1.防范基金銷售機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險的措施不包括（　　）。

　　A.要增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營的意識，充分認(rèn)識違法違規(guī)經(jīng)營帶來的巨大損失

　　B.要建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系，各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程都應(yīng)有章可循

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)必須加強(qiáng)對員工的法律法規(guī)培訓(xùn)，切實提高員工的職責(zé)意識和法律意識

　　D.要加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀(jì)、規(guī)范操作

　　正確答案:C　

　　解題思路：除ABD三項外，防范基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險的措施還包括：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患。C項為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險的措施。

　　2.金融期貨一般不包括（　　）。

　　A.商品期貨

　　B.股票期貨

　　C.貨幣期貨

　　D.股票指數(shù)期貨

　　正確答案:A　

　　解題思路：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易。主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。

　　3.以下四種金融產(chǎn)品中，（　　）的流動性較好。

　　A.信托產(chǎn)品

　　B.券商集合計劃

　　C.銀行定期存款

　　D.證券投資基金

　　正確答案:D　

　　解題思路：通常來說，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動性，投資者可以很方便地實現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計劃通常實行間歇性開放，流動性較差;而保單、定期存款的流動性差，提前變現(xiàn)通常會遭受一定的損失。

　　4.下列關(guān)于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，錯誤的是（　　）。

　　A.每日都進(jìn)行分配

　　B.貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤

　　C.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益

　　D.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益

　　正確答案:B　

　　解題思路：貨幣市場基金在每日進(jìn)行利潤分配時，當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤。

　　5.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有（　　）。

　　A.產(chǎn)品組合設(shè)計

　　B.售后服務(wù)

　　C.基金投資

　　D.基金銷售

　　正確答案:C　

　　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。

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來源:233網(wǎng)校-基金銷售責(zé)編:ldy  評論 糾錯