2015年中級經濟師金融專業真題及答案
二、多選題
61、
在回購協議市場中,可以作為回購證券標的有( )
A.國庫券
B.商業票據
C.股指期權合約
D.股指期貨合約
E.大額可轉讓定期存單
標準答案: a, b, c, e
解析:【答案】A.B.C.E.
【解析】傳統金融業務電子化模式的本質是內部管理的自動化和信息化,例如網上銀行、手機銀行、電話銀行、家居銀行等。參見課本P64
62、
我國已經建成的多層次的股票市場包括( )
A.主板市場
B.中小企業板市場
C.創業板市場
D.股指期貨市場
E.股指期權市場
標準答案: a, b, c
解析:【解析】目前,我國的股票市場主體由上海證券交易所和深圳證券交易所組成,包括主板市場、中小企業板市場和創業板市場。此外,代辦股份轉讓市場(即所謂的“三板市場”)也是我國有組織的股份轉讓市場。參見課本P14
63、
根據利率的風險結構理論,到期期限相同的債券工具,其利率水平不同的原因在于( )不同。
A.違約風險
B.流動性
C.所得稅
D.期限結構
E.收益率曲線
標準答案: a, b, c
解析:到期期限相同的債權工具利率不同是由三個原因引起的:違約風險、流動性和所得稅因素。參見課本P23
64、
上海銀行同行業拆放利率是中國人民銀行培育的一種基準利率。該利率屬于( )
A.單利
B.復利
C.算術平均利率
D.零售性利率
E.批發性利率
標準答案: a, c, e
解析:上海銀行同行業拆放利率是中國人民銀行希望培育的基準利率體系,是由信用等級較高的銀行組成報價團,按照自主報出的人民幣同業拆出利率計算確定的算術平均利率,是單利、無擔保、批發性利率。參見課本P34
65、
下列金融機構中,由中國證券交易委員會負責監督管理的有( )
A.保險公司
B.證券經營機構
C.期貨經營機構
D.信用合作社
E.證券投資基金管理公司
標準答案: b, c, e
解析:保險公司由保監會監管,信用合作社由銀監會監管。參見課本P58
66、
下列金融業務運營模式中,屬于傳統金融業務電子化模式的有( )
A.網上銀行
B.手機銀行
C.電話銀行
D.互聯網基金
E.家居銀行
標準答案: a, b, c, e
解析:傳統金融業務電子化模式的本質是內部管理的自動化和信息化,例如網上銀行、手機銀行、電話銀行、家居銀行等。參見課本P64
67、
根據中國銀行業監督管理委員會發布的《商業銀行理財產品銷售管理辦法》,我國商業銀行在理財產品銷售中的禁止性行為有( )。
A.采取回扣的方式銷售理財產品
B.向客戶出售保本型理財產品
C.將存款單獨作為理財產品銷售
D.銷售人員代替客戶簽署文件
E.通過買賣理財產品調節監管指標,進行監督套利
標準答案: a, c, d, e
解析:我國商業銀行可以向客戶出售保本型理財產品。參見課本P76
68、
下列金融活動中,屬于商業銀行資產管理范疇的有( )
A.發行債券
B.交納法定存款準備金
C.證券回購
D.債券投資
E.優化貸款期限結構
標準答案: b, d, e
解析:A.C.屬于商業銀行負債管理范疇。參見課本P79
69、
下列說法中,屬于證券私募發行有點的有( )
A.市場流動性強
B.節省發行費用
C.發行條款靈活
D.縮短發行時間
E.收法律法規的約束少
標準答案: b, c, d, e
解析:私募發行相對于公募發行有以下優點:簡化了發行手續;避免公司商業機密泄露;節省發行費用;縮短了發行時間;發行條款靈活,較少受到法律法規約束,可以制定更為符合發行人要求的條款;比公開發行更有成功的把握等。A.錯誤,流動性較差。參見課本P103
70、
按照法律形式劃分,證券投資基金的類型有( )
A.契約型基金
B.公司性基金
C.合伙型基金
D.公募型基金
E.私募型基金
標準答案: a, b
解析:根據法律形式的不同,基金可分為契約型基金與公司型基金。參見課本P113
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