二、我國投資銀行業的發展狀況及趨勢

(一)我國投資銀行業的歷史發展

1.資本市場和投資銀行業的萌生階段(1978—1992年)

2.投資銀行業的調整發展階段(1993—1998年)

歷史性事件：

1992年10月，國務院證券管理委員會、中國證券監督管理委員會成立，標志著我國資本市場進入全國統一監管框架。

1997年11月，我國金融體系進一步確定了銀行業、證券業、保險業分業經營、分業監管的原則。

1998年4月，國務院證券管理委員會撤銷，中國證券監督管理委員會成為全國證券期貨市場的監管部門。

3.投資銀行的規范發展階段(1999年以來)

2004年-2007年進行證券公司綜合治理，建立了以凈資本為核心的風險監控和預警制度，并對證券公司進行5類(A、B、C、D、E)11個級別的分類監管。

凈資本=凈資產-各項風險調整

(二)我國投資銀行業的現存問題與發展趨勢

1.問題：整體規模偏小、盈利模式同質、行業集中度不高、公司治理結構和內部控制機制不完善、整體創新能力不足等。

2.發展趨勢：提高競爭力、提高業務能力、盈利模式多元化、增強抗風險能力等。

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