單項(xiàng)選擇題

　　1、基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并遲于開始實(shí)施前（　　）個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　A、1

　　B、2

　　C、4

　　D、3

　　2、投資者提交贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定想投資者支付贖回款項(xiàng)。對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（　　）個(gè)工作日內(nèi)支付款項(xiàng)。

　　A、7

　　B、6

　　C、5

　　D、4

　　3、兩步轉(zhuǎn)托管是（　　）

　　A、基金托管人在原銷售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出手續(xù)后，還需到轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)入手續(xù)。

　　B、基金持有人在原銷售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出手續(xù)后，還需到轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)入手續(xù)。

　　C、基金監(jiān)管人在原銷售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出手續(xù)后，還需到轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)入手續(xù)。

　　D、基金管理人在原銷售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出手續(xù)后，還需到轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)入手續(xù)。

　　4、一部轉(zhuǎn)托管是（　　）

　　A、基金持有人在原銷售機(jī)構(gòu)同時(shí)辦理轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入手續(xù)，投資人在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào)，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。

　　B、基金持有人在原銷售機(jī)構(gòu)同時(shí)辦理轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入手續(xù)，投資人在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào)，基金份額轉(zhuǎn)托管多次完成。

　　C、基金持有人在原銷售機(jī)構(gòu)同時(shí)辦理轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入手續(xù)，管理人在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào)，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。

　　D、基金持有人在原銷售機(jī)構(gòu)同時(shí)辦理轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入手續(xù)，投資人在轉(zhuǎn)入方進(jìn)行申報(bào)，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。

　　5、在日常交易中，下列說法正確的是（　　）

　　A、T日閉市后，中國(guó)結(jié)算深圳分公司根據(jù)LOF基金的交易數(shù)據(jù)，計(jì)算每個(gè)投資者買賣LOF的數(shù)量，并于T日晚根據(jù)清算結(jié)果對(duì)投資者的證券賬戶余額進(jìn)行相應(yīng)的記增或記減出力，完成LOF份額的交收，T日買入基金份額自T+2日起即可在深圳證券交易所賣出。

　　B、T日閉市后，中國(guó)結(jié)算深圳分公司根據(jù)LOF基金的交易數(shù)據(jù)，計(jì)算每個(gè)投資者買賣LOF的數(shù)量，并于T日晚根據(jù)清算結(jié)果對(duì)投資者的證券賬戶余額進(jìn)行相應(yīng)的記增或記減出力，完成LOF份額的交收，T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出。

　　C、T日閉市后，中國(guó)結(jié)算深圳分公司根據(jù)LOF基金的交易數(shù)據(jù)，計(jì)算每個(gè)投資者買賣LOF的數(shù)量，并于T日晚根據(jù)清算結(jié)果對(duì)投資者的證券賬戶余額進(jìn)行相應(yīng)的記增或記減出力，完成LOF份額的交收，T日買入基金份額自T+3日起即可在深圳證券交易所賣出。

　　D、T日閉市后，中國(guó)結(jié)算深圳分公司根據(jù)LOF基金的交易數(shù)據(jù)，計(jì)算每個(gè)投資者買賣LOF的數(shù)量，并于T日晚根據(jù)清算結(jié)果對(duì)投資者的證券賬戶余額進(jìn)行相應(yīng)的記增或記減出力，完成LOF份額的交收，T日買入基金份額自T+4日起即可在深圳證券交易所賣出。

　　6、在日常交易中，下列說法正確的是（　　）

　　A、T日閉市后，中國(guó)結(jié)算深圳分公司根據(jù)LOF基金的交易數(shù)據(jù)，計(jì)算每個(gè)投資者買賣LOF的數(shù)量，并于T+1日晚根據(jù)清算結(jié)果對(duì)投資者的證券賬戶余額進(jìn)行相應(yīng)的記增或記減出力，完成LOF份額的交收，T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出。

