答案部分 
一、單項選擇題
1、
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P10
本題考查金融遠期的概念。 
2、
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P5
本題考查貨幣市場金融工具的特點。貨幣市場中的金融工具一般具有期限短、流動性強、對利率敏感等特點，具有準貨幣特性。 
3、
【正確答案】：A
【答案解析】：本題考查關系營銷與傳統營銷的區別。關系營銷與傳統營銷的區別是對顧客的理解不同。參見教材P59 
4、
【正確答案】：C
【答案解析】：本題考查金融市場主體的相關知識。金融機構是金融市場上活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。
參見教材P1 
5、
【正確答案】：C
【答案解析】：期權買賣雙方的權利與義務并不對等，期權的買方有權利無義務，而賣方只有義務沒有自由選擇的權利。參見教材11頁 
6、
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P23
本題考查債券的到期收益率的計算。到期收益率=2/20=10%。 
7、
【正確答案】：B
【答案解析】：本題考查名義收益率的概念。名義收益率又稱票面收益率，是債券面上的固定利率，即票面收益與債券面額之比率。
參見教材P22 
8、
【正確答案】：A
【答案解析】：本題考查公開市場業務操作中的相關原理。中央銀行通過公開市場業務在金融市場上賣出政府債券時，相應收回基礎貨幣。 
9、
【正確答案】：C
【答案解析】：韓國的中央銀行是目前一沒有資本金的中央銀行。參見教材P38 
10、
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P37
本題考查中央銀行的組織形式。實行準中央銀行制度的典型國家和地區主要有新加坡、中國香港以及利比里亞、萊索托、斯威士蘭等發展中國家。 
11、
【正確答案】：C
【答案解析】：本題考查通貨膨脹成因中的經濟結構變化。經濟結構變化具體情況可分為三種：需求轉移、部門差異和國際因素。需求轉移是指由于社會對產品和服務的需求不是一成不變的，在總需求不變的情況下，一部分需求轉移到其他部門，而勞動力和生產要素卻不能及時轉移。
參見教材P193 
12、
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P48—49
本題考查信托投資公司的監管機構。信托投資公司的監管機構是銀監會。 
13、
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P31
本題考查金融機構的職能。信用中介是金融機構基本、能反映其經營活動特征的職能。 
14、
【正確答案】：C
【答案解析】：中國人民銀行作為政府的銀行，代表政府管理全國的金融機構和金融活動，經理國庫。參見教材P50 
15、
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P14
本題考查股票的分類。法人股指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可經營的資產向公司投資所形成的股份。 
16、
【正確答案】：D
【答案解析】：選項D應該是：流動性越高，盈利性越低，安全性越高。參見教材P57 
17、
【正確答案】：B
【答案解析】：盡力推銷即承銷商只作為發行公司的證券銷售代理人，按規定的發行條件盡力推銷證券，發行結束后未售出的證券退還給發行人，承銷商不承擔發行風險。參見教材第82頁。 
18、
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P85
本題考查股票發行審核制度類型。證券監管機構只對申報材料進行“形式審查”的股票發行審核制度類型是注冊制。 
19、
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P87
本題考查證券經紀業務基本要素。證券經紀業務基本要素包括委托人、證券經紀商、證券交易場所、證券交易的標的物等。 
20、
【正確答案】：C
【答案解析】：本題考查掉期的相關知識。掉期交易是指將幣種相同、金額相同但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上的交易結合在一起進行的外匯交易。這種交易形式常用于銀行間外匯市場上。
參見教材P9 
21、
【正確答案】：D
【答案解析】：本題考查小額貸款公司的相關知識。按有關規定，小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金。
參見教材P50 
22、
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P71
本題考查商業銀行利潤分配的相關知識。法定盈余公積金彌補虧損和轉增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的25%。 
23、
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P70
本題考查我國商業銀行核心資本。我國商業銀行核心資本包括實收資本、資本公積金、盈余公積金和未分配利潤。 
24、
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P70
附屬資本不得超過核心資本的100%。 
25、
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P57
本題考查商業銀行經營與管理的原則。商業銀行經營的核心目標是追求盈利。 
26、
【正確答案】：C
【答案解析】：目前我國記賬式國債的發行采取的是公開招標方式。參見教材P86 
27、
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P56
本題考查商業銀行管理的概念。商業銀行的管理是商業銀行對所開展的各種業務活動的控制與監督。 
28、
【正確答案】：D
【答案解析】：期權與其他衍生金融工具的主要區別在于交易風險在買賣雙方之間的分布不對稱性。期權交易的風險在買賣雙方之間的分布不對稱，期權買方的損失是有限的，不會超過期權費，而獲利的機會從理論上講卻是無限的；期權的賣方則正好相反。參見教材P106 
29、
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P101
本題考查金融制度創新的含義。金融制度的創新是指金融體系與金融結構的新變化。 
30、
【正確答案】：B
【答案解析】：本題考查市價委托的概念。參見教材P90 
31、
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P130
