱ 客戶多次線下購(gòu)買多種私募產(chǎn)品，此次線下購(gòu)買產(chǎn)品時(shí)由于客戶趕時(shí)間所以沒(méi)有進(jìn)行錄音或者錄像
Ⅲ 購(gòu)買時(shí)客戶先進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬打款認(rèn)購(gòu)基金產(chǎn)品，后簽署了產(chǎn)品合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書等文件
Ⅳ 產(chǎn)品銷售客戶經(jīng)理將客戶簽署材料統(tǒng)一存放在私募基金管理人檔案保管處
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ項(xiàng)違規(guī)，客戶經(jīng)理不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。
Ⅱ項(xiàng)違規(guī)，客戶經(jīng)理在客戶購(gòu)買產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)全過(guò)程錄音或者錄像。
Ⅲ項(xiàng)違規(guī)，客戶經(jīng)理應(yīng)先讓客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書和合同，再進(jìn)行產(chǎn)品的購(gòu)買。
4、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的內(nèi)容包括( )。
Ⅰ 積極回訪投資者，解答投資者疑問(wèn)
Ⅱ 對(duì)客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對(duì)已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度
Ⅲ 建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為
Ⅳ 制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評(píng)價(jià)制度
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。在跟蹤與評(píng)價(jià)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題并尋找新的機(jī)遇，以保持和擴(kuò)大客戶關(guān)系，建立更為長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系。
(1)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn)。基金銷售機(jī)構(gòu)需要建立健全普通投資者回訪制度，對(duì)購(gòu)買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一定比例進(jìn)行回訪，對(duì)持有高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者增加回訪比例和頻次。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)回訪時(shí)發(fā)現(xiàn)的異常情況進(jìn)行持續(xù)跟蹤，對(duì)異常情況進(jìn)行核查，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的及時(shí)排查，并定期整理總結(jié)。
(2)對(duì)客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對(duì)已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會(huì)。
(3)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為。
(4)制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評(píng)價(jià)制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度。
5、關(guān)于公募基金合同的主要內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A. 基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式
B. 基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
C. 基金收益分配原則、執(zhí)行方式
D. 開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限
