4 1、 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的核心是(　　)。

　　A 、 資產(chǎn)管理

　　B 、 財(cái)務(wù)分析

　　C 、 財(cái)務(wù)規(guī)劃

　　D 、 投資顧問

　　答案： A

　　解析： 本題考查銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)。資產(chǎn)管理活動(dòng)是銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的核心，銀行理財(cái)產(chǎn)品是資產(chǎn)管理的載體。

　　42、 (　　)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　A 、 私人銀行業(yè)務(wù)(服務(wù))

　　B 、 理財(cái)顧問服務(wù)

　　C 、 綜合理財(cái)服務(wù)

　　D 、 財(cái)富管理業(yè)務(wù)(服務(wù))

　　答案： C

　　解析： 本題考查綜合理財(cái)服務(wù)的概念。綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　43、 在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的買方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是 (　　)。

　　A 、 信用違約互換(CDO)

　　B 、 信用違約互換(CDS)

　　C 、 債務(wù)擔(dān)保憑證(CDO)

　　D 、 債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)

　　答案： B

　　解析： 本題考查信用違約互換的概念。信用違約互換(CDS)是常用的一種信用衍生品。合約規(guī)定，信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)買方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方定期支付固定的費(fèi)用或者一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分。

　　44、 在諸多的風(fēng)險(xiǎn)管理的政策措施中作出選擇，并具體實(shí)施與之相應(yīng)的管理方法，這一步驟屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程中的(　　)。

　　A 、 風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)與審計(jì)

　　B 、 風(fēng)險(xiǎn)分類

　　C 、 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　D 、 風(fēng)險(xiǎn)控制

　　答案： D

　　解析： 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理流程。風(fēng)險(xiǎn)控制就是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分類的結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)策略和對(duì)收益與成本的權(quán)衡，針對(duì)確需管理的風(fēng)險(xiǎn)，在諸多的風(fēng)險(xiǎn)管理的政策措施中作出選擇，并具體實(shí)施與之相應(yīng)的管理方法。

　　45、 金融衍生品市場(chǎng)上有不同類型的交易主體，如果某主體利用兩個(gè)不同黃金期貨市場(chǎng)的價(jià)格差異，同時(shí)在這兩個(gè)市場(chǎng)上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風(fēng)險(xiǎn)收益，則該主體屬于 (　　)。

　　A 、 套期保值者

　　B 、 套利者

　　C 、 投機(jī)者

　　D 、 經(jīng)紀(jì)人

　　答案： B

　　解析： 本題考查考生對(duì)套利者概念的理解。套利者利用不同市場(chǎng)上的定價(jià)差異，同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上的市場(chǎng)中進(jìn)行衍生品交易，以獲得無風(fēng)險(xiǎn)收益。

　　46、 我國目前對(duì)保險(xiǎn)公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是(　　)償付能力原則。

　　A 、 適度

　　B 、 自主

　　C 、

　　D 、

　　答案： C

　　解析： 本題考查保險(xiǎn)業(yè)償付能力監(jiān)管的相關(guān)知識(shí)。我國目前對(duì)保險(xiǎn)公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)使用的是償付能力原則。

　　47、 以下用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法是 (　　)。

　　A 、 情景分析法

　　B 、 極限測(cè)試法

　　C 、 內(nèi)部測(cè)量法

　　D 、 風(fēng)險(xiǎn)樹搜尋法

　　答案： D

　　解析： 本題考查風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有“篩選—監(jiān)測(cè)—診斷法”和風(fēng)險(xiǎn)樹搜尋法等。

　　48、 我國回購協(xié)議市場(chǎng)的銀行間回購利率是(　　)。

　　A 、 市場(chǎng)利率

　　B 、 官方利率

　　C 、 長(zhǎng)期利率

　　D 、 法定利率

　　答案： A

　　解析： 本題考查我國回購協(xié)議市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)。銀行間回購利率已成為反映貨幣市場(chǎng)資金價(jià)格的市場(chǎng)化利率基準(zhǔn)，為貨幣政策的決策提供了重要依據(jù)，在利率市場(chǎng)化進(jìn)程中扮演重要角色。

　　49、 在科學(xué)確定國際儲(chǔ)備總量時(shí)，國際儲(chǔ)備量要與(　　)。

　　A 、 經(jīng)濟(jì)規(guī)模成反比

　　B 、 外債規(guī)模成正比

　　C 、 短期國際融資能力成正比

　　D 、 對(duì)外開放度成反比

　　答案： B

　　解析： 本題考查確定國際儲(chǔ)備總量時(shí)應(yīng)依據(jù)的因素。選項(xiàng)A的正確表述應(yīng)該是經(jīng)濟(jì)規(guī)模與國際儲(chǔ)備需求量成正比。選項(xiàng)C的正確表述應(yīng)該是在國際上獲得短缺融資的能力強(qiáng)，則可以不動(dòng)用或少動(dòng)用國際儲(chǔ)備，從而對(duì)國際儲(chǔ)備的需求就少，所以兩者成反比。選項(xiàng)D應(yīng)該是對(duì)外開放程度與國際儲(chǔ)備需求量成正比。

　　50、 根據(jù)我國監(jiān)管資本的要求，盈余公積屬于(　　)。

　　A 、 核心一級(jí)資本

　　B 、 其他一級(jí)資本

　　C 、 二級(jí)資本

　　D 、 附屬資本

　　答案： A

　　解析： 本題考查核心一級(jí)資本的構(gòu)成。核心一級(jí)資本包括實(shí)收資本/普通股、資本公積可計(jì)人部分、盈余公積、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、未分配利潤、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。

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