本題考查影響貨幣供給量的國際儲備因素。黃金收購量大于銷售量，基礎貨幣量增加。 
32、
【正確答案】：D
【答案解析】：弗里德曼的貨幣需求函數強調恒常收入的主導作用。參見教材126頁 
33、
【正確答案】：A
【答案解析】：本題考查中央銀行作為政府的銀行職能的具體表現。中央銀行對政府融通資金的主要方式有：政府財政收支出現暫時失衡或財政長期赤字時，中央銀行向財政直接提供貸款以平衡財政收支；中央銀行進入一級市場直接購買政府債券，由此形成直接流入國庫的財政收入。
參見教材P151 
34、
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P126
本題考查弗里德曼為代表的貨幣主義的主張。貨幣主義認為貨幣政策傳導變量為貨幣供應量。 
35、
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P125
本題考查弗里德曼的貨幣需求函數。 
36、
【正確答案】：D
【答案解析】：在完全市場經濟條件下，貨幣均衡主要的實現機制是利率機制。參見教材第133頁。 
37、
【正確答案】：C
【答案解析】：本題考查金融相關比率的概念。金融相關比率是指某一時點上現存金融資產總額與國民財富之比。 
38、
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P136
本題考查通貨膨脹的類型。按市場機制的作用，通貨膨脹分為公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹。 
39、
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P146
本題考查流動性陷阱的概念。凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來利率的相應降低，而只是引起人們手持現金增加的現象叫流通性陷阱。 
40、
【正確答案】：B
【答案解析】：本題考查貨幣供應量的計算。Ms=B*m=50*6=300。參見教材P127 
41、
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P140
本題考查緊縮性財政政策的相關措施。發行公債是緊縮性財政政策措施之一，政府發行公債后，可以利用“擠出效應”使民間部門的投資規模減小。 
42、
【正確答案】：A
【答案解析】：本題考查通貨膨脹的階段。通貨膨脹初期對生產有一定的刺激作用，但這種刺激作用是遞減的。
參見教材P138 
43、
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P135
本題考查考生對通貨膨脹的理解。通貨膨脹的基本標志是物價上漲。 
44、
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P159
本題考查中央銀行貨幣政策的目標。中央銀行貨幣政策的首要目標一般是穩定物價。 
45、
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P161
本題考查貨幣政策終目標之間的矛盾性。菲利普斯曲線說明了貨幣政策之間存在矛盾的是穩定物價與充分就業。 
46、
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P238 
47、
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P184
本題考查考生對流動性風險的理解。金融機構所持流動資金不能正常履行業已存在的對外支付義務，從而導致違約或信譽下降，從而蒙受財務損失的風險屬于流動性風險。 
48、
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P195 
49、
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P182
本題考查市場風險的概念。市場風險是金融市場價格發生意外變動，而蒙受經濟損失的可能性。 
50、
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P188
本題考查信用風險的管理機制的內容。對商業銀行而言，信用風險的管理機制包括審貸分離機制、授權管理機制、額度管理機制。 
51、
【正確答案】：A
【答案解析】：狹義性金融危機是系統性金融危機。參見教材P194 
52、
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P195
本題考查金融危機的成因。一國的金融結構失衡是導致該國金融危機的內部性因素。 
53、
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P208 
54、
【正確答案】：C
【答案解析】：國際貨幣基金組織的貨幣可兌換主要是指經常項目可兌換。參見教材P328 P249 
55、
【正確答案】：A
【答案解析】：本題考查公共利益論的觀念。公共利益論認為監管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種回應，被看成是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。
參見教材P202 
56、
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P206
本題考查“巴塞爾新資本協議”規定。“巴塞爾新資本協議”規定，資本充足率為8%。 
57、
【正確答案】：A
【答案解析】：本題間接考查交易風險的概念。交易風險是指有關主體在因實質性經濟交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時間內發生意外變動，而蒙受實際經濟損失的可能性。
參見教材P183 
58、
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P232
本題考查我國的外匯制度。從2005年7月21日開始，我國開始實行以市場供求為基礎的、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制。 
59、
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P246
本題考查外國債券的概念。外國債券是指非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發行的國際債券。 
60、
【正確答案】：C
【答案解析】：再貼現的主要缺點是：再貼現的主動權在商業銀行，而不在中央銀行。參見教材P163 

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