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　　2015年中級經(jīng)濟師金融章節(jié)練習(xí)第二章：利率與金融資產(chǎn)定價

　　一、單項選擇題

　　◆1.(2011年)投資者用l00萬元進行為期5年的投資，年利率為5%，一年計息一次，按單利汁算，則5年末投資者可得到的本息和為(　　)萬元。

　　A.110

　　B.120

　　C.125

　　D.135

　　【答案·解析】c本題考查單利的計算方法。，=P·r·n=100 X 5%×5=25，本息和為1∞+25=125(萬元)。

　　◆2.(2011年)認(rèn)為貨幣供給是外生變量，由中央銀行直接控制，貨幣供給獨立于利率的變動，該觀點源自于(　　)。

　　A.貨幣數(shù)量論

　　B.古典利率理論

　　C.可貸資金理論

　　D.流動性偏好理論

　　【答案·解析】D流動性偏好理論認(rèn)為，貨幣供應(yīng)是外生變量，由中央銀行直接控制。

　　◆3.(2011年)債券的息票與面值的比率是(　　)。

　　A.當(dāng)期收益率

　　B.名義收益率

　　C.到期收益率

　　D.實際收益率

　　【答案·解析】B名義收益率又稱票面收益率，是息票與債券面值之比率。

　　◆4.(2011年)如果某債券面值為l00元，本期獲得的利息(票面收益)為8元，當(dāng)前市場交易價格為80元，則該債券的名義收益率為(　　)。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　【答案·解析】c名義收益率是息票與債券面值的比率，即8÷100=8%。

　　二、多項選擇題

　　◆1.(2012年)在期權(quán)定價理論中，根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型，決定歐式看漲期權(quán)價格的因素主要有(　　)。

　　A.期權(quán)的執(zhí)行價格

　　B.期權(quán)期限

　　C.股票價格波動率

　　D.無風(fēng)險利率

　　E.現(xiàn)金股利

　　【答案·解析】ABCD在期權(quán)定價理論中，根據(jù)布萊克一斯科爾斯模型，決定歐式看漲期權(quán)價格的因素主要有股票價格、期權(quán)執(zhí)行價格、期權(quán)期限、無風(fēng)險利率以及股票價格波動率。

　　◆2.(2013年)我國利率市場化改革的總體思路包括(　　)。

　　A.先外幣、后本幣

　　B.B.先貸款、后存款

　　C.C.先本幣，后外幣

　　D.D.先存款，后貸款

　　E.E.先長期、大額，后短期、小額

　　【答案·解析】ABE本題考查我國的利率市場化改革。存、貸款利率市場化按照“先外幣、后本幣;先貸款、后存款;先長期、大額，后短期、小額”的順序進行。

　　◆3.(2014年)關(guān)于期限結(jié)構(gòu)理論中預(yù)期理論的說法，正確的有(　　)。

　　A.短期利率的預(yù)期值是相同的

　　B.長期利率的波動小于短期利率的波動

　　C.不同期限的利率波動幅度相同

　　D.短期債券的利率一定高于長期利率

　　E.長期債券的利率等于預(yù)期的短期利率的平均值

　　【答案·解析】BE預(yù)期理論(Expectations Theory)認(rèn)為，長期債券的利率等于一定時期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該理論認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于在未來不同的時間段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。該理論還表明，長期利率的波動小于短期利率的波動。

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