合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
合規風險的主要種類包括
1.投資合規性風險
2.銷售合規性風險
3.信息披露合規性風險
4.反洗錢合規性風險。
學霸筆記：此部分內容為高頻考點，考生需熟記。
1.定義
投資合規性風險是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法規和公司內部規章帶來的處罰和損失風險。
2.具體類型
①基金管理投資合規性風險涉及基金管理人未按法規及基金合同規定建立和管理投資對象備選庫；
②基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
③利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人從事相關交易活動、運用基金財產從事操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
④不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送；
⑤基金收益分配違規失信以及公司內控薄弱、從業人員未勤勉盡責，導致基金操作失誤等風險事件。
1.定義
相關業務人員為了提高銷售業績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規和公司規章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，稱為銷售合規性風險。
2.銷售合規性風險管理主要措施
①對宣傳推介材料進行合規審核。
②對銷售協議的簽訂進行合規審核、對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構。
③制定適當的銷售政策和監督措施．防范銷售人員違法違規和違反職業操守。要嚴格遵守投資適當性管理的法規要求，在銷售基金產品和服務過程中、充分了解客戶的情況，根據客戶的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品和服務、確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶、不得欺詐客戶。
④加強銷售行為的規范和監督﹐防止延時交易、商業賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規行為的發生。
1.定義
信息披露合規性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。
2.信息披露合規性風險管理主要措施
①建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。
②信息披露前應經過必要的合規性審查。
1.定義
反洗錢合規性風險是基金管理人違反相關法律法規和公司內部規章，違反公平交易原則， 利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險。
2.反洗錢合規性風險管理主要措施
①建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。
②制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。
③從嚴監控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。
④嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監控。
⑤建立符合行業特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。
學霸筆記：此部分的內容在考試中經常組合出現，要求考生區分清楚每種風險的定義及管理措施。
對于很多零基礎、備考時間緊張、自控力不強的考生，可以來233網校跟著老師一起學！不僅可以節省備考時間，還可以起到系統學習的作用，讓備考事半功倍！
熱點推薦：
考生可通過下載233網校APP——基金從業——題庫——做題，包括章節練習、每日一練、模擬試卷、歷年真題、易錯題等，通過手機隨時隨地刷題?！?a target="_blank">去做題>>】
溫馨提示：文章由作者233網校-liyan獨立創作完成，未經著作權人同意禁止轉載。
