2024年11月基金從業資格《法律法規》科目考試已經結束，本次考試整體難度不大，基本每個章節的內容都有涉及，特別是與日期、人數相關的知識點，要求考生對教材的內容比較熟悉。這次的考題其實在課程中老師基本有講到，特別是模考金題班、考前密訓環節，具體分析如下文：
一、11月基金法律法規考試題型題量
普通型單選題
社會道德規范是一個國家所有公民應當遵守的道德規范的總和，道德是一種社會形態，以下不屬于道德特征的是（）。
A.具有具體性
B.具有強制性
C.具有差異性
D.具有繼承性
組合型選擇題型
具有基金銷售業務資格的甲商業銀行對乙基金管理公司進行審慎調查時，以下做法正確的是（）。
Ⅰ、優先根據乙公司公開披露的信息進行審慎調查
Ⅱ、優先根據第三方提供的信息進行審慎調查
Ⅲ、乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別
Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公開信息
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
資料型單選題
根據以下材料，回答以下3題
A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉型后產品要素的設計以及召集基金份額持有人大會等工作。
（1）關于C基金變更為FOF基金后的投資運作，以下說法正確的是（）。
A.可以投資分級基金份額實現有利的投資目的
B.投資A公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產凈值的50%
C.投資的標的基金（除ETF聯接基金外）運作不應少于1年
D.可以投資其他符合條件的FOF
（2）A公司將召集基金份額持有人大會審議C基金轉型事項。關于該次基金份額持有人大會，以下說法正確的是（）。
A.該次基金份額持有人大會審議事項需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2同意方能通過
B.該次基金份額持有人大會可以采取通信方式
C.A公司應至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項
D.該次基金份額持有人大會應有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開
（3）C基金的首次基金份額持有人大會因未能達到法定出席人數而未能召開，A公司在次日依據《證券投資基金法》再次發布公告召集基金份額持有人大會。關于該程序，以下說法正確的是（）。
A.再次召集基金份額持有人大會的參加人數要求與首次召集沒有區別
B.該次基金份額持有人大會有至少代表1/3的持有人參加即可召開
C.此次審議事項，仍然需要參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2通過
D.由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會應當依法采取現場方式
二、11月基金法律法規真題章節分布情況
1、各章分值分布
章節 | 分值 |
第1章金融市場、資產管理與投資基金 | 2 |
第2章證券投資基金概述 | 5 |
第3章證券投資基金的類型 | 6 |
第4章證券投資基金的監管 | 13 |
第5章基金職業道德 | 5 |
第16章基金的募集、交易與登記 | 17 |
第20章基金的信息披露 | 8 |
第21章基金客戶和銷售機構 | 3 |
第22章基金銷售行為規范及信息管理 | 19 |
第23章基金客戶服務 | 3 |
第24章基金管理人公司治理和風險管理 | 4 |
第25章基金管理人的內部控制 | 9 |
第26章基金管理人的合規管理 | 6 |
2、各章分值占比
二、11月基金法律法規考題總結
1、章節分值分布重點突出。
從章節分值分布我們可以看出，重點章節突出，從各章節的分值占比可以明顯看出第4、16、22章是我們的重點備考章節，這三章每章的分值都超過了10分。
2、知識點考的多，記憶難度大
基本每個章節的內容都有涉及，特別是與日期、人數相關的知識點，要求考生對教材的內容比較熟悉。
3、考試出題比較靈活
題目可能通過設置實際情境或復雜背景，要求考生綜合運用多個知識點進行解答。
?基金法律法規如何學？
1、保持清醒頭腦
基金法律法規的知識點又細又多又相似，筆者給大家的建議是，在學習時首先要保持清醒的頭腦，不然學起來容易心煩意亂更容易出錯。
2、體系意識，框架要建好
基金法律法規的官方教材雖然很厚，但是其編寫是非常成體系的，我們在學習時也一定要帶著體系思維去學，這樣可以幫助我們將教材讀“薄”。
三、11月基金法律法規真題命中情況
2024年11月基金法律法規考試中的基本是老師講過的，有些甚至在習題班中舉例。通過分析，233網校基金法律法規教材精講班+模考金題班+直播密訓班的試題和考點覆蓋率高，考卷中的大部分試題的相關考點均在法規班級中有體現。部分如下：
【2024年11月真題】基金管理人制定內部控制制度應當遵循的原則包括()。
Ⅰ、合法合規性原則，內部控制制度應符合國家法律法規、規章和各項規定的要求
Ⅱ、全面性原則，內部控制制度應涵蓋公司經營管理的各個環節
Ⅲ、商業性原則，內部控制制度的制定應在確保風險可控的基礎上以企業商業價值最大化為出發點
Ⅳ、適時性原則，內部控制制度的制定應隨著內外部環境的變化進行及時的修改或完善
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循以下原則：
（1）合法、合規性原則。公司內控制度應當符合國家法律法規、規章和各項規定。
（2）全面性原則。內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環節，不得留有制度上的空白或漏洞。
（3）審慎性原則。公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點。
（4）適時性原則。內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善。
【考查考點】第25章第3節內部控制制度概述
【2024年11月真題】某基金公司對所管理的基金進行持續營銷，在其微信公眾號發布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業績。該表述存在（）。
