第21題 有效利率是指在復利支付利息條件下的一種復合利率，若已知市場利率是6%，復利每半年支付一次，則此時有效利率為(　　)。

　　A.6%

　　B.6.09%

　　C.6.24%

　　D.6.32%

　　【正確答案】：B

　　【試題解析】：有效利率=(1+6%÷2)2=6.09%，選B。

　　第22題 根據我國現行有關規定，銀行對客戶的美元掛牌匯價實行價差幅度管理，美元現匯賣出價與買入價之差不得超過交易中間價的(　　)。

　　A.0.5%

　　B.1%

　　C.3%

　　D.4%

　　【正確答案】：B

　　【試題解析】：銀行對客戶美元掛牌匯價實行價差幅度管理，美元現匯賣出價與買人價之差不得超過交易中問價的1%，現鈔賣出價與買人價之差不得超過交易中間價的4%。選B。

　　第23題 國際儲備的基本功能是(　　)。

　　A.彌補國際收支逆差

　　B.穩定本幣匯率

　　C.維持國際資信

　　D.維持良好的投資環境

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：題中四個選項都是國際儲備的主要功能，其中基本功能是A。

　　第24題 (　　)是投資銀行本源、基礎的業務活動，是投資銀行為公司或政府機構等融資的主要手段之一。

　　A.證券發行與承銷業務

　　B.證券經紀與交易業務

　　C.兼并收購業務

　　D.基金管理業務

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：證券發行與承銷業務是投資銀行本源、基礎的業務活動，是投資銀行為公司或政府機構等融資的主要手段之一。選A。

　　第25題 以下不屬于市場準入監管的是(　　)。

　　A.審批資本充足率

　　B.審批注冊機構

　　C.審批注冊資本

　　D.審批高級管理人員任職資格

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：市場準人監管包括審批注冊機構、審批注冊資本、審批高級管理人員任職資格和審批業務范圍，A不屬于此范圍。

　　第26題 由國際因素引起的通貨膨脹也北歐型通貨膨脹，是由北歐學派提出的，其適用于(　　)。

　　A.開放經濟的小國

　　B.開放經濟的大國

　　C.封閉經濟的小國

　　D.封閉經濟的大國

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：由國際因素引起的通貨膨脹也叫北歐型通貨膨脹，是由北歐學派提出的，它以實行開放經濟的小國為研究背景。選A。

　　第27題 弗里德曼認為，貨幣需求量是穩定的，可以預測的，因此，貨幣政策應(　　)。

　　A.“相機行事”

　　B.重在調整利率

　　C.實行“單一規則”

　　D.“走走停停”

　　【正確答案】：C

　　【試題解析】：弗里德曼認為，貨幣需求量是穩定的，可以預測的，因此，貨幣政策應實行“單一規則”。選C。

　　第28題 由于資產負債期限結構匹配不合理而導致的金融風險是(　　)。

　　A.流動性風險

　　B.國家風險

　　C.操作風險

　　D.市場風險

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：由于資產負債期限結構匹配不合理而導致的金融風險是流動性風險。選A。

　　第29題 巴西的金融監管體制是典型的“牽頭式”監管體制，由國家貨幣委員會牽頭，負責協調對不同金融行業監管機構的監管活動。這屬于(　　)的監管體制。

　　A.集中統一

　　B.分業監管

　　C.不完全集中統一

　　D.完全不集中統一

　　【正確答案】：C

　　【試題解析】：不完全集中統一的監管體制可以分為“牽頭式”和“雙峰式”兩類監管體制，巴西是典型的“牽頭式”監管體制。選C。

　　第30題 在現代紙幣制度下，引起貨幣失衡的原因主要是(　　)。

　　A.貨幣需求量過多

　　B.貨幣供應量過多

　　C.貨幣供應量不足

　　D.貨幣需求量不足

　　【正確答案】：B

　　【試題解析】：在現代紙幣制度下，引起貨幣失衡的原因主要是貨幣供應量過多，選B。

　　第31題 銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度無條件支付一定金額給持票人的書面憑證是(　　)。

