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2019年基金從業資格考試法律法規每日一練(9月8日)

來源:233網校 2019-09-08 00:30:00

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《基金法律法規、職業道德與業務規范》(9月8日)

1、某投資者申購了證券投資基金,下列機構中有權對該投資者持有基金份額進行確認的是(  )。

A. 證券交易所

B. 基金銷售機構

C. 基金托管機構

D. 基金管理人

參考答案:D
參考解析:有關法規明確規定,基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內,對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

2、某基金公司員工甲認為,投資者保護是監管機構和自律組織的一項重要工作,與基金管理公司沒有關系。員工乙認為,投資者保護工作可以提高投資者素質,因此可以確保投資者不發生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點,以下正確的是(  )。

A. 甲的觀點錯誤,乙的觀點正確

B. 甲的觀點正確,乙的觀點錯誤

C. 甲的觀點錯誤,乙的觀點錯誤

D. 甲的觀點正確,乙的觀點正確

參考答案:C
參考解析:

無論是成熟市場還是新興市場的證券市場發展歷史都表明,投資者保護是各國或地區監管機構和自律組織的一項重要工作,也是一項長期的、基礎性和常規性的工作。甲的觀點錯誤

投資者保護,是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識,傳授有關投資經驗,培養有關投資技能,倡導理性的投資觀念,提示相關的投資風險,告知投資者的權利和保護途徑,提高投資者素質(并最終起到保護投資者利益的作用)的一項系統的社會活動。乙的觀點錯誤。

3、關于投資者教育內容,以下表述正確的是(  )。

Ⅰ 投資者的投資決策受個人背景和社會環境等多種因素的影響

Ⅱ 資產配置教育指導投資者對個人資產進行科學的計劃和配置

Ⅲ 權益保護教育不僅是市場化的要求,也是公平原則在投資者教育領域中的體現

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ

參考答案:B
參考解析:

投資者教育主要包含三方面的內容:

1.投資決策教育

投資決策就是對投資產品和服務做出選擇的行為或過程,是整個投資者教育體系的基礎。投資者的投資決策受到多種因素的影響,大致可分為兩類,一是個人背景,二是社會環境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等。社會環境因素包括政治、經濟、社會制度、倫理道德、科技發展等。投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時,致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前,各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時,都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規。

2.資產配置教育

資產配置教育即指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制。隨著人們生活水平的大幅度提高,個人財富的逐步積累,投資理財無論在國外還是在國內都越來越為人們所接受。人們對個人資產的處置有很多種方式,進行證券投資只是投資者個人資產配置中的一個方法或環節,投資者的個人財務計劃會對其投資決策和策略產生重大影響。因此,許多投資者教育專家都認為投資者教育的范圍應超越投資者具體的投資行為,深人整個個人資產配置中,只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。

3.權益保護教育

權益保護教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環境進行主動參與與保護自身權益。這不僅是市場化的要求,也是公平原則在投資者教育領域中的體現。投資者權益保護是營造一個公正的政治、經濟、法律環境,在此環境下,每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。此外,投資者的聲音能夠上達立法者和相關的管理部門,影響立法、執法和司法過程,創造一個真正對投資者友善、公平的資本市場制度體系。為此,針對投資者進行的風險教育、風險提示以及為投資者維權提供的有關服務,已經成為各國開展投資者保護的重要內容。上述三個方面相輔相成,缺一不可,各國投資者保護的策略安排及方式選擇基本上都是圍繞上述三方面的內容進行的。

4、關基金職業道德教育,以下表述錯誤的是(  )。

A. 應當引導基金從業人員實行自我監督,自我評價和自我行為調整

B. 應當對基金從業人員灌輸基金職業道德規范

C. 應當培養基金從業人員的基金職業道德觀念

D. 應當在進行基金職業道德教育的同時,強調基金監管法規是規制不當市場行為的最后屏障

參考答案:D
參考解析:基金行業是建立在投資人信任基礎之上的,而良好的基金職業道德和健全的基金監管法規是贏得投資人信任的重要保證,也是基金行業和基金從業人員安身立命的基石。比較而言,基金職業道德還具有基金監管法規不可替代的作用?;鹗袌龅挠行蜻\行需要完善的法律制度,但是僅靠剛性的法律制度來約束基金從業人員的行為顯然是不夠的,難以對千變萬化的市場行為進行有效約束,仍會出現一些盲區,這就使得基金從業人員職業道德規范成了規制不當市場行為的最后屏障。

5、某基金管理公司的一名基金經理,在參加一次同學聚會時,從同學處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息,這位同學是該上市公司高管,于是該基金經理利用此消息進行了投資交易,該基金經理行為(  )。

A. 違反了誠實守信中不得進行內幕交易的基本要求,同時違反了法律

B. 違反了誠實守信中不得進行不正當競爭的基本要求,同時違反了法律

C. 違反了誠實守信中不得進行操縱市場的基本要求,同時違反了法律

D. 違反了誠實守信中不得欺詐客戶的基本要求,同時違反了法律

參考答案:A
參考解析:誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶,在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為,對于同行不得進行不正當競爭。內幕交易,是指利用內幕信息進行證券交易,以為自己或者他人牟取利益。所謂內幕信息,是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。

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