第十一章 金融監(jiān)管及其協(xié)調(diào)

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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1. 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性指標(biāo)中，不良資產(chǎn)率是指(　)之比。

　　A.不良貸款與貸款總額

　　B.不良貸款與總資產(chǎn)

　　C.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額

　　D.不良信用資產(chǎn)與貸款總額

　　2. 計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債券不得超過(guò)核心資本的(　)。

　　A.100%

　　B.50%

　　C.20%

　　D.10%

　　3. 《根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，核心資本充足率為(　)。

　　A.10%

　　B.8%

　　C.6%

　　D.4%

　　4. 《根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，核心資本充足率為(　)。

　　A.10%

　　B.8%

　　C.6%

　　D.4%

　　5. 以下不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的是(　)。

　　A.審批資本充足率

　　B.審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)

　　C.審批注冊(cè)資本

　　D.審批高級(jí)管理人員任職資格

　　6. 下列銀行業(yè)監(jiān)管內(nèi)容中，屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的是(　)。

　　A.審批業(yè)務(wù)范圍

　　B.監(jiān)管資產(chǎn)安全性

　　C.監(jiān)管內(nèi)控有效性

　　D.監(jiān)管流動(dòng)適度性

　　7. 管制制度作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會(huì)利益的政府來(lái)供給和安排，目的在于促進(jìn)一般社會(huì)福利，該觀點(diǎn)源于金融監(jiān)管理論中的(　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論

　　B.公共利益論

　　C.社會(huì)選擇論

　　D.特殊利益論

　　8. 從2003年4月以來(lái)，(　)專門從事銀行監(jiān)管職能。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　9. 監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)組織和個(gè)體的不公正、不公平、無(wú)效率或低效率的一種回應(yīng)，是政府用來(lái)改善資源配置和收入分配的一種手段。該觀點(diǎn)源自管制理論中的(　)。

　　A.公共利益論

　　B.特殊利益論

　　C.社會(huì)選擇論

　　D.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論

　　10. 資本利潤(rùn)率是指(　)。

　　A.凈利潤(rùn)與資產(chǎn)平均余額之比

　　B.凈利潤(rùn)與所有者權(quán)益平均余額之比

　　C.資產(chǎn)與負(fù)債之比

　　D.核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比

　　11. 通過(guò)監(jiān)管當(dāng)局的實(shí)地作業(yè)來(lái)評(píng)估銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的監(jiān)管方法是(　)。

　　A.現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　B.并表監(jiān)管

　　C.實(shí)證檢查

　　D.非現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　12. 在市場(chǎng)準(zhǔn)入過(guò)程中，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)(　)的任職資格進(jìn)行審查。

　　A.董事會(huì)

　　B.理事會(huì)

　　C.高級(jí)管理人員

　　D.監(jiān)事會(huì)

　　13. 作為監(jiān)管當(dāng)局分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督的資料收集的基礎(chǔ)是單個(gè)銀行的(　)。

　　A.具體事件

　　B.問(wèn)題反映

　　C.單一報(bào)表

　　D.合并報(bào)表

　　14. 全國(guó)性保險(xiǎn)公司的資本規(guī)定為(　)。

　　A.1億元人民幣

　　B.2億元人民幣

　　C.5億元人民幣

　　D.10億元人民幣

　　15. 銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)的審查對(duì)象是(　)。

　　A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告

　　B.銀行的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性

　　C.銀行的各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表

　　D.銀行的治理情況

　　16. 我國(guó)規(guī)定銀行對(duì)一家客戶貸款總額與資本凈額之比不得高于(　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.5%

　　17. 早在2003年9月，我國(guó)對(duì)金融控股集團(tuán)的監(jiān)管就采取(　)制度。

　　A.中央銀行監(jiān)管

　　B.主監(jiān)管

　　C.統(tǒng)一監(jiān)管

　　D.集體監(jiān)管

　　18. 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率必須大于或等于(　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.11%

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