　　B、T日閉市后，中國(guó)結(jié)算深圳分公司根據(jù)LOF基金的交易數(shù)據(jù)，計(jì)算每個(gè)投資者買賣LOF的數(shù)量，并于T日晚根據(jù)清算結(jié)果對(duì)投資者的證券賬戶余額進(jìn)行相應(yīng)的記增或記減出力，完成LOF份額的交收，T日買入基金份額自T日起即可在深圳證券交易所賣出。

　　C、T日閉市后，中國(guó)結(jié)算深圳分公司根據(jù)LOF基金的交易數(shù)據(jù)，計(jì)算每個(gè)投資者買賣LOF的數(shù)量，并于T+2日晚根據(jù)清算結(jié)果對(duì)投資者的證券賬戶余額進(jìn)行相應(yīng)的記增或記減出力，完成LOF份額的交收，T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出。

　　D、T日閉市后，中國(guó)結(jié)算深圳分公司根據(jù)LOF基金的交易數(shù)據(jù)，計(jì)算每個(gè)投資者買賣LOF的數(shù)量，并于T日晚根據(jù)清算結(jié)果對(duì)投資者的證券賬戶余額進(jìn)行相應(yīng)的記增或記減出力，完成LOF份額的交收，T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出。

　　7、投資者在辦理開放式基金贖回時(shí)，一般需要繳納贖回費(fèi)，貨幣市場(chǎng)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種除外。贖回費(fèi)率（　　）

　　A、得超過基金份額贖回金額的10%，贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　B、得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)總額的20%歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　C、得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　D、得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)總額的30%歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　8、有關(guān)客戶追蹤的理解不正確的是（　　）

　　A、客戶追蹤就是建立起連接銷售機(jī)構(gòu)與客戶之間的橋梁，持續(xù)有效地追蹤銷售業(yè)務(wù)中的薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)解決問題。

　　B、追蹤工作的目標(biāo)是保證并提高客戶對(duì)銷售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)的滿意度，為銷售機(jī)構(gòu)與客戶關(guān)系的穩(wěn)定和發(fā)展。

　　C、追蹤工作的目標(biāo)是進(jìn)一步促銷。

　　D、如定期向客戶提供有用的信息服務(wù)，包括宏觀經(jīng)濟(jì)信息、證券市場(chǎng)信息、基金產(chǎn)品信息等;對(duì)客戶的財(cái)務(wù)請(qǐng)款個(gè)、投資情況進(jìn)行跟蹤并及時(shí)作出反應(yīng);客戶資料發(fā)生變更時(shí)，及時(shí)更新原有的客戶記錄等。

　　9、基金銷售的客戶服務(wù)是指（　　）

　　A、客戶在投資基金的過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)

　　B、托管人在投資基金的過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)

　　C、管理人在投資基金的過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)

　　D、監(jiān)管人在投資基金的過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)

　　10、基金在營(yíng)銷活動(dòng)上具有專業(yè)性是指（　　）

　　A、基金是投資與股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，產(chǎn)品本身具有很強(qiáng)的專業(yè)性，而且隨著基金公司規(guī)模的擴(kuò)大和業(yè)務(wù)的發(fā)展，基金產(chǎn)品線也在日益完善，產(chǎn)品種類日益增多，要求服務(wù)人員除了具有金融知識(shí)基礎(chǔ)外，還需要深入掌握各類基金產(chǎn)品的專業(yè)基本知識(shí)

　　B、在基金銷售的過程中，基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)開展?fàn)I銷活動(dòng)、營(yíng)銷人員向客戶推介基金等都需要遵守相關(guān)的法規(guī)規(guī)定，因此銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法規(guī)規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則，還要積極開展投資者教育活動(dòng)，讓客戶了解基金、了解基金投資、了解自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向客戶做好規(guī)則解釋和風(fēng)險(xiǎn)揭示的工作，提高客戶自身的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

　　C、客戶到銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金份額不是一次簡(jiǎn)單的買賣行為，銷售機(jī)構(gòu)要保持長(zhǎng)時(shí)間、持續(xù)的服務(wù)。如一般投資者購(gòu)買基金以后，首先會(huì)比較關(guān)心基金購(gòu)買是否成功。

　　D、開放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生變化，而份額凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，任何事物與遲誤都會(huì)造成很大的問題

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