經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試金融專業(yè)知識和實(shí)務(wù)(中級)考試大綱

考試目的

測查應(yīng)試人員是否理解和掌握習(xí)近平經(jīng)濟(jì)思想的核心要義、精神實(shí)質(zhì)、豐富內(nèi)涵、實(shí)踐要求，是否理解金融專業(yè)理論原理，掌握專業(yè)工作方法和專業(yè)技術(shù)，了解專業(yè)相關(guān)政策法規(guī)，以及是否具有運(yùn)用上述知識從事金融專業(yè)實(shí)務(wù)工作，科學(xué)、準(zhǔn)確、合規(guī)提供金融服務(wù)與管理的能力。

考試內(nèi)容與要求

1．金融學(xué)基礎(chǔ)。掌握利率的分類，計(jì)算單利與復(fù)利、現(xiàn)值與終值，理解貨幣的時(shí)間價(jià)值，掌握利率決定理論、利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)。了解國際貨幣體系的發(fā)展演變，理解匯率制度的基本內(nèi)容與類別，掌握匯率決定理論，熟悉匯率變動的影響因素，分析匯率變動對經(jīng)濟(jì)的影響。

2．金融體系。掌握金融機(jī)構(gòu)體系、金融市場體系、金融調(diào)控體系、金融監(jiān)管體系、金融基礎(chǔ)設(shè)施體系的功能及分類。理解金融機(jī)構(gòu)體系、金融市場體系的一般構(gòu)成。分析我國利率市場化、人民幣匯率制度改革的主要進(jìn)程，熟悉科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。

3．商業(yè)銀行。理解商業(yè)銀行經(jīng)營的“三性”原則、審慎經(jīng)營原則、分業(yè)經(jīng)營原則、金融創(chuàng)新原則，掌握商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)，熟悉商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的工具方法、指標(biāo)體系和基本內(nèi)容。了解資本的分類和構(gòu)成，熟悉資本充足率和杠桿率，分析資本的補(bǔ)充策略。

4．保險(xiǎn)公司。理解保險(xiǎn)的功能，運(yùn)用保險(xiǎn)的原則處理保險(xiǎn)實(shí)務(wù)，了解保險(xiǎn)的市場參與主體。理解保險(xiǎn)營銷的基本要素和管理程序，熟悉承保人職能、承保過程、承保管理和續(xù)保，理解再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)種類及業(yè)務(wù)安排方式，理解保險(xiǎn)投資的作用及保險(xiǎn)公司投資資產(chǎn)分類。

5．證券公司與基金管理公司。掌握證券公司的性質(zhì)、功能、經(jīng)營機(jī)制及內(nèi)控管理要求，掌握證券公司的主要業(yè)務(wù)。理解證券投資基金的特點(diǎn)、參與主體和分類，熟悉證券投資基金的費(fèi)用種類及計(jì)算方法，掌握基金管理公司的職責(zé)和業(yè)務(wù)范圍，熟悉基金托管人的職責(zé)和市場準(zhǔn)入要求。

6．金融市場與金融工具。掌握貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場的構(gòu)成及主要金融工具，分析我國各類金融市場的特點(diǎn)、功能及發(fā)展現(xiàn)狀。

7．金融資產(chǎn)定價(jià)。計(jì)算金融資產(chǎn)和投資組合的收益率，測度金融資產(chǎn)和投資組合的風(fēng)險(xiǎn)，理解資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)選擇理論，掌握夏普比率的計(jì)算。理解資本市場定價(jià)模型、因素模型和套利定價(jià)理論，掌握債券和股票的估值理論、模型及計(jì)算，掌握金融遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)的定價(jià)方法。

8．公司治理與風(fēng)險(xiǎn)管理。理解公司治理目標(biāo)、模式及評價(jià)，掌握股東會、董事會、監(jiān)事會運(yùn)行機(jī)制，熟悉高級管理人員激勵(lì)約束機(jī)制，了解利益相關(guān)者內(nèi)涵。熟悉全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，掌握風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理策略和流程，了解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)，熟悉重要風(fēng)險(xiǎn)類型的管理。

9．貨幣供求與貨幣均衡。理解貨幣需求理論，分析不同貨幣需求理論的影響因素及其異同，理解貨幣供給理論，分析貨幣供給過程和貨幣層次，掌握存款貨幣創(chuàng)造過程及貨幣乘數(shù)計(jì)算，了解貨幣均衡的基本原理及其實(shí)現(xiàn)機(jī)制，分析通貨膨脹和通貨緊縮的類型、成因及治理。

10．開放經(jīng)濟(jì)均衡。理解國際收支平衡表的具體構(gòu)成，分析國際收支平衡表差額，掌握國際收支不均衡的原因和調(diào)節(jié)措施，掌握國際儲備的構(gòu)成與作用，了解國際儲備的規(guī)模管理和結(jié)構(gòu)管理，分析國際資本流動的原因及影響，理解外資、外債的管理政策，分析開放經(jīng)濟(jì)條件下的貨幣均衡。

11．中央銀行與金融調(diào)控。理解中央銀行的產(chǎn)生、獨(dú)立性、性質(zhì)、職能和業(yè)務(wù)，掌握貨幣政策目標(biāo)、工具、傳導(dǎo)機(jī)制、中介目標(biāo)和操作指標(biāo)，分析當(dāng)前我國貨幣政策主要思路，了解我國宏觀審慎政策的建立和完善，掌握我國宏觀審慎政策框架的主要內(nèi)容，理解“雙支柱”調(diào)控框架。

12．金融監(jiān)管。理解金融脆弱性與金融危機(jī)，熟悉金融監(jiān)管的主要目標(biāo)、基本原則和理論依據(jù)，了解金融監(jiān)管體制的類型以及我國金融監(jiān)管體制演變，了解金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)組織和協(xié)調(diào)形式，熟悉金融監(jiān)管的國際規(guī)則，掌握我國銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和證券業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。

大綱來源：中國人事考試網(wǎng)