1、為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平。【提高資源配置效率】

2、通過資產管理行業專業的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利。【信息中介→投資決策→最佳執行】

3、資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。【連接投融資雙方】

4、資產管理行業還能對金融資產進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經濟的發展。【促進金融資產合理定價】

【真題考點二】證券投資基金的基本特點

（1）集合理財、專業管理；

（2）組合投資、分散風險；

（3）利益共享、風險共擔；

（4）嚴格監管、信息透明；

（5）獨立托管、保障安全。

注：此處考試中常作為多選題進行考查

【真題考點三】ETF的特點

（1）被動操作指數型基金

（2）獨特的實物申購、贖回機制

（3）實行一級市場與二級市場并存的交易制度

【真題考點四】基金中基金（FOF）的運作規范

（1）將80％以上的基金資產投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的定義為FOF。【80%，其他基金】

（2）FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的20％，且不得持有其他FOF。除ETF聯接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產的20％。【同基同人不超20%】

（3）不允許FOF持有分級基金等具有衍生品性質產品

（4）防范利益輸送。除ETF聯接基金外，FOF投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于1年、最近定期報告披露的基金凈資產應當不低于1億元。【被投基金期限≥1年，凈資產≥1億】

（5）減少雙重收費

（6）FOF的基金管理人應代表FOF份額持有人的利益。

（7）強化FOF信息披露。

（8）保證估值的公允性。基金管理人應當在FOF所投資基金披露凈值的次日，及時披露FOF份額凈值和份額累計凈值。

（9）明確基金公司開展FOF業務的組織架構。除ETF聯接基金外，FOF的基金經理不得同時兼任其他基金的基金經理。

（10）強化相關主體責任。

【真題考點五】公募基金管理人的禁止行為

依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員不得有下列行為：

①將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；

②不公平地對待其管理的不同基金財產；

③利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；

④向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；

⑤侵占、挪用基金財產；

⑥泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；

⑦玩忽職守，不按照規定履行職責；

⑧法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

【真題考點六】基金監管的原則

①保障投資人利益原則；

②適度監管原則；

③高效監管原則；

④依法監管原則；

⑤審慎監管原則。

【真題考點七】私募基金的信息披露和報送

（1）臨時報告——發生重大事項，10日內向協會報告

（2）年度報告——年度結束4個月內-基金業協會-經審計的年度財務報告+基金年度投資運作基本情況

（3）私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

【真題考點八】公司治理原則

①基金份額持有人利益優先原則；

②公司獨立運作原則；

③制衡原則；

④公司的統一性和完整性原則；

⑤股東誠信與合作原則；

⑥公平對待原則；

⑦業務與信息隔離原則；

⑧經營運作公開、透明原則；

⑨長效激勵約束原則；

⑩人員敬業原則。

【真題考點九】基金管理人內部控制的基本要素

（1）控制環境（基礎）：包括經營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。

（2）風險評估：對公司內外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。

（3）控制活動

①股東會、董事會、監事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權。

②公司各業務部門、分支機構和公司員工應當在規定授權范圍內行使相應的職責。

③公司重大業務的授權應當采取書面形式。

（4）信息溝通

（5）內部監控

【真題考點十】基金銷售渠道審慎調查內容

（1）基金代銷機構對基金管理人的審查。

（2）基金管理人對基金代銷機構的審查。

（3）基金代銷機構在進行審慎調查的流程時，盡力減少主觀和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據。【（3）和（4）可結合起來記憶】

（4）審慎調查工作開展：

①優先根據被調查方公開披露的信息進行；

②接受被調查方提供的非公開信息使用時，必須對信息的適當性實施盡職甄別。