　　A.支票

　　B.匯票

　　C.本票

　　D.存單

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度內無條件支付一定金額給持票人的書面憑證是本票，選A。

　　第32題 商業銀行的缺口管理屬于(　　)管理。

　　A.利率風險

　　B.信用風險

　　C.匯率風險

　　D.投資風險

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：商業銀行的缺口管理屬于利率風險管理，所謂缺口管理是指商業銀行在資產與負債中分別區分出利率敏感性資產與利率敏感性負債，并計算出二者之間的缺口，在預測到利率上升或下降時，將缺口調為正值或負值，以提高或穩定銀行的凈利息收益。選A。

　　第33題 貨幣當局從判斷經濟形勢，研究制定政策到組織實施的時間稱為(　　)。

　　A.外部時滯

　　B.內部時滯

　　C.決策時滯

　　D.認識時滯

　　【正確答案】：B

　　【試題解析】：貨幣當局從判斷經濟形勢，研究制定政策到組織實施的時間稱為內部時滯。選B。

　　第34題 在發達的市場經濟國家，都將商業銀行稱為“風險機器”，是因為商業銀行要承受巨大的(　　)。

　　A.信用風

　　B.市場風險

　　C.流動性風險

　　D.操作風險

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：商業銀行是主要的從事貨幣資金借貸的信用機構，因此，商業銀行是的信用風險承受者，選A.

　　第35題 從本質上講，投資銀行就是(　　)。

　　A.證券經紀商

　　B.證券交易商

　　C.證券承銷商

　　D.證券做市商

　　【正確答案】：C

　　【試題解析】：證券發行和承銷是投資銀行業務的軸心，從本質上講，投資銀行就是證券承銷商。選C。

　　第36題 三種證券組成一個投資組合，在投資組合中所占投資權重各為30%、20%、50%，且各自的預期收益率相對應為10%、15%、20%，這個投資組合的預期收益率是(　　)。

　　A.10%

　　B.12%

　　C.16%

　　D.20%

　　【正確答案】：C

　　【試題解析】：該投資組合的預期收益率=30%×10%+20%×15%+50%×20%=16%，選C。

　　第37題 下列關于證券私募發行的優點不正確的是(　　)。

　　A.簡化了發行手續

　　B.節省發行費用

　　C.較少受到法律法規約束

　　D.發行價格和交易價格會比較高

　　【正確答案】：D

　　【試題解析】：私募發行的發行價格和交易價格可能會比較低，不利于籌資者，選D。

　　第38題 面值為100元的債券，票面利率為10%，期限10年，規定每年年末支付利息，到期一次還本。假設某投資者某年年初以90元購犬，持有2年后以95元賣出，其實際年收益率是(　　)。

　　A.12.50%

　　B.13.89%

　　C.15.00%

　　D.16.67%

　　【正確答案】：B

　　【試題解析】：實際收益率是賣出債券時債券的票面收益及其資本損益與買人價格的比，本題中實際收益率=[(95-90)÷2+100×10%]÷90=13.89%，選B。

　　第39題 由于稅制和政治方面的變動等外部沖擊導致金融機構的收人減少而引起的風險是(　　)。

　　A.操作性杠桿風險

　　B.操作性失誤風險

　　C.國家風險

　　D.投資風險

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：操作性杠桿風險主要是指由金融機構外部因素變化所導致的操作風險，選A。

　　第40題 客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借人的證券，為客戶代墊部分或者全部證券 以完成交易，以后由客戶歸還的證券業務稱為(　　)。

　　A.融資

　　B.融券

　　C.買空

　　D.交割

　　【正確答案】：B

　　【試題解析】：融資和融券是證券信用經紀業務的兩種主要形式，其中融資也叫買空。選B。

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