A.銷售合規性風險
B.信息披露合規性風險
C.投資合規性風險
D.反洗錢合規性風險
基金管理人信息披露合規性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。
【考查考點】第26章第4節信息披露合規性風險
【2024年11月真題】投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金。基金合同約定申購費率為1．2%，申購當日基金份額凈值為1．178元，份額確認日基金份額凈值為1．181元，下列說法中正確的是說法中正確的是（）。
A.凈申購金額為49400.00元
B.確認份額為41834.98份
C.確認份額為41935.48份
D.確認份額為41941.52份
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=50000/（1+1.2%）=49407.11（元），
申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=49407.11/1.178=41941.52（份）。
【考查考點】第16章第2節開放式基金的申購份額及贖回金額的計算
【2024年11月真題】以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發放主體的是（）。
Ⅰ、基金管理人
Ⅱ、基金托管銀行
Ⅲ、基金代銷銀行
Ⅳ、基金評價機構
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或者個人不得擅自制作或者發放與貨幣市場基金相關的宣傳推介材料。
【考查考點】第22章第2節貨幣市場基金宣傳推介的規定
【2024年11月真題】以下可體現基金公司督察長工作獨立性的是（）。
A.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業機構協助工作，費用由公司承擔
B.督察長應對公司的新產品出具合規意見
C.督察長不得從事基金銷售相關的工作
D.督察長有權參加或者列席公司經營決策會議
基金公司應保證督察長工作的獨立性，不得安排或者要求督察長從事基金銷售、投資等與其履行職責相沖突的職務和工作。
【考查考點】第24章第1節相關方的權利與義務
【2024年11月真題】關于中國證券基金投資協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》，以下說法正確的是()。
A.C2為風險承受能力最低的類型
B.C2風險類型投資者通常不愿意承擔任何投資損失
C.沒有風險容忍度的投資者類型為C4
D.C1風險類型投資者可以認購貨幣市場基金
普通投資者風險承受能力應至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風險承受能力最低類別。
風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規規定的其他情形。
【2024年11月真題】關于基金的宣傳推介，以下不合規的是()
A.客戶經理制作的基金營銷賣點
B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料
C.基金評級機構對基金的評級說明
D.代銷銀行對基金的投資風險提示
A項說法錯誤：基金從業人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統一制作的材料。
【考查考點】第4章第四節對公開募集基金銷售活動的監管
【2024年11月真題】社會道德規范是一個國家所有公民應當遵守的道德規范的總和，道德是一種社會形態，以下不屬于道德特征的是()。
A.具有具體性
B.具有強制性
C.具有差異性
D.具有繼承性
道德的特征：1.道德具有差異性；2.道德具有繼承性；3.道德具有約束性；4.道德具有具體性。
【考查考點】第5章第一節道德的概念和特征
【2024年11月真題】具有基金銷售業務資格的甲商業銀行對乙基金管理公司進行審慎調查時，以下做法正確的是()
I、優先根據乙公司公開披露的信息進行審慎調查
II、優先根據第三方提供的信息進行審慎調查
III、乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別
IV、不接受且不使用乙公司提供的非公開信息
A.II、III
B.II、IV
C.I、III
D.III、IV
開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行；接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。
【考查考點】第22章第四節基金銷售渠道審慎調查
【2024年11月真題】關于基金監管，以下表述正確的是()
I、基金監管的首要目標是保護投資人利益
II、基金監管也應對投資人之外的其他基金相關當事人的合法權益依法予以保護
III、中小投資者在基金市場中處于弱勢地位，需要基金監管的保護
IV、基金監管需要保護投資人避免遭受誤導、欺詐、內幕交易等行為的損害
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
I正確，依法保護投資人及相關當事人的合法權益，是基金監管的首要目標。
II正確，基金監管對于基金市場相關當事人的合法權益也應依法給予保護。
III正確，投資人是基金市場的支撐者，其合法權益得到有效的保護，證券投資基金才有可能持續健康發展。但在基金市場上，投資人多處于弱勢地位，相對于基金管理人，投資人往往信息獲取途徑不足、風險識別和承受能力薄弱，其合法權益容易受到侵害。
IV正確，基金監管必須要切實保護投資者的合法權益，使投資者避免遭受誤導、欺詐、虛假陳述、內幕交易、操縱市場等行為的損害，使投資者避免遭受不公平對待。
【考查考點】第4章第—節基金監管的目標
以上便是2024年5月基金從業考試《基金法律法規》科目的考情分析了，另外，233網校為大家開通了真題估分入口，可以對答案、提前預估成績，快快掃碼參與吧！
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