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2024年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融專業(yè)》計(jì)算公式大全

2024年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》計(jì)算公式大匯總

第一章：金融學(xué)基礎(chǔ)

1、單利與復(fù)利

單利 I=Prn

I：利息，P：本金，r：利率，n：計(jì)息期數(shù)

復(fù)利

FV=P（1+r）n

I=FV-P=P[（1+r）n-1]

FV：本息和、I：利息，P：本金，r：利率，n：計(jì)息期數(shù)

若本金為P，年利息為r，每年的計(jì)息次數(shù)為m，則第n年末的本息和為：

FVn=P（1+r/m）mn

連續(xù)復(fù)利

如果m→∞，則（1+r/m）mn趨于ern，其中e為自然對(duì)數(shù)的底，約等于2.71828。

對(duì)于本金以連續(xù)復(fù)利計(jì)算第n年年末的本息和：

FVn=Pe rn

2、現(xiàn)值與終值

現(xiàn)值

系列現(xiàn)金流

PV：現(xiàn)值，Ai：i年年末的現(xiàn)金流量，r：貼現(xiàn)率

連續(xù)復(fù)利 An：第n年年末的現(xiàn)金流量，r：年貼現(xiàn)率，m：年計(jì)息次數(shù)

如果連續(xù)復(fù)利，則m→無窮大，

終值

單利 年利率為r ，n年后的終值：

FV=P+Prn=P（1+rn）

復(fù)利 FV=（1+r）n

其中（1+r）n為復(fù)利終值系數(shù)

3、流動(dòng)性溢價(jià)

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2024年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》計(jì)算公式大匯總

第一章：金融學(xué)基礎(chǔ)

1、單利與復(fù)利

單利 I=Prn

I：利息，P：本金，r：利率，n：計(jì)息期數(shù)

復(fù)利

FV=P（1+r）n

I=FV-P=P[（1+r）n-1]

FV：本息和、I：利息，P：本金，r：利率，n：計(jì)息期數(shù)

若本金為P，年利息為r，每年的計(jì)息次數(shù)為m，則第n年末的本息和為：

FVn=P（1+r/m）mn

連續(xù)復(fù)利

如果m→∞，則（1+r/m）mn趨于ern，其中e為自然對(duì)數(shù)的底，約等于2.71828。

對(duì)于本金以連續(xù)復(fù)利計(jì)算第n年年末的本息和：

FVn=Pe rn

2、現(xiàn)值與終值

現(xiàn)值

系列現(xiàn)金流

PV：現(xiàn)值，Ai：i年年末的現(xiàn)金流量，r：貼現(xiàn)率

連續(xù)復(fù)利 An：第n年年末的現(xiàn)金流量，r：年貼現(xiàn)率，m：年計(jì)息次數(shù)

如果連續(xù)復(fù)利，則m→無窮大，

終值

單利 年利率為r ，n年后的終值：

FV=P+Prn=P（1+rn）

復(fù)利 FV=（1+r）n

其中（1+r）n為復(fù)利終值系數(shù)

3、流動(dòng)性溢價(jià)

長期債券的利率=長期債券到期之前預(yù)期短期利率的平均值+隨債券供求狀況變動(dòng)而變動(dòng)的流動(dòng)性溢價(jià)

第二章金融體系

1、票據(jù)貼現(xiàn)

發(fā)行價(jià)格=票面金額－貼現(xiàn)金額

貼現(xiàn)金額=票面金額×年貼現(xiàn)率×期限÷360

第三章：商業(yè)銀行

1、速度對(duì)稱原理

平均流動(dòng)率=資產(chǎn)的平均到期日/負(fù)債的平均到期日

平均流動(dòng)率>1 表示資產(chǎn)運(yùn)用過度

平均流動(dòng)率<1 表示資產(chǎn)運(yùn)用不足

2、資本充足率

（1）資本充足率=（總資本－對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%

（2）一級(jí)資本充足率=（一級(jí)資本－對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%

（3）核心一級(jí)資本充足率=（核心一級(jí)資本－對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%

3、杠桿率

杠桿率=（一級(jí)資本－一級(jí)資本扣除項(xiàng)）/調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%

第五章：證券公司與基金管理公司

1、基金每日管理費(fèi)計(jì)算方法如下：

H=ExR/當(dāng)年實(shí)際天數(shù)

H：每日需計(jì)提的費(fèi)用 ；E ：前一日的基金資產(chǎn)凈值 ；R 表示年管理費(fèi)率。

2、開放式基金的認(rèn)購、申購與贖回

認(rèn)購 凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/ （1+ 認(rèn)購費(fèi)率）

認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額

認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息 ）/基金份額面值

申購 凈申購金額=申購金額/ （1+ 申購費(fèi)率）

申購費(fèi)用=申購金額一凈申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值

贖回 贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率

贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

第七章 金融市場(chǎng)與